Pagrindinis » biudžeto sudarymas ir santaupos » Investicijų politikos ataskaitos pavyzdys

Investicijų politikos ataskaitos pavyzdys

biudžeto sudarymas ir santaupos : Investicijų politikos ataskaitos pavyzdys

Lankydamiesi naujoje vietoje, tai padeda išdėstyti nuorodas. Kai tik atvyksite, tinkamas laikas sudaryti veiklos planą. Jei vykstate į valstybinį parką, norėsite išsiaiškinti, kaip patekti ir kokį taką tęsti parke.

Panašiai kaip ekspedicijoje, Investicijų politikos pareiškimas (IPS) yra jūsų finansinės ateities vadovas.

Kas yra Investicijų politikos ataskaita (IPS)?

IPS yra finansinio patarėjo ir kliento žemėlapis, veiklos grafikas ir rezultatų dokumentas. Pirmame pareiškimo skyriuje pateikiami platūs kliento investavimo tikslai ir uždaviniai. Kitas komponentas aptaria kelią, kurį patarėjas, bendradarbiaudamas su klientu, eina, kad pasiektų tikslų rinkinį.

Informacija apima tokias temas kaip turto paskirstymas, tolerancija rizikai ir finansiniai tikslai.

(Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite skyrelyje „ Pelnas iš investicijų politikos ataskaitų“ .)

IPS pavyzdys

Pažvelkite į šį išgalvotą Investicijų politikos pareiškimo pavyzdį.

Pirmasis investuotojo patarėjas, LLC Investicijų politikos pranešimas Juanui Martinezui

Santrauka:

Juanas Martinezas, individualus investuotojas, 55 metai

Portfelis: individualus, apmokestinamas

Valstybė: Kalifornija

Mokesčio ID: xxx-xx-xxxx

Trumpalaikis turtas: 500 000 USD

Grąžinimo tikslas: 6%

1 metų nuostolio riba (blogiausiu atveju): 15–18 proc.

Tikslai:

  • Ilgalaikis augimas ir kapitalo išsaugojimas
  • Rizikos profilis: konservatyvus
  • Laiko horizontas: daugiau nei 5 metai
  • Trumpalaikiai likvidumo poreikiai: nėra
  • Ilgalaikis pelningumo procentas: 6% (remiantis istorinėmis grąžos normomis)

Finansų patarėjo pareigos ir atsakomybė:

  • Patikima, neobjektyvi trečioji šalis, įpareigota padėti klientams pasiekti ilgalaikius finansinius tikslus.
  • Pasitarkite su klientu, kad sukurtumėte turto paskirstymą.
  • Pasirinkite turtą pagal turto paskirstymą, užtikrinant pakankamą rizikos ir grąžos diversifikavimą.
  • Kontroliuokite ir nurodykite visas investicijų sąnaudas.
  • Stebėkite visas investavimo galimybes ir portfelio saugotoją. (Depozitoriumas yra atsakingas už saugų kliento turto saugojimą)
  • Įvertinkite visas portfelio atsargas reguliariai.
  • Pateikite mėnesines ataskaitas, kuriose pateikiami vertybiniai popieriai, pinigų srautai, pajamos ir mėnesio vertės pokytis.

Portfelio pasirinkimo gairės:

Apskritai ilgalaikio investavimo rezultatus lemia turto vertė. Istoriškai akcijų turtas pasiūlė didesnę grąžą kartu su didesniu nepastovumu. Ilgalaikis turtas paprastai duoda mažesnę grąžą, mažesnę koreliaciją su akcijomis ir mažesnę riziką. Rekomenduojama diversifikuoti turto geografiją ir dydį.

Atsižvelgiant į konservatyvų kliento rizikos profilį, portfelio turto paskirstymas bus 60% akcijų turto ir 40% fiksuoto.

Individuali akcijų paketų sudėtis bus pasirinkta iš indekso fondų ir biržoje parduodamų fondų iš šių turto klasių:

Nuosavybė

  • JAV
  • Didelis dividendas
  • Vertė
  • Mažas dangtelis
  • Tarptautinės, įskaitant išsivysčiusias ir besivystančias rinkas

Fiksuotas

  • JAV obligacijos
  • Įmonių obligacijos
  • Vyriausybės obligacijos
  • Aukšto pajamingumo obligacijos
  • Nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT)
  • Visuotinės obligacijos
  • Visuotinis REIT

Turto paskirstymo balansavimas:

„Vanguard“ duomenimis, nėra visuotinai sutarto turto paskirstymo. Taip pat nėra duomenų, kurie rekomenduotų balansuoti dažniau nei kasmet. Taigi portfelis bus kasmet keičiamas, stengiantis sumažinti turto pardavimo mokestines pasekmes.

Našumo stebėjimas:

Kiekvieno indekso investicinio fondo ar biržoje prekiaujamų fondų grąža bus lyginama su atitinkamu etalonu. Bet koks nukrypimas nuo to etalono bus vertinamas ir aptariamas kasmet. Taip pat turimos lėšos bus lyginamos su kolegų grupių fondais.

Fondo pardavimo parametrai dėl prastų rezultatų apima vienerių metų nukrypimą nuo lyginamojo indekso ir (arba) sumažėjimą kohortinių fondų grupės apatinėje pusėje.

Išlaidos bus stebimos kasmet, siekiant užtikrinti, kad visos išlaidos neviršytų 1% viso investuojamo turto.

Bent kasmet bus stebimas bendras portfelis, siekiant nustatyti, ar pradiniai tikslai yra nustatyti, ar jie pasikeitė. Konferencija taip pat apims atlikimą ir mokesčius. Kartu ponas Martinezas ir patarėjas nustatys būsimą portfelio kryptį.

Esmė

Investicijų politikos ataskaita yra asmeninė ir individualizuota atsižvelgiant į kliento patarėjo aplinkybes. Ankstesnis pavyzdys yra vieno tipo IPS. Kiekviena finansų patarimo įmonė turės savo pareiškimo versiją.

Galiausiai, stambios investicinės maklerio įmonės taip pat turi savo atskirų investicinių fondų ir (arba) klientų grupių investavimo politikos ataskaitas. Investicijų politikos ataskaitoje klientas ir patarėjas laikomi tame pačiame investavimo puslapyje ir patarėjas atskaitingas pagal tam tikrą standartą.

(Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Etikos standartai, kurių turėtumėte tikėtis iš finansų patarėjų .)

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.
Rekomenduojama
Palikite Komentarą