Investiciniai fondai, kurie šiandien yra labai svarbi daugelio žmonių ir institucijų pensijų ir investavimo strategijos dalis, pirmą kartą JAV buvo įvesti 1924 m., MFS Investment Management. Nors jis nebuvo viešai prieinamas iki 1928 m., Pats pirmasis fondas, MFS Massachusetts Investors Fund , suteikė būdą atrinktiems investuotojams sutelkti pinigus ir potencialiai pamatyti didesnę grąžą, pasinaudojant masto ekonomija ir profesionaliu portfelio valdymu. Sukūrus tokio
Kas yra susimaišęs fondas? Sumaišytas fondas yra portfelis, kurį sudaro turtas iš kelių sąskaitų, kurios yra sujungtos. Susimaišę fondai yra skirti sumažinti sudedamųjų sąskaitų tvarkymo atskirai išlaidas. Susimaišę fondai yra sujungtų fondų rūšis ir kartais yra vadinami. Nors terminas gali būti vartojamas bendrai, kaip ir „investicinis fondas naudoja sujungto fondo struktūrą“, jis taip pat reiškia konkrečią investavimo priemonės rūšį. Kadangi tai taikoma konkrečioms in
Kas yra vieno lygio apkrova? Vienodas metinis mokestis, atimamas iš investuotojo investicinio fondo turto, kad būtų sumokėtos platinimo ir rinkodaros išlaidos tol, kol investuotojas turi fondą. Dažniausiai šis mokestis mokamas tarpininkams, kurie parduoda fondo akcijas mažmeninei visuomenei. Didelė
Skirstant dividendus sumažėja investicinių fondų akcijų grynoji turto vertė (GAV). Tačiau tai nereiškia, kad fondo investuotojai patiria nuostolių. Fondo paskirstymas Investiciniai fondai investuoja į daugybę skirtingų vertybinių popierių, įskaitant akcijas ir obligacijas. Kai šie vertybiniai popieriai siūlo dividendus, fondas privalo juos paskirstyti akcininkams. Pavyzdžiui, obl
Kas yra C klasės akcija? C klasės akcijos yra savitarpio investicinių fondų akcijų klasė, kuriai būdingas vienodas krūvis, į kurį įeina fiksuoti procentai ir kasmetiniai fondo rinkodaros, platinimo ir aptarnavimo mokesčiai. Investuotojas moka šį mokestį ištisus metus. Palyginimui, iš pirminės vertės mokesčio imami mokesčiai, sumokėti perkant akcijas, o pagal finansinį paketą įvertinami mokesčiai, kai investuotojas parduoda akcijas; ir „be pakrovimo“ fonduose nėra jokios apkrovos. Pagrindiniai išvežamieji daik
Kas yra atviro tipo investicinė įmonė - OEIC? Neterminuota investicinė įmonė (OEIC) yra Jungtinėje Karalystėje įsisteigęs investicinio fondo tipas, kurio struktūra yra skirta investuoti į akcijas ir kitus vertybinius popierius. Bendrovės akcijų sąrašas Londono vertybinių popierių biržoje (LSE) ir akcijų kaina daugiausia priklauso nuo pagrindinio fondo turto. Šie fondai gali de
Kas yra nenormalus grįžimas? Neįprasta grąža apibūdina neįprastą pelną, gautą iš nurodytų vertybinių popierių ar portfelių per nurodytą laikotarpį. Našumas skiriasi nuo numatomos ar tikėtinos investicijų grąžos normos. Numatoma grąžos norma yra apskaičiuota grąža, pagrįsta turto įkainojimo modeliu, naudojant ilgalaikį istorinį vidurkį arba kelis vertinimus. Neįprastos grąžos taip pat vad
Kas yra neapibrėžtasis atidėtasis pardavimo mokestis (CDSC)? Neapibrėžtas atidėtas pardavimo mokestis (CDSC) yra mokestis, pardavimo mokestis arba krūvis, kurį investicinių fondų investuotojai sumoka parduodami B klasės fondo akcijas per nustatytą metų skaičių nuo pirminio pirkimo dienos. Šis mokestis
Atsakymas priklauso nuo to, kaip apibrėžiate „veiklos išlaidas“. Pažvelkime į kino metaforą, kad išvalytume šią akivaizdžią dviprasmybę. Investicinio fondo išlaidos yra panašios į apsilankymo vietos kino teatre išlaidas. Tarkime, kad filmo bilieto kaina yra 9 USD. Tokie užkandžiai, kaip pūsti kukurūzai, gaivieji gėrimai ir saldainiai, gali lengvai pridėti dar 4 USD prie šios pramogos kainos, o tai reiškia, kad eiti į kiną jums tikrai kainuoja 13 USD. Panaši situacija yra ir kalb
