7 pavadinimai, skirti parduoti
„Pardavimo pusė“ reiškia finansinių paslaugų pramonės skyrių, kuris parduoda vertybinius popierius ir teikia investavimo paslaugas tiek mažmeniniams, tiek instituciniams investuotojams. Paslaugos, susijusios su pardavimu, apima platų veiklos spektrą - tarpininkavimą teikiant vertybinius popierius, investuojant į bankininkystę, konsultuojant investicijas, parduodant ir prekiaujant bei atliekant investicijų tyrimus; Be to, kai kurios firmos siūlo pagrindines tarpininkavimo ir kliringo paslaugas.
Parduodamų firmų dydis labai skiriasi - nuo mažų parduotuvėlių firmų, kurios specializuojasi konkrečiame rinkos sektoriuje ar nišoje, iki didžiausių tarptautinių bankų milžiniškų tarpininkavimo namų. Išskyrus investicinius butikus, dauguma parduodamų firmų savo klientams siūlo visą paslaugų spektrą.
Nors tipinės pardavimo įmonės struktūra tam tikru mastu gali skirtis, tačiau daugumos parduodamų įmonių struktūroje yra daug bendro. Pagrindinius pardavimų įmonės padalinius galima suskirstyti į tuos, kurie daugiausia orientuojasi į institucinę verslo pusę - investicinę bankininkystę, pardavimą ir prekybą bei tyrimus - ir į mažmeninės prekybos (investuotojų) veiklos sritis, tokius kaip „Turtas“. Vadybos ir investicijų patarimai. (Be abejo, šie skyriai nėra orientuoti tik į institucinę ar mažmeninę prekybą, nes jų veikla turi didelę sinergiją ir dubliavimąsi).
Nors tipinė pardavimo įmonė taip pat turi pagalbinius departamentus, kurie teikia pagrindines palaikymo funkcijas, tokias kaip atitiktis, rizikos valdymas, operacijos ir žmogiškieji ištekliai, šiame straipsnyje dėmesys sutelkiamas į pageidaujamas pagrindines pardavimo pusės funkcijas, paminėtas anksčiau.
Verslo Administravimo Magistras (MBA)
Tai turbūt labiausiai paplitęs pavadinimas daugumoje parduodamų firmų. MBA gali įgyti įgūdžių, įgytų įvaldant tokius dalykus kaip finansai, rinkodara ir vadyba, praktiškai atliekant bet kurią pardavimo funkciją - investicinę bankininkystę, pardavimą ir prekybą, tyrimus ar turto valdymą.
Didžiausia MBA programos stiprybė yra ir pagrindinė jos silpnybė, susijusi su pritaikymu pardavimo pusėje; Nors tai yra apibendrinta programa, plačiai taikoma versle ir finansuose, ji nėra specialiai pritaikyta investicijų pramonei. MBA programas paprastai siūlo magistrantūros studijos, kurias teikia daugybė institucijų visame pasaulyje. Geriausių MBA institucijų gretose dominuoja JAV verslo mokyklos, išsiskiriančios Europos ir Azijos mokyklos. Šių mokyklų absolventai užimtumą faktiškai garantuoja, paprastai įdarbindami miestelius; kitas svarbus pranašumas yra kontaktų tinklas, kurį kuria dauguma MBA kandidatų.
Didžiausias MBA programos trūkumas yra jos kaina, tiek kalbant apie tiesiogines išlaidas, kurios kai kuriose mokyklose gali prilygti šešiems skaičiams, tiek ir alternatyviosios išlaidos, patirtos per kelerius metus atostogų norint ją studijuoti. Dėl griežtų priėmimo kriterijų, kuriuos taiko geriausios verslo mokyklos, priėmimas į mokyklas yra savaime suprantamas dalykas.
