Kaip įvertinti investicinio fondo veiklą

Investicinis fondas yra pinigų fondas, investuojantis į tokį turtą kaip akcijos ir obligacijos. Pinigų fondas padalijamas į akcijas, kad investuotojai galėtų pirkti ir parduoti. Investicinis fondas siūlo veiksmingą būdą investuoti į diversifikuotą portfelį ir, kaip ir bet kuri investicija, renkantis vieną ar kelis investicinius fondus, kurie atitinka jūsų investavimo tikslