Ištvermė

Expunge APIBRĖŽTIS

Išbraukimas - tai oficialus klientų skundas, pateiktas vertybinių popierių maklerio vardu, pašalinamas iš Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) viešųjų įrašų. Šie maklerių įrašai yra saugomi Centrinio registracijos depozitoriumo (CRD) sistemoje kaip būdas stebėti tarpininkų profesinį elgesį. Brokeris, kuris mano, kad CRD yra užregistruotas nesąžiningas jo ar jos skundas, gali imtis veiksmų, kad juodasis ženklas pasibaigtų. Bet kuris brokeris norėtų turėti tvarkingą apskaitą, kuri padėtų atlikti savo verslo reikalus.

BREAKING DOWN Expunge

FINRA pateikiami klientų skundai dėl blogo brokerio elgesio yra įvedami į CRD sistemą, patalpinami FINRA viešoje „BrokerCheck“ svetainėje ir registruojami tarpininko U-4 formoje. Galbūt nesąžiningai skundai atskleidžiami neatsižvelgiant į tai, ar buvo nustatyta, kad brokeris iš tikrųjų padarė kokių nors pažeidimų. Net jei skundas vėliau bus atmestas arba FINRA arbitrai padarys išvadą, kad skundas nėra pagrįstas, skundas vis tiek pasirodys BrokerCheck. Jis liks ten, nebent brokeris sėkmingai sulauks FINRA skundo.

Išplėsti nėra lengva

Skundo nugrimzdimo procesą reglamentuoja FINRA taisyklės 12805 ir 2080. FINRA iškėlimą vadina „nepaprasta priemone“, taigi brokeris pradeda spoksodamas į aukštą sieną lipti. Tarpininkas turi surengti asmeninę arba telefoninę sesiją su arbitrų kolegija, kad galėtų pareikšti savo bylą; tada ši kolegija turi sutikti perduoti bylą kitam teisėjui ir, jei jie sutinka su tarpininku, tada turi grįžti į FINRA, norėdami pašalinti nepageidaujamą įrašą. Visas procesas gali užtrukti iki 10 mėnesių.

Nuo 2018 m. Vasario mėn. FINRA pateikė pakeitimų planą dėl galiojimo pabaigos. Jei šios pataisos bus priimtos, skundo galiojimas bus dar sunkesnis. Tarp naujųjų taisyklių bus klausymai tik asmeniškai (jokių klausymų per telekonferenciją); bent 1 450 USD mokesčio sumokėjimas; vienerių metų terminas prašymo dėl galiojimo termino pateikimui; reikalavimas vieningo sprendimo, priešingai nei dabartinis daugumos sprendimas; ir įtikinti arbitrų kolegiją, kad klientų skundas „neturi investuotojų apsaugos ar norminės vertės“. Šio aprašymo neaiškumas tik padidina sienos aukštį.

Gindami FINRA, brokeriai, vejantys pinigus pragyvenimui, parodė, kad jie ne visada elgiasi etiškai. Potencialus ilgalaikis (ar net nuolatinis) „BrokerCheck“ įrašas, kuris apie juos blogai atspindi, yra atgrasus nuo neprofesionalaus elgesio. Galbūt tai yra priežastis, kad brokerio egzistavimo procesas jau baisus, o FINRA siekia tai padaryti dar labiau.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Centrinis registracijos depozitoriumas - CRD Centrinis registracijos depozitoriumas (CRD) yra FINRA prižiūrima visų JAV vertybinių popierių pramonėje veikiančių firmų ir asmenų duomenų bazė. daugiau 26 serija 26 serija yra vertybinių popierių egzaminas ir licencija, suteikianti turėtojui teisę prižiūrėti tuos, kurie parduoda lėšas, kintamą anuitetą ir kintamą gyvybės draudimą. daugiau „Brexit“ apibrėžimas „Brexit“ reiškia Britanijos pasitraukimą iš Europos Sąjungos, kuri įvyks šių metų spalio mėn. daugiau Trumponomika Trumponomika apibūdina JAV prezidento Donaldo Trumpo, kuris laimėjo 2016 m. lapkričio 8 d. prezidento rinkimus, ekonominę politiką, remdamasis drąsiais ekonominiais pažadais sumažinti asmeninius ir įmonių mokesčius, restruktūrizuoti prekybos sandorius ir įvesti dideles fiskalinio skatinimo priemones, orientuotas į infrastruktūrą ir gynyba. daugiau Barratry Bendrojoje teisėje barratry yra nusikaltimas, kurį daro žmonės, kurie per daug pareigingi kurstydami ar skatindami patraukti baudžiamojon atsakomybėn dėl nepagrįsto teismo proceso. daugiau Trumpas ir iškraipymas Apibrėžimas Trumpas ir iškraipomas reiškia neteisėtą praktiką, kai investuotojai imasi trumpesnių akcijų ir paskui skleidžia gandus, siekdami sumažinti jų kainą. daugiau partnerių nuorodų