4 geriausi bendro rinkos indekso fondai

Visas rinkos indekso fondas yra investicinis fondas arba biržoje prekiaujamas fondas (ETF), kurio etalonas seka tokius akcijų indeksus kaip „Russell 3000“, „S&P 500“ arba „Wilshire 5000“. Investuodami į akcijas, susietas su tam tikru indeksu, viso rinkos fondo rezultatai siekia atspindėti nagrinėjamo indekso rezultatus. Pagrindinės akcijos, į kurias investuoja šio tipo fondai, paprastai būna skirtingo pobūdžio ir gali apimti žinomų korporacijų išleistas didelių kapitalų akcijas ir mažiau žinomų bendrovių išleistas mažų kapitalų akcijas. Čia yra keturi ryškiausi šiandieniniai:

PAGRINDINIAI PAKEITIMAI [PRISIIMKITE FORMATĄ Į TINKAMĄ IŠMINIMO DĖŽUT]]
- Bendri rinkos indekso fondai seka tam tikro akcijų indekso atsargas.
- Trys pagrindiniai indeksai, naudojami kaip etalonas, yra „Russell 3000“, „S&P 500“ ir „Wilshire 5000“.
- Žymiausias bendras rinkos indekso fondas yra „Vanguard Total Stock Market Index“ (VTSMX), „Schwab Total Stock Market Index Fund“ (SWTSX), „iShares Russell 3000“ (IWVB) ir „Wilshire 5000“ indekso investicinis fondas (WFIVX).

Pastaba: visas turtas, „Morningstar“ reitingas, metų pradžios grąža ir išlaidų santykis yra galiojantys 2019 m. Rugpjūčio 20 d.

„Vanguard“ bendras akcijų rinkos indeksas

„Vanguard Total Stock Market Index“ (VTSMX) siekia sekti CRSP JAV bendrosios rinkos indekso, apimančio maždaug 100% JAV investuojamų akcijų rinkos, investavimo rezultatus. Jos įmonės, atstovaujančios skerspjūvį rinkos kapitalizacijos, daugiausia prekiauja Niujorko vertybinių popierių biržoje ir NASDAQ.

Technologijų kompanijos užima didžiausią „VTSMX“ portfelio dalį - 22, 3 proc. Finansinių paslaugų įmonėms skirta 15, 6 proc., O sveikatos priežiūros įmonėms - 14, 5 proc. Ciklinės vartotojų ir pramonės įmonės suapvalina penkis geriausius sektorius ir atitinkamai skiria 12, 3% ir 11%. Maždaug 70% „VTSMX“ turto yra investuojama į dideles rinkos ribotas bendroves. Vidutinės įmonės sudaro 19% fondo portfelio, o mažos įmonės gali pasigirti 9% paskirstymo. Mažiausiai 11, 7% viso investuoto turto sudaro penki pagrindiniai fondo fondai - „Apple Inc.“, „Microsoft Corp.“, „Amazon.com“, „Berkshire Hathaway“ ir „Facebook“.

• Tvarkomas turtas: 823, 6 milijardo JAV dolerių
• Metų grąža: 20, 33%
• Išlaidų santykis: 0, 14%
• „Morningstar“ įvertinimas: 4 žvaigždutės

„Schwab Total Stock Market Index Fund“

„Schwab Total Stock Market Index Fund“ (SWTSX) seka bendrą visos JAV akcijų rinkos grąžą, išmatuotą Dow Jones JAV bendro akcijų rinkos indekso pagrindu. Šiuo metu SWTSX daugiausia dėmesio skiria technologijoms (22, 4 proc. Paskirstymas), finansinėms paslaugoms (15, 6 proc.), Sveikatos apsaugai (14, 4 proc.), Cikliniams vartotojams (12, 4 proc.) Ir pramonės įmonėms (10, 9 proc.). Didelės kapitalizacijos akcijos sudaro apie 70% SWTSX portfelio, kurio penki didžiausi akcijų paketai yra identiški minėto „Vanguard“ fondo akcijų paketams, ir taip pat sudaro 11, 7% portfelio.

• Valdytas turtas: 9, 9 milijardo JAV dolerių
• Metų grąža: 20, 42%
• Išlaidų santykis: 0, 03%
• „Morningstar“ įvertinimas: 4 žvaigždutės

„iShares Russell 3000“

„IShares Russell 3000“ (IWV) yra biržoje prekiaujamas fondas, stebintis „Russell 3000“ indekso, kuris matuoja plačiosios JAV akcijų rinkos investavimo rezultatus, rezultatus. Kaip ir jo kolegos, IWV naudoja indeksavimo metodą, kad atrinktų atsargas, kurios atspindi pagrindinį etaloną. „IWV“ paskirstymai sektoriuose ir didžiausi akcijų paketai yra panašūs į „Vanguard“ ir „Schwab“ fondų paskirstymą, kur penki didžiausi vardai sudaro 12% jo portfelio. Apie 75% savo turto fondas investuoja į didelių kapitalų įmones.

• Valdytas turtas: 9, 5 milijardo dolerių
• Metų grąža: 17, 84%
• Išlaidų santykis: 0, 20%
• „Morningstar“ įvertinimas: 4 žvaigždutės

„Wilshire 5000 Index Investment Fund“

„Wilshire 5000“ indekso investicinis fondas (WFIVX) yra investicinis fondas, kuris seka „Wilshire 5000 Index“, visų kapitalizuotų JAV akcijų, kurių pagrindinė buveinė yra rinkos vertė, rinkos vertės indekso, investuojančio į rezultatus, investavimo rezultatus. Indeksą sudaro maždaug 3600 bendrovių, tačiau paprastai fondas turi nuo 1 000 iki 2 500 akcijų. Fondas akcentuoja dideles rinkos ribas turinčias bendroves, kurios sudaro 74% viso savo portfelio. Vidutinės ar vidutinės kapitalizacijos įmonėms paskirta 18 proc., O mažoms įmonėms - 8 proc. Kaip ir kiti sąraše esantys fondai, „WFIVX“ siekia technologijų, finansinių paslaugų, sveikatos priežiūros, ciklinio vartojimo ir pramonės sektorių, tačiau penkios didžiausios jos dalys sudaro tik 14% jos portfelio. Skirtingai nuo kitų fondų, vien tik „WFIVX“ įtraukia „Alphabet Inc.“ („Google“ holdingo bendrovė) į savo aukščiausią akcijų paketų kvintetą.

• Tvarkomas turtas: 192, 8 mln. USD
• Metų grąža: 19, 59%
• Išlaidų santykis: 0, 60%
• „Morningstar“ įvertinimas: 3 žvaigždutės

[Svarbu: mažos akcijos, įtrauktos į bendrą rinkos indeksų fondą, dažnai yra mažai parduodamos, o tai gali sukelti didelius prekybos skirtumus ir reikšmingas sandorių išlaidas.]