Pagrindinis » brokeriai » Augimo ir pajamų fondas

Augimo ir pajamų fondas

brokeriai : Augimo ir pajamų fondas
Kas yra augimo ir pajamų fondas?

Augimo ir pajamų fondas yra investicinių fondų arba biržoje prekiaujamų fondų (ETF) klasė, kuri turi dvigubą strategiją - kapitalo padidėjimą (augimą) ir einamąsias pajamas, gaunamas iš dividendų ar palūkanų. Augimo ir pajamų fondas gali investuoti tik į akcijas arba į akcijų, obligacijų, nekilnojamojo turto investicinių fondų (REIT) ir kitų vertybinių popierių derinį.

Augimo ir pajamų fondas yra mišrusis fondas, investuojantis ir į augimo, ir į vertybinius popierius.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

  • Augimo ir pajamų fondas yra savitarpio pagalbos fondas arba ETF strategija, kuria siekiama gauti bendrą grąžą investuotojams, įskaitant kapitalo prieaugį ir einamąsias pajamas.
  • Augimo ir pajamų fondo tikslas yra sukurti diversifikuotą portfelį, kuriame būtų išnaudojamas augimo segmento kapitalo prieaugio potencialas ir dividendų pajamos bei vertės segmento stabilumas.
  • Kadangi šie fondai yra įvairių konfigūracijų, investuotojai turėtų ištirti kiekvieną galimą fondo strategiją ir naudoti stiliaus langelį, kad būtų lengviau suskirstyti į kategorijas.

Supratimas apie augimo ir pajamų fondus

Augimo ir pajamų fondai yra populiarūs tarp investuotojų, turinčių vidutinį (bet ne per didelį) potraukį rizikuoti - vis populiarėjantį „subalansuotą investuotoją“. Nors grąža paprastai atsilieka nuo gryno augimo fondų grąžos, kartais akcijų rinkose pirmenybė teikiama labai pelningoms akcijoms, todėl augimo ir pajamų fondai tampa geresniais rezultatais. Šių fondų stabilumas atrodo patraukliausias, kai atrodo, kad silpnėja plačioji ekonomika.

Augimo ir laiko horizontas

Investuotojai į augimą ir pajamų portfelius palaiko stabilumą, nepalikdami grąžos, viršijančios infliaciją. Priklausomai nuo tolerancijos rizikai, subalansuotą investavimo tikslą priima asmenys, kurie arba visiškai vengia kintamumo, arba mažina augimo tikslus artėjant pensijai. Planuojant investavimo strategijas, investuotojo amžius yra labai svarbus nustatant turto paskirstymą ir toleranciją rizikai. 25-erių investuotojas, iš pradžių atėjęs į darbo jėgą, laiko ilgesnį laiko tarpą nei 70-metis pensininkas. Investicijų konsultantai pataria, kad, nepaisant amžiaus, bet kokio portfelio rizika yra būtina.

Tačiau nuosavybės vertybinių popierių procentinė dalis kinta, trumpėjant laikotarpiams. Taisyklė tarp finansų specialistų mano, kad augimo paskirstymas mažėja senstant investuotojui. Jei asmenys atimtų savo amžių iš 100, likusi dalis parodo atsargų, kurias jie turėtų turėti, procentą, o likutis yra mažiau nestabilios obligacijos ir grynieji pinigai.

Investuotojai gali pasirinkti iš daugybės fondų, kurie atitinka subalansuotus tikslus. Tokie portfeliai kaip „John Hancock Balanced Fund“ („SVBAX“) pasižymi mažu kintamumu, o vidutinė metinė grąža 10, 49 proc. Yra 5, 49% per 2018 m. Gruodžio 31 d., Nesiekiant „S&P 500“ indekso, kuris per tą patį laiką grįžo 8, 5%. rėmas.

Pajamos ir senatvės poreikiai

Investicinis pensininko tikslas yra susijęs su pajamų poreikiu - scenarijus, kai uždarbis pakeičiamas asmeninėmis santaupomis ir dividendais bei palūkanų pajamomis. Finansų konsultantai rekomenduoja pensininkams pakeisti 75% darbo užmokesčio pajamas duodančiais vertybiniais popieriais, tokiais kaip obligacijos ir didelius kapitalus mokantys dividendai.