Atestuotas finansų analitikas (CFA)
CFA pripažinimas yra plačiai pripažintas auksiniu investicinių švietimo kvalifikacijos pažymėjimų standartu. Nors CFA įstatų turėtojai gali naudoti įgytas žinias pagal griežtą programą vykdydami bet kurią pardavimo funkciją, jie greičiausiai bus naudojami kaip analitikai tyrimų ar investicinės bankininkystės skyriuose (atkreipkite dėmesį, kad griežta „kinų siena“ neleidžia sąveikauti tarp dvi funkcijas visose parduodamose įmonėse) arba kaip turto valdymo / investavimo patariamojo segmento portfelio valdytojus.
Didžiausi CFA programos pranašumai yra didžiulė investicijų grąža - visos išlaidos siekia kelis tūkstančius dolerių, o chartijos turėtojų karjeros uždarbio perspektyvos yra žymiai padidintos - ir jos savarankiško mokymosi pobūdis, kuris leidžia kandidatams studijuoti programa dirbant. Bet tai lengviau pasakyti nei padaryti, nes mažiau nei vienas iš dviejų kandidatų praeina pirmuosius du programos lygmenis. Didžiausi CFA programos trūkumai yra didžiulis sunkumas įsisavinti didžiulį „kandidatų žinių rinkinį“.
CFA kandidatai turi įsisavinti pažangiausias mokymo programas, kurių dalykai apima etiką, ekonomiką, finansinę analizę, kiekybinius metodus, investicijų analizę, išvestines priemones ir portfelio valdymą. CFA kandidatai turi išlaikyti trijų lygių egzaminus, kurie trunka ne mažiau kaip 1000 studijų valandų kartu ir turi turėti ketverių metų kvalifikuotą darbo patirtį, kad gautų CFA chartiją. Pagrindinis CFA kandidato stojimo reikalavimas yra turėti bakalauro ar jam prilygintą laipsnį arba būti paskutiniais studijų programos metais arba įvykdyti ketverių metų patirties reikalavimą.
Atestuotas buhalteris (CPA) arba atestuotas buhalteris (CA) / atestuotas buhalteris (CGA) / atestuotas buhalteris (CMA)
Buhalteriai įsidarbina parduodamose įmonėse kaip vidiniai buhalteriai operacijų ar rizikos valdymo srityje arba kaip analitikai tyrimų ar investicinės bankininkystės srityse, kur jų apskaitos ir finansinės analizės žinios sudaro kritinę analitikų įgūdžių dalį.
Apskaitos laipsniai suteikia savo praktikams didelę patirtį su investicijomis susijusiose srityse, tokiose kaip finansinė analizė, finansinės prognozės, mokesčių planavimas ir vertinimas, tačiau buhalteriai vis dar yra suvokiami kaip apskaitos, o ne investicijų specialistai. Todėl daugelis pardavimų srities darbuotojų, turinčių apskaitos laipsnį, taip pat siekia CFA paskyrimo, kad įgytų išsamių žinių apie investicijas ir įgaliojimų.
Norėdami įgyti apskaitos laipsnį Šiaurės Amerikoje, studentai reikalauja išsilavinimo ir atitinkamos patirties derinio ir turi išlaikyti sunkų kvalifikacinį egzaminą. Jungtinėse Amerikos Valstijose atestuotas buhalteris yra labiausiai nusistovėjęs apskaitos dokumentas. Kanadoje yra trys pagrindiniai apskaitos pavadinimai - CA, CGA ir CMA; tačiau ketinama suvienodinti tris paskyrimus pagal Chartered Professional Buhalterio reklamjuostę. CPA paskyrimas Kvebeke jau buvo priimtas nuo 2012 m. Gegužės 16 d., O paskyrimas bus privalomas Ontarijuje nuo 2013 m. Liepos 1 d.
Sertifikuotas finansinis planuotojas (BŽP)
Būdami finansinio planavimo profesionalais, BŽP greičiausiai bus naudojami kaip patarėjai investicijų klausimais ar tarpininkai turto pardavimo ar mažmeninės prekybos tarpininkavimo padaliniuose, parduodamose šalutinėse įmonėse.
BŽP sertifikavimo reikalavimai grindžiami keturiais „Es:“ švietimu, egzaminais, patirtimi ir etika. Jungtinėse Valstijose švietimo reikalavimai apima bakalauro laipsnio įgijimą ir kolegijos lygio asmeninių finansų planavimo kursų baigimą. Kandidatai taip pat turi sėkmingai išlaikyti BŽP sertifikavimo egzaminą ir turėti trejų metų profesinę patirtį finansinio planavimo procese.
Chartered Market Technician ® (CMT)
CMT ® paskyrą suteikia Niujorke įsikūrusi CMT asociacija. CMT yra aukščiausias mokymo lygis pagal techninės analizės discipliną ir yra pagrindinis praktikų paskyrimas visame pasaulyje. Techninė analizė suteikia įrankius, leidžiančius disciplinuotai, sistemingai vertinti rinkos elgseną ir pasiūlos bei paklausos dėsnį, atotrūkį tarp vidinės vertės ir rinkos kainos visose turto klasėse. CMT uždirba pagrindinius žinių apie investavimo riziką portfelio valdyme įgūdžius; įskaitant kiekybinius rinkos tyrimų metodus ir taisyklėmis pagrįstą prekybos sistemos kūrimą ir testavimą. CMT greičiausiai bus įdarbinti parduodamos firmos Pardavimų ir prekybos skyriuje, dirbantys analitikais firmų, kurios teikia techninę analizę savo klientams, tyrimų skyriuose arba yra portfelio valdytojai ir patarėjai investicijų klausimais.
Norėdami gauti CMT paskyrimą, kandidatai privalo išlaikyti visus tris CMT egzamino lygius, įgyti nario statusą CMT asociacijoje ir turėti bent trejų metų profesinio analitinio ar investicijų valdymo patirtį.
Chartered Investment Manager (CIM)
Kanadoje CIM paskyrimą CSI (anksčiau žinomas kaip Kanados vertybinių popierių institutas) suteikė investavimo specialistams, kurie nori teikti savo nuožiūra teikiamas portfelio valdymo paslaugas savo klientams. Kandidatai turi sėkmingai baigti turto valdymo, investicijų valdymo ir portfelio valdymo kursus, taip pat turėti dvejų metų atitinkamą darbo patirtį. CIM įstatų savininkai paprastai dirba Kanados parduodamų įmonių turto valdymo / investavimo patariamuosiuose skyriuose.
Chartered Business Valuator (CBV)
CBV yra dar viena paskyrimas tik Kanadoje, kurį suteikė Kanados Chartered Business Valutors institutas. CBV turi specifinę patirtį verslo ir vertybinių popierių vertinimo srityje ir turi panašių darbo vietų kaip buhalteriai. Norėdami gauti CBV, kandidatai privalo turėti bakalauro laipsnį arba Kanados apskaitos arba CFA paskyrimą, išlaikyti narystės kvalifikacinį egzaminą ir turėti ne mažiau kaip 1500 valandų atitinkamos verslo vertinimo patirties.
Esmė
Nors tam tikri pavadinimai, tokie kaip MBA ir CFA, suteikia įgūdžių, kurie gali būti naudojami daugelyje pardavimų firmos sričių, kiti, pavyzdžiui, BŽP ir CMT, yra labiau specializuoti ir skirti konkrečiai praktikos sričiai. Šiuos septynis paskyrimus sieja vienas bendras dalykas - jie reikalauja nemažo įsipareigojimo laiko, pinigų ir pastangų atžvilgiu. Tačiau galutinis rezultatas beveik visada yra vertas dėl įgytų žinių ir įgūdžių, padidėjusio klientų patikimumo ir karjeros perspektyvų bei uždarbio galimybių.