Priklausomai nuo į portfelį įtrauktų investicijų tipo, investiciniai fondai gali mokėti dividendus, palūkanas arba abu. Investicinių fondų rūšys Yra keturios pagrindinės investicinių fondų kategorijos, ir kiekviena kategorija atitinka skirtingus investavimo tikslus. Akcijų fondai apima tik investicijas į akcijų rinką. Jei kuri nors iš
Ilgojo trumpojo laikotarpio fondas yra investicinis fondas, kuris ilgai laiko investicijas ir, be to, parduoda vertybinius popierius, kurių jis neturi (trumpasis). Ilgo trumpalaikio fondo tikslas yra rasti numatomas investicijas, kurios numatomos didėti, ir numatomas investicijas, kurių tikimasi mažėti, ir investuoti į abi, siekiant padidinti grąžą. Pavyzdž
Ką daro vorai? „Voras“ (SPDR) yra trumpas „Standard & Poor's“ depozitoriumo kvito, biržoje prekiaujamo fondo (ETF), valdomo „State Street Global Advisors“, kuris stebi „Standard & Poor's 500“ indeksą (S&P 500), pavadinimas. Kiekvienoje SPDR akcijoje yra dešimtoji S&P 500 indekso dalis ir ji prekiauja maždaug dešimtadaliu S&P 500 dolerio vertės lygio. SPDR taip pat gali nu
Kas yra labai trumpas obligacijų fondas? Ypač trumpų obligacijų fondas yra obligacijų fondas, kuris investuoja tik į fiksuotų pajamų priemones, kurių terminas yra labai trumpas. Itin trumpas obligacijų fondas idealiai investuos į priemones, kurių terminas yra maždaug vieneri metai. Ši investavimo strategija paprastai siūlo didesnį pajamingumą nei pinigų rinkos priemonės ir mažesni kainų svyravimai nei įprasto trumpalaikio fondo. Ypač trumpų obligaci
Kas yra kintamos palūkanų normos fondas? Kintamos palūkanų normos fondas yra fondas, investuojantis į finansines priemones, mokančias kintamą arba kintamą palūkanų normą. Kintamos palūkanų normos fondas investuoja į obligacijas ir skolos priemones, kurių palūkanų mokėjimai svyruoja su atitinkama palūkanų norma. Paprastai fiksuoto
Ne, norint pirkti ir parduoti labai vertinamas investicinės bendrovės lėšas, investuotojams nereikia atidaryti sąskaitos „Vanguard“. „Vanguard“ palaiko kelis susitarimus su tokiomis įmonėmis kaip „TD Ameritrade“, „OptionsHouse“, „Capital One Investing“ ir „Interactive Brokers“. Todėl dauguma didmeninių tarp
Pajamos iš savitarpio fondo akcininkams gali būti paskirstomos dviem būdais: Akcininkas gali pasirinkti, kad jam būtų mokama tiesiogiai, o pinigai dedami į kišenę Akcininkas gali nuspręsti nusipirkti daugiau fondo akcijų, tai reiškia, kad jis ar ji reinvestuoja dividendų sumą į daugiau akcijų. Akcininkų nau
Kas yra Johnas Bogle'as Johnas Bogle'as buvo „Vanguard Group“ įkūrėjas ir pagrindinis investuotojų į indeksus šalininkas. Paprastai vadinamas „Jack“, „Bogle“ sukėlė revoliuciją investicinių fondų pasaulyje sukurdamas investavimą į indeksus, kuris leidžia investuotojams nusipirkti investicinius fondus, stebinčius platesnę rinką. Jis mirė 2019 m. Sausio 16
Ką reiškia gyvenimo pajamų fondas? Gyvenimo pajamų fondas (LIF) yra Kanadoje siūlomas registruotų išėjimo į pensiją fondų (RRIF) tipas, naudojamas pensijų fondams laikyti ir ilgainiui išmokėti pensijos pajamas. Gyvybės pajamų fondas negali būti išimtas vienkartine išmoka. Savininkai fondą turi naudoti tokiu būdu, kuris palaiko pensijas visą gyvenimą. Kiekvienų metų pajamų
Bendras „Vanguard“ akcijų rinkos indeksas palyginti su 500 indekso fondų: apžvalga Du populiariausi investicinės bendrovės „Vanguard“ produktai yra „Vanguard Total Stock Market Index Fund“ ir „Vanguard 500 Index Fund“. Nors abu fondai gali veikti kaip tinkami pagrindiniai akcijų paketai, panašiai veikiantys investiciniai fondai vykdo skirtingas investavimo strategijas. Kaip rodo jo pavadini
„Vanguard“ indekso fondai naudoja pasyviai valdomą indekso atrankos strategiją etaloniniam indeksui sekti. Lyginamojo indekso rūšis priklauso nuo fondo turto rūšies. Tuomet „Vanguard“ apmokestina indekso fondo valdymo išlaidų procentus. Yra žinoma, kad „Vanguard“ fondai turi mažiausią išlaidų santykį pramonėje. Tai leidžia investuotojam