Subalansuotame fonde laikoma nemaža dalis įmonių ir vyriausybių obligacijų, siūlančių pusmečio palūkanų mokėjimą, siekiant išsaugoti kapitalą. Mažiau nepastovus JAV iždo ir investicinio lygio obligacijų pobūdis lemia akcijų augimo potencialą, teikdamas pajamas ir galimą vertės padidėjimą kovojant su kylančiomis prekių ir paslaugų kainomis, užtikrindamas, kad asmuo nepraleis savo pensijos santaupų. Augimo ir pajamų fondai abu tikslus įgyvendina vienu saugumu.

Augimo ir pajamų fondų pavyzdžiai

„Dodge and Cox Balanced Fund“ („DODBX“) metinis vidutinis penkerių metų grąžos rodiklis buvo 16, 3%, o 2018 m. Gruodžio 31 d. - 1, 94%, o pradinis 12 mėnesių pajamingumas - priemonė, viršijanti „S&P 500“ 15, 79%. augimas. Tačiau jo pajamingumas nukrito žemiau 10 metų iždo, kuris metus baigė apie 2, 409%, pajamingumo. Taigi augimo ir pajamų fondai tam tikrais atvejais, pavyzdžiui, kai žemos palūkanų normos, įgyvendina dvigubus investavimo tikslus viename stoge.

Nors investuotojai siekia to paties augimo ir pajamų tikslo, jie turėtų žinoti, kad, kaip ir kitų rūšių investiciniai fondai, kiekvienas fondas turės šališką savo investavimo strategiją. Pavyzdžiui, „Dodge & Cox Balanced Fund“ linksta į vertybinius popierius, ieškodamas vertybinių popierių, kurių rinka yra nepakankamai įvertinta. Kiti fondai gali pabrėžti lygties augimo ar pajamų pusę arba turėti didesnę obligacijų riziką. Be to, nors šie fondai laikomi mažo nepastovumo kategorija, kai kurie jų turi daugiau nei kiti. Pavyzdžiui, „Vanguard“ augimo ir pajamų fondo investuotojų akcijose („VQNPX“) pagrindinė rizika nurodoma kaip kintamumas, nes ji visapusiškai veikia akcijų rinkoje.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Mišraus fondo apibrėžimas Mišrusis fondas yra nuosavybės savitarpio fondo rūšis, apimanti vertės ir augimo atsargų derinį. daugiau Investicinio fondo apibrėžimas Investicinis fondas yra investicinės priemonės rūšis, susidedanti iš akcijų, obligacijų ar kitų vertybinių popierių portfelio, kurį prižiūri profesionalus pinigų valdytojas. daugiau tyrinėti kapitalo augimą ir tai, kaip jį gali pasiekti investuotojai Kapitalo augimas arba kapitalo vertės padidėjimas yra turto ar investicijos vertės padidėjimas per tam tikrą laiką. Kapitalo augimas matuojamas skirtumu tarp turto ar investicijos dabartinės vertės arba rinkos vertės ir jo pirkimo kainos. daugiau augimo ir pajamų: ar subalansuotas fondas yra geriausias iš abiejų pasaulių? Subalansuoti fondai yra investiciniai fondai, investuojantys pinigus į visas turto klases, mažos ir vidutinės rizikos akcijų paketus, obligacijas ir kitus vertybinius popierius. Jų kapitalas yra subalansuotas tarp nuosavybės ir skolos, atsižvelgiant į jų augimo ir pajamų tikslą. daugiau kapitalo augimo strategijos Kapitalo augimo strategija siekiama maksimaliai padidinti ilgalaikį portfelio vertės padidėjimą paskirstant turtą, kurio tikėtina grąža. daugiau Pajamų fondas Apibrėžimas Pajamų fondai siekia einamųjų pajamų padidindami kapitalą, investuodami į akcijas, kurios moka dividendus, obligacijas ir kitus vertybinius popierius, iš kurių gaunamos pajamos. daugiau partnerių nuorodų
Rekomenduojama
Palikite Komentarą