Įvadas į CFA paskyrimą

Labiausiai vertinamas Chartered Financial Analyst (CFA) yra pagrindinis investuotojų pažymėjimas, ypač tyrimų ir portfelio valdymo srityse. Tačiau tai tik vienas iš daugelio šiandien naudojamų pavadinimų. Tai gali sukelti tam tikrą painiavą, nes ir investuotojai, ir profesionalai išsiaiškina, ką reiškia kiekvienas paskyrimas ir kuris yra geriausias. Šiame straipsnyje išsamiai apžvelgsime CFA paskyrimą. Jei esate profesionalas, svarstantis CFA, pateiksime jums reikalingos informacijos, kad galėtumėte įvertinti šio sprendimo sąnaudas ir naudą.

Kas yra CFA paskyrimas?

CFA paskyrimas suteikiamas investavimo specialistams, kurie sėkmingai įvykdė reikalavimus, kuriuos nustatė visame pasaulyje pripažintas CFA institutas (buvusi Investicijų valdymo ir tyrimų asociacija arba AIMR). Norėdami būti paskirti CFA, kandidatai turi atitikti šiuos kriterijus:

1. Per keletą metų išlaikykite tris griežtus šešių valandų egzaminus.

2. Turėkite 48 mėnesių „priimtino profesinio darbo patirtį“. Nors CFA institutas čia pateikia gana platų aiškinimą, patirtis paprastai turi būti finansinio pobūdžio.

3. Prisijunkite prie CFA instituto įsipareigodami laikytis CFA instituto etikos kodekso ir profesinio elgesio standartų.

Kas yra CFA institutas?

CFA institutas yra pasaulinė pelno nesiekianti profesinė organizacija, kurią sudaro daugiau nei 100 000 užsakovų, portfelių valdytojų ir kitų finansų specialistų 135 šalyse. Jo paskelbta misija yra skatinti ir plėtoti aukštus švietimo, etinius ir profesinius standartus investicinėje pramonėje.

CFA egzaminai

Dauguma žmonių, svarstančių CFA paskyrimą, yra linkę nerimauti dėl vieno dalyko - egzaminų. Egzaminai yra suskirstyti į tris lygius. 1 lygis rašomas du kartus per metus, birželio ir gruodžio mėn. Tai patikrina kandidatų žinias apie investavimo teoriją, etiką, finansinę apskaitą ir portfelio valdymą. (Norėdami rasti išsamų visų skyrių sąrašą, skaitykite „Investopedia CFA 1 lygio studijų vadovą“.)

2 ir 3 lygio egzaminai rengiami kartą per metus, birželio mėn. Norėdami gauti išsamų skyrių suskirstymą, patikrinkite CFA II lygio egzaminą ir CFA III lygio egzaminą. Tai nėra lengvas testas. CFA instituto vertinimu, norint išlaikyti kiekvieną egzaminą, reikia bent 250 studijų valandų. Profesionalams, bandantiems mokytis dar dirbant savo srityje, tai gali būti bauginantis skaičius. Tačiau daugelis kandidatų mano, kad koncentruotosioms studijoms reikalingas geresnis išsilavinimas nei aukštesniosioms mokykloms, nes jos visą dėmesį skiria investicijų valdymui ir praktikai.

CFA leidimų kainos

Šis studijų kursas buvo suformuotas 1962 m. Ir yra nuolat atnaujinamas, siekiant užtikrinti, kad mokymo programa atitiktų pasaulinių investicijų pramonės poreikius. Ši abituriento studijų programa paprastai apima šešis studijų mėnesius prieš kiekvieną egzamino datą. Kiekvienais metais išlaikomų egzaminų skaičius skiriasi, tačiau nuo pirmojo egzamino laikymo 1963 m. Bendras įvertinimas yra 44 proc., O 10 metų vidutinis išlaikymo lygis siekia 39 proc. Nuo 2010 m. Be to, mažiau nei 20 proc. visi trys testai per pirmuosius tris bandymus, todėl kandidatams svarbu nenusivilti. (Mes jus įtraukėme! Išbandykite pirmą kartą išbandę CFA egzaminus .)

CFA karjera

CFA įstatai dažnai siekia karjeros institucinėse investicinėse įmonėse (tokiose kaip rizikos draudimo fondai ar investiciniai fondai), tarpininkų tarpininkų, draudimo kompanijose, pensijų fonduose, bankuose ir universitetuose. Kai kurie toliau dirba vyriausybėms reguliavimo ir viešosios politikos srityse. Iki to laiko, kai bus paskirtas paskyrimas, chartijos turėtojas įgys paprastai įgytą ketverių metų darbo patirtį, kuri taip pat padeda jiems pasiruošti aukštesnio lygio finansinei profesijai. (Norėdami sužinoti daugiau apie šį patikrinimą: pažvelkite į CFA darbo galimybes .)

Ką CFA pavadinimai reiškia investuotojams?
Kai investuotojas turi reikalų su CFA užsakovu, jis gali padaryti keletą pagrindinių prielaidų. Apskritai CFA yra pasiryžusi geriau suprasti savo amatus, nesvarbu, ar tai būtų saugumo analizė, portfelio valdymas, verslo ataskaitos ar kitos paslaugos. Be to, asmuo sutiko išlaikyti aukštesnį vientisumo lygį laikydamasis CFA instituto etikos kodekso ir profesinio elgesio standartų.

Kitaip tariant, CFA paskiriami investavimo profesionalai įdėjo daug laiko ir pastangų, kad pagerintų savo įgūdžius ir žinias klientų vardu. Tai bus puikus paguoda daugumai investuotojų, ypač jei tvarkant finansinius reikalus jie pirmiausia priklauso nuo profesionalių patarimų.

CFA apribojimai
Nors CFA egzaminai reikalauja tam tikro meistriškumo, kai kalbama apie finansines koncepcijas ir rinkas, CFA paskyrimas automatiškai nepadaro geresnio akcijų rinkėjo ar sėkmingesnio investuotojo. Atsargų rinkimas yra praktinis įgūdis, kuris turi būti ugdomas per patirtį. Nors žinios, įgytos studijuojant CFA egzaminui, nepakenks, vien tik sertifikavimas nepadarys rinkos naudos iš kiekvieno užsakovo.

Be to, yra keletas labai gerai žinomų investavimo profesionalų, turinčių CFA įstatus: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson ir Sir John Marks Templeton. Priežastys, kodėl šie garsūs vardai siekė CFA priskyrimo, gali skirtis, tačiau galima sakyti, kad jie visi turi vieną bendrą bruožą: norą būti geriausiam.

Apatinė eilutė

CFA paskyra profesionalų ir investuotojų akivaizdoje išskiria frachtuotoją nuo kitų praktikuojančių specialistų. Sėkmingas CFA užsakovas įrodė savo sugebėjimą atlaikyti griežtus testus, parodė sugebėjimą mokytis ir rimtai įsipareigojo savo profesinį gyvenimą vykdyti pagal aukštas etikos normas. Tai nėra magija, tačiau tai gali būti kitas geriausias dalykas.