Registruoti atstovai, turintys 6 ar 7 serijos licencijas, pagal įstatymą privalo registruotis tarpininku-pardavėju, kad galėtų parduoti vertybinius popierius visuomenei. Šios tarpuskaitos bendrovės paprastai yra viena iš trijų pagrindinių formų: kaip visos paslaugos, nuolaidos arba kaip nepriklausomos įmonės. Nors buvę d
2006 m. Pensijų apsaugos įstatymas (PPA) atnešė labai reikalingą mokesčių ir pensijų planavimo lengvatą tiek asmenims, tiek įstaigoms. Tarp pagrindinių šio akto nuostatų buvo sukurta nauja finansų profesionalų rūšis, žinoma kaip patikėtinio patarėja. Ši naujovė galėjo paskatinti naują finansinio planavimo erą - tokią, kurioje objektyvios finansinės konsultacijos tampa išmokomis darbuotojams, kaip įprasta, kaip grupinis sveikatos draudimas ar išėjimo į pensiją planai. Ką šis poelgis reiškia tiems, k
Kas yra sertifikuotas vartotojų skolų specialistas? Sertifikuotas vartotojų skolų specialistas yra profesinis paskyrimas, suteikiamas skolų sureguliavimo specialistams, išlaikiusiems sertifikavimo egzaminą. Paskyrą skiria Finansinių sertifikatų centras. Sėkmingi pretendentai gauna teisę naudoti sertifikuotų vartotojų skolų specialisto paskyrimą su savo vardais ir tai gali pagerinti darbo galimybes, profesinę reputaciją ir atlyginimą. Kas dvejus metus
Finansų industrija yra pakankamai lengvai įsitvirtinusi, tačiau užsitikrinti perspektyvią ilgalaikę karjerą yra sunku. Norint sėkmingai dirbti šioje pramonėje, reikia turėti discipliną, intelektą ir turėti storą odą. Finansinių paslaugų pramonėje yra daugybė skirtingų pozicijų, ir dažnai žmonėms prireikia metų, kol jie suranda ir įsitaiso į jiems tinkančią padėtį. Finansų karjeros charakterio b
Finansų konsultantams nereikia turėti aukštojo mokslo laipsnio. Tačiau jie privalo išlaikyti tam tikrus egzaminus, kuriuos administruoja Finansų pramonės reguliavimo institucija arba FINRA, kuri yra atsakinga už investuojančios visuomenės ir tarpininkų verslo valdymą, kad būtų užtikrinta patarėjų kvalifikacija. Dauguma patarėj
Daugelis registruotų patarėjų dėl investavimo (RIA) vienu ar kitu atveju svarstė galimybę savarankiškai susikurti nepriklausomą finansų patariamąją įmonę. Bet tie atributai, kurie daro sėkmingu patarėju didesnėje organizacijoje, ne visada reiškia įgūdžių rinkinius, reikalingus savarankiškam verslui vykdyti. Vis dėlto pramonės į
Finansinio konsultavimo ir planavimo švietimo asociacija sukūrė naują profesinį įgaliojimą finansų planuotojams. Akredituotas finansų patarėjas (AFC) teikia finansiniams patarėjams praktinius mokymus visais asmeninių finansų klausimais. Tačiau šis įgaliojimas nėra kitų sertifikatų, tokių kaip „Certified Financial Planner®“ ar „Chartered Life Insurance“, klonas. Tačiau jis daugeliu aspektų
Profesionalaus rizikos valdytojo (PRM) APIBRĖŽTIS Profesionalus rizikos valdytojas yra paskyrimas, kurį suteikė Tarptautinė profesinės rizikos valdytojų asociacija. Organizacija paskiria finansinės rizikos valdytojus, kurie išlaikė keturis egzaminus, apimančius finansinę teoriją; finansinės priemonės ir rinkos; matematiniai rizikos matavimo pagrindai; rizikos valdymo praktika; ir atvejų analizė, geriausia praktika, elgesys, etika ir įstatai. Profesinės rizik
Dauguma investavimo specialistų praleidžia daugybę valandų pardavimų ir techninių mokymų metu, tačiau mažai laiko skiriama jų žinių apie fiduciarinius priežiūros patarėjus investavimo konsultantams tobulinimui. Du patikėtinių studijų centro siūlomi skyrimai suteikia finansiniams patarėjams galimybę patobulinti savo patikėtinio žinias ir parodyti, kad jie rimtai nori savo patikėtinio atsakomybės. Fiduciarinių studijų ce
Dėl finansų planavimo pramonės augimo per pastaruosius kelis dešimtmečius buvo įsteigtos kelios profesinės asociacijos, kurių tikslas - skatinti patarėjų susidomėjimą, taip pat apsaugoti ir šviesti visuomenę. Šioje kategorijoje trys svarbios organizacijos dabar virš kitų: Finansų planavimo asociacija (FPA), Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija (NAPFA) ir Nacionalinė draudimo ir finansų patarėjų asociacija (NAIFA). Kiekviena iš šių organiza
Ankstesnėse kartose finansų patarėjai turėjo nedaug pasirinkimų, kokio tipo įmonėje jie galėtų dirbti. Nors buvo galima pasirinkti iš daugybės skirtingų kompanijų, korporatyvinė aplinka buvo labai panaši, jei ne tapati. Didelės firmos su prekės ženklu šią dieną valdė atpažįstamais logotipais ir pažįstamais lozungais. Nors daugelis šių namų ū
Mokesčių patarėjo APIBRĖŽTIS Mokesčių patarėjas yra finansų ekspertas, turintis aukštą išsilavinimą ir išmanantis mokesčių teisę. Mokesčių konsultanto paslaugos paprastai išlaikomos siekiant sumažinti mokėtiną mokestį, tuo pačiu esant sudėtingai finansinei situacijai ir toliau laikantis įstatymų. Mokesčių konsultantai gali
Daugelis finansų patarėjų gauna bazinį atlyginimą ir bet kokias premijas, pagrįstas rezultatais, kuriuos jie gali uždirbti tais metais. Tačiau tikrai priklauso nuo to, ar finansų patarėjas dirba didelėje įmonėje, ar yra savarankiškai registruotas patarėjas dėl investicijų (RIA). Atlyginimas 2017 m. Vidutinis metin
Kas yra patarėjas Patarėjas yra bet kuris asmuo ar įmonė, patarianti ar investuojanti kapitalą investuotojams. Registruoti patarėjai investavimo klausimais ir patariamosios investicinės bendrovės yra du pagrindiniai subjektai, į kuriuos investuotojai žvelgia norėdami valdyti investicijas. BREAKING DOWN patarėjas Patarėjai turi patirties investicijų valdymo srityje. Registruoti
Jei jums sunku pasakyti skirtumą tarp CFA®, CFP®, CIC, ChFC ar bet kurio kito finansinio pažymėjimo, nesate vienas. Kaip atsijoti šią abėcėlės sriubą, kad rastumėte geriausią finansų specialistą? Čia apžvelgiame devynis populiariausius paskyrimus su trumpu paaiškinimu, kokį išsilavinimą ir patirtį kiekvienas ženklas reiškia, ir tai, kokį darbą atlieka juos turintys specialistai. 1:42 Finansinių sertifik
Kas yra Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija (NAPFA) Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija (NAPFA) yra profesinė asociacija, teikianti finansinius konsultantus iš JAV tik iš mokesčių. Susikūrusi 1983 m., NAPFA reikalauja, kad jos nariai laikytųsi organizacijos etikos kodekso ir duotų kasmetinę patikėjimo priesaiką. Nariai privalo teik
Naujų finansinių produktų ir paslaugų paplitimas lėmė daugybę pokyčių, kaip pramonė prekiavo vartotojais. Tradiciškai draudimo kompanijos rinko savo polisus kaip geriausius, bankai stengėsi privilioti klientus didesnėmis indėlių sertifikatų įkainėmis, o mokesčių mokėtojai mėgino siūlyti geriausias paslaugas už mažiausią įmanomą kainą. Dabar rinkodaros kampanijos
Kas yra valiutų strategas? Valiutų strategas yra finansų specialistas, vertinantis ekonomines tendencijas ir geopolitinius žingsnius prognozuoti kainų pokyčius ir kryptis užsienio valiutų (FX) rinkoje. Dažniausiai valiutų strategas dirba tą patį darbą kaip ir finansų analitikas. Tačiau jie daugiausia dėmesio skiria užsienio valiutų vertės JAV doleriui numatymui, užuot tik analizavę šalies vidaus tendencijas. Kiti šio tipo darbo
Apsaugos analitiko APIBRĖŽTIS Saugumo analitikas yra finansų profesionalas, tiriantis įvairias pramonės šakas ir įmones, teikiantis tyrimų ir vertinimo ataskaitas bei teikiantis pirkimo, pardavimo ir (arba) rekomendacijas. NUOTOLINIMAS Apsaugos analitikas Saugumo analitikai seka vienos ar kelių akcijų, sektorių, pramonės šakų ar ekonomikos rezultatus rinkoje. Ateities san
Finansų patarėjas yra profesionalas, užsiimantis klientų informavimu ir švietimu apie turtus, investicijas ir kitokius pinigų reikalus - kartais tvarkantis ir šiuos finansinius reikalus. Tai yra bendras terminas, į kurį įeina brokeriai, finansų planuotojai, patarėjai investicijų klausimais, mokesčių rengėjai, bankininkai, draudimo agentai ir nekilnojamojo turto planuotojai. Remiantis atly