Kintančios palūkanų normos daro įtaką įvairiems finansiniams produktams, pradedant obligacijomis ir baigiant banko paskolomis. Investicinių fondų investicijos nesiskiria, todėl pagrindinis supratimas, kaip veikia palūkanų normos ir kaip jos gali paveikti jūsų portfelį, yra svarbus žingsnis užtikrinant, kad investuojate į produktus, kurie ir toliau duos gerą grąžą ateinančius metus. Pagrindai Terminas „
„Lipper“ reitingas palyginti su „Morningstar“: apžvalga Dauguma investuotojų nėra investicinių fondų analizės ekspertai. Jie tikriausiai nežino, koks yra „Sharpe“ koeficientas arba kodėl vienas teikėjas apmokestina 175 bazinius taškus už „Fund XYZ“, o kitas tik apmokestina 25 už „Fund ABC“. Dauguma investuotojų nėra moko
Kas yra investicinis fondas? Investicinis fondas yra pinigų fondas, investuojantis į tokį turtą kaip akcijos ir obligacijos. Pinigų fondas padalijamas į akcijas, kad investuotojai galėtų pirkti ir parduoti. Investicinis fondas siūlo veiksmingą būdą investuoti į diversifikuotą portfelį ir, kaip ir bet kuri investicija, renkantis vieną ar kelis investicinius fondus, kurie atitinka jūsų investavimo tikslus, reikia atlikti išsamius tyrimus. Žemiau yra trys ž
Indekso fondai suteikia investuotojams grąžą, tiesiogiai susijusią su atskiromis rinkomis, tuo pačiu imdami minimalias išlaidas. Nepaisant jų pranašumų, toli gražu ne visi tiksliai žino, kas yra indekso fondai - ar jie palyginami su daugeliu kitų rinkoje siūlomų fondų. Aktyvus ir pasyvus valdymas Prieš įsigilindami į indeksų fondų duomenis, svarbu suvokti du vyraujančius savitarpio fondo valdymo stilius: pasyvų ir aktyvų. Dauguma investicinių
Kokios yra kaupimo teisės (ROA)? Kaupimo teisės (ROA) yra teisės, leidžiančios investicinio fondo akcininkui gauti sumažintus komisinius už pardavimą, kai įsigytų investicinių fondų suma pridėjus jau turimą sumą yra lygi kaupimo teisių (ROA) ribinei vertei. Pagrindiniai išvežamieji daiktai Kaupimo teisės (ROA) suteikia investicinių fondų akcijų savininkams galimybę sumažinti krovinius (komisinius) perkant daugiau fondo akcijų. Investicinių fondų įkro
Tradiciškai investiciniai fondai nebuvo laikomi svertiniais finansiniais produktais. Tačiau atsirado nemažai naujų produktų, kuriais siekiama pasinaudoti rizikos kapitalo fondų, į kuriuos investuojama svertu, pranašumais investicinių fondų paketuose. Dėl likvidumo reikalavimų, reglamentuojančių visus investicinius fondus, vis dar galioja griežtos taisyklės dėl finansinio sverto, kurį gali naudoti investiciniai fondai. Nepaisant to, pa
Kas yra apkrovos fondas? Apkrovos fondas yra savitarpio pagalbos fondas, gaunamas už pardavimo mokestį arba komisinius. Fondo investuotojas apmoka krūvį, kuris kompensuojamas pardavimo tarpininkui, pavyzdžiui, makleriui, finansų planuotojui ar patarėjui investicijoms, už jo laiką ir kompetenciją renkantis investuotojui tinkamą fondą. Apmokėjima
Kas yra papildomos informacijos pareiškimas (AAI)? Papildomos informacijos ataskaita (SAI) yra papildomas investicinio fondo prospekto dokumentas, kuriame yra papildomos informacijos apie fondą ir papildomos informacijos apie jo operacijas. Būtina pateikti papildomos informacijos išrašą, kaip fondo registracijos ataskaitos, kurios forma yra N-1A, B dalį. Pagri
Pastaraisiais metais valstybiniai turto fondai sulaukė daug dėmesio, nes vis daugiau šalių atidaro fondus ir investuoja į dideles įmones bei turtą. Kai kurie ekspertai apskaičiavo, kad visi valstybiniai turto fondai kartu sukaups daugiau nei 5 trilijonus USD 2012 m. - tikimasi, kad šis fondas augs gana greitai. Tai lei
Visuotinai sutariama, kad gerai subalansuotas portfelis, turintis maždaug nuo 20 iki 30 akcijų, diversifikuoja maksimalią nesistemingos rizikos sumą. Kadangi viename investiciniame fonde dažnai yra penkis kartus didesnis akcijų skaičius, ar tai reiškia, kad pakanka vieno fondo? 1:32 Investiciniai fondai: kiek jų yra per daug? Balsuok
Koks yra investicinio fondo pajamingumas? Investicinio fondo pajamingumas yra investicinio fondo pajamų grąža. Jis apskaičiuojamas dalijant metinį dividendų pajamų paskirstymą iš investicinio fondo akcijų vertės. Investicinio fondo pajamingumas skiriasi priklausomai nuo fondo rinkos vertės ir metinio dividendų paskirstymo pokyčių. Investicinio
Investiciniai fondai laikomi bloga investicija, kai investuotojai laiko svarbius tam tikrus neigiamus veiksnius, tokius kaip dideli fondo reikalaujami išlaidų koeficientai, įvairūs paslėpti mokesčiai už pradinį ir galutinį įsigijimą, nekontroliuojami investavimo sprendimai ir sumažinta grąža. Aukšti metin
Investavimas yra vienas populiariausių gerovės kūrimo būdų. Prisiimdami tam tikrą rizikos laipsnį, galite priversti savo trumpalaikį turtą dirbti jums ir generuoti trumpalaikes ar ilgalaikes pajamas, atsižvelgiant į jūsų investavimo tikslus. Be abejo, kuo daugiau rizikuosite, tuo didesnė sėkmės ir nesėkmės tikimybė. Dėl šios priežast
Kas yra sertifikuoto fondo specialistas? Atestuoti fondų specialistai yra gavę Verslo ir finansų instituto (IBF) sertifikatą už jų patirtį investicinių fondų ir investicinių fondų srityje. Sertifikuoto fondo specialisto egzaminas yra vienas iš seniausių investicinių fondų sertifikavimo pažymėjimų. Supratimas apie
Kas yra „All Weather Fund“? „Bet kokio oro fondas“ yra fondas, kuris paprastai veikia gana gerai esant palankioms ir nepalankioms ekonominėms ir rinkos sąlygoms. Visi oro fondai paprastai turi lanksčias investavimo strategijas, leidžiančias diversifikuoti visas turto klases ir naudoti alternatyvius metodus, tokius kaip sektoriaus rotacija ar makro rizikos draudimas, siekiant valdyti įvairius rinkos pokyčius. Visų orų fond
Kas yra institucinis fondas Institucinis fondas yra fondas, kurio turtą investuoja instituciniai investuotojai. Institucinius fondus gali sudaryti investicijos įvairiems instituciniams tikslams, įskaitant švietimo dotacijas, ne pelno fondus, vyriausybės ir įmonių investicinius fondus, vyriausybės ir įmonių pensijų planus. Investici
Fiksuotų pajamų investuotojai dažnai pritraukiami į uždarojo tipo fondus, nes daugelis fondų yra skirti užtikrinti nuolatinį pajamų srautą, paprastai kas mėnesį ar ketvirtį, o ne du kartus per metus mokant individualiomis obligacijomis. Turbūt lengviausias būdas suprasti uždarojo tipo investicinių fondų mechanizmus yra palyginimas su atvirojo tipo investiciniais fondais ir biržoje prekiaujamais fondais, kuriuos pažįsta dauguma investuotojų. Visų šių tipų fondai
Nesvarbu, ar perkate ar parduodate fondo akcijas, investicinių fondų sandoriai sudaromi vieną kartą per dieną, uždarius rinką, 16 val. Rytų laiku; Paprastai jie išsiunčiami iki 18 val. Prekybos pavedimus galima įvesti per brokerį, maklerį, patarėją arba tiesiogiai per savitarpio pagalbos fondą. Tačiau juos vy
„Vanguard“ investicinių fondų šeima yra viena didžiausių ir labiausiai pripažintų fondų šeima finansų pramonėje. Jos lėšos yra labai likvidžios, akcijos parduodamos kartą per dieną. Jis valdo dešimtis fondų, turinčių skirtingus investavimo tikslus, kad atitiktų bet kokį investuotojo profilį, pradedant nuo valdomų fondų ir baigiant indeksavimo fondais, kurie seka specifinius indeksus, tokius kaip S&P 500. Investiciniai fondai yra vi
Kas yra „Blend Fund“ Mišrusis fondas (arba mišrusis fondas) yra nuosavybės vertybinių popierių fondas, apimantis ir vertę, ir augimo atsargas. Šie fondai siūlo investuotojams diversifikuoti šiuos populiariausius investavimo stilius į vieną portfelį. Mišri fondai yra ypatingas hibridinio fondo atvejis. Pagrindiniai iš