Patarėjas
Patarėjas yra bet kuris asmuo ar įmonė, patarianti ar investuojanti kapitalą investuotojams. Registruoti patarėjai investavimo klausimais ir patariamosios investicinės bendrovės yra du pagrindiniai subjektai, į kuriuos investuotojai žvelgia norėdami valdyti investicijas.
BREAKING DOWN patarėjas
Patarėjai turi patirties investicijų valdymo srityje. Registruoti investicijų konsultantai teikia finansines konsultacijas ir išsamias asmeninių investicijų valdymo paslaugas. Investicijų patariamosios įmonės valdo viešai parduodamus fondų portfelius, kad galėtų investuoti individualius investuotojus. Abiejų tipų konsultantai teikia svarbias finansines paslaugas ir privalo laikytis specialių taisyklių, išsamiai aprašytų JAV vyriausybės įstatymuose.
Registruoti patarėjai investicijų klausimais
Registruoti patarėjai dėl investavimo tarnauja asmenų poreikiams. Remdamiesi savo paslaugomis, jie dažnai skirstomi į dvi kategorijas. 1940 m. JAV įstatymai Investicinių patarėjų įstatyme nustato jų įsipareigojimus. Finansų patarėjai, teikiantys išsamias paslaugas, privalo laikytis fiduciarinio standarto, o brokerių-prekybininkų atstovai turi tik laikytis tinkamumo standarto.
Paprastai asmuo pasirenka darbą su finansinėmis patarėjais, teikiančiais finansines paslaugas, arba su atstovu tarpininku, atsižvelgiant į individualius poreikius. Pilno aptarnavimo finansiniai konsultantai gali padėti klientams rengti ilgalaikį finansinį planavimą, holistinį turto valdymą, individualių vertybinių popierių prekybą ir dar daugiau. Paprastai jie renka mokesčius, pagrįstus turto procentine dalimi. Juos valdo fiduciarinis standartas, kuris reikalauja deramo kruopštumo, kad investicijos ir investiciniai sprendimai atitiktų kliento interesus.
Tarpininko-prekybininko atstovas daugiausiai dėmesio skirs kliento nurodytų sandorių įvedimui ir gali turėti didesnę prieigą prie rinkos vertybinių popierių nei standartinė tarpininkavimo platforma. Brokerio-pardavėjo pakartotiniai mokesčiai mokami komisinio mokesčio. Jie turi atitikti tik tinkamumo standartą, pagal kurį reikalaujama užtikrinti, kad vertybiniai popieriai, kuriais prekiaujama, logiškai tinka klientui, tačiau jie neatitinka platesnio patikėtinio standarto.
Investicinės bendrovės
Valdymo investicinės bendrovės gali būti laikomos patarėjais investavimo klausimais, nes jos yra atsakingos už jų valdomų fondų investicijų nukreipimą. Investicinės bendrovės, siūlančios viešai platinamus fondus, privalo laikytis 1940 m. Investicinių bendrovių įstatymo normų.
Pagrindinė atsakomybė už fondo investavimo rezultatus priklauso fondo patarėjui. Patarėjai gauna metinį valdymo mokestį, kuris apskaičiuojamas procentais nuo valdomo fondo turto. Šis mokestis sudaro didelę fondo veiklos išlaidų dalį. Fondo investuotojams vertinant savitarpio fondo portfelio valdymo kokybę, yra vienas svarbiausių aspektų investuojant į fondą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.