Finansų analitikas: karjeros kelias ir kvalifikacija

Finansų analitikai rengia finansinius planus, prognozes ir analitines ataskaitas, skirtas įmonėms, valstybinėms ir privačioms organizacijoms bei privatiems asmenims priimti sprendimus dėl investavimo. Priklausomai nuo analitiko darbo rūšies, pareigos gali labai skirtis.

Kai kurie finansų analitikai dirba vertybinių popierių pramonėje, analizuodami bankų, maklerių, pinigų valdymo firmų ir kitų organizacijų akcijas, obligacijas ir kitus vertybinius popierius. Šie finansų analitikai paprastai plėtoja patirtį siauros kategorijos vertybinių popierių ar obligacijų, pavyzdžiui, Kanados įmonių obligacijų ar technologijų akcijų, srityje.

Kiti finansų analitikai dirba didelėms korporacijoms, analizuodami vidinius finansinius duomenis ir rengdami finansinius planus, pajamų ir išlaidų prognozes bei rekomendacijas informuoti įmonės vadovus dėl biudžeto ir investicijų sprendimų. Ne pelno organizacijos ir vyriausybinės įstaigos taip pat samdo finansų analitikus. (Apie tai skaitykite skyrelyje „Diena finansų analitikų gyvenime“)

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Finansų analitikas išnaikina duomenis, kad padėtų įmonėms priimti verslo sprendimus arba investuotojams imtis veiksmų, pavyzdžiui, pirkti ar parduoti akcijas ar kitą vertybinį popierių.
• Jie pasveria makroekonominius ir mikroekonominius klausimus ir pagrindinius įmonės duomenis, kad galėtų prognozuoti įmones, sektorius ir pramonės šakas.
• Bakalauro laipsnis, susijęs su matematika ar su finansu, yra suteiktas, o kilti į aukštesnįjį lygį reiškia gauti pažymėjimą ir (arba) magistro laipsnį.
• Neseniai kolegijos absolventas gali tikėtis pradėti dirbti jaunesniame lygyje, prižiūrint vyresniam analitikui.
• Kažkas, turintis kelerių metų patirtį, keletą pagrindinių pažymėjimų ir įgijęs MBA iš prestižinio universiteto, gali pereiti į vyresniojo pareigas.

Karjeros keliai

Neseniai bakalauro studijas baigęs absolventas, norintis tapti finansų analitiku, gali tikėtis pradėti eiti jaunesniojo pareigas, vadovaujant vyresniajam analitikui. Po kelerių metų patirties daugelis jaunesniųjų finansų analitikų svarsto galimybę grįžti į aukštesniųjų mokyklų absolventus. Nors jaunesniems analitikams nėra pakeliama pakyla, norint tęsti perėjimą prie didesnės atsakomybės pareigų, paprastai reikia grįžti į mokyklą. Absolventas, turintis magistro laipsnį, gali tikėtis pradėti dirbti vyresniuoju finansų analitiku arba labai greitai pakilti į šias pareigas.

Turėdamas didesnę patirtį ir kompetenciją, vyresnysis finansų analitikas gali tęsti priežiūros pareigas. Vertybinių popierių pramonės vyresnysis analitikas dažnai tampa portfelio valdytoju arba fondo valdytoju, prižiūrinčiu vyresniųjų analitikų komandą. Taip pat gali būti galimybė užimti vyresniosios vadovybės pareigas. Verslo pasaulyje vyresnieji analitikai gali tapti iždo valdytojais, prižiūrinčiais darbo grupes savo padaliniuose. Išskirtinis atlikėjas gali pakilti į gretas ir tapti vyriausiuoju finansininku (CFO) arba vyriausiuoju investicijų pareigūnu (CIO), atsakingu už visą įmonės finansinę veiklą.

Aukštesnėms finansų analitiko pareigoms paprastai reikalingas MBA laipsnis su tinkamu dalyko fokusavimu arba finansų magistro laipsnis.

Išsilavinimo reikalavimai

Nors bakalauro laipsnis yra minimalus reikalavimas pradinio lygio finansų analitiko pareigoms užimti, JAV darbo statistikos biuro (BLS) surinkti duomenys rodo, kad magistro laipsnis paprastai reikalingas nuolatinėms ir aukštesnėms pozicijoms šioje srityje.

Darbdaviai paprastai priima įvairias bakalauro studijas, įskaitant tokias verslo sritis kaip finansai, apskaita ir ekonomika. Dėl to, kad šioje srityje svarbūs pažangūs kiekybiniai įgūdžiai, statistikos, matematikos, inžinerijos ir fizikos bakalauro laipsniai finansų analitikų tarpe nėra neįprasti. Tačiau pareiškėjai, turintys šiuos laipsnius, gali gauti naudos iš verslo kursų, ypač apskaitos ir finansų srityse.

85 660 USD

Visų patirtį turinčių finansų analitikų vidutinės metinės pajamos, remiantis JAV darbo statistikos biuro (BLS) 2018 m. Gegužės mėn. Duomenimis.

Robo patarėjų iškilimas

Kitos kvalifikacijos ir įgūdžiai

Kai kurie finansų analitikai turi gauti atitinkamą licenciją iš Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA), kuri yra atsakinga už taisyklių, taikomų JAV veikiančioms vertybinių popierių įmonėms ir brokeriams, vykdymą ir vykdymą. Paprastai norint gauti licencijas reikia remti įdarbinančią firmą, todėl dauguma finansų analitikų licenciją gauna tik pradėję dirbti. Tačiau ilgalaikis darbas gali priklausyti nuo sėkmingo licencijavimo.

Daugelis darbdavių tikisi, kad finansų analitikai tęs sertifikavimą šioje srityje. Pagrindinis šios srities sertifikatas yra Chartared Financial Analyst (CFA) paskyrimas, kurį suteikė CFA institutas. Tai gali gauti finansų analitikai, turintys ne mažiau kaip ketverių metų kvalifikacinio darbo patirtį. Taigi paprastai laikoma kvalifikacija kelti aukštesnes finansų analitiko pareigas. Norint gauti paskyrimą taip pat reikalingas bakalauro laipsnis ir išlaikytas balas iš trijų egzaminų, administruojamų CFA institute, serijos.

Remiantis naujausia Darbo statistikos biuro informacija, tikimasi, kad 2016–2026 m. Finansų analitikų samdymas išaugs 11% - tai bus spartesnis tempas nei visų profesijų vidurkis.

Tikimasi, kad finansų analitikai pristatys ir paaiškins savo darbą klientams ir viršininkams, todėl labai svarbūs yra stiprūs bendravimo ir pristatymo įgūdžiai. Analitinio ir kritinio mąstymo įgūdžiai yra būtini vertinant alternatyvas ir priimant galutinę rekomendaciją.

Be statistikos, matematikos ir finansų žinių, vertinga ir patirtis, naudojant programinius įrankius, susijusius su šiomis disciplinomis. Nors nėra neįprasta, kad darbdaviai naudojasi labai specializuotomis technologijomis ir patentuotais įrankiais, kurių nėra už įmonės ribų, mokymasis ir pasikliaujant sudėtinga kiekybine programine įranga suteikia įgūdžių, kurie gerai perauga į kitas sistemas. (Apie tai skaitykite skyrelyje „Finansų analitikas ir investicijų bankininkas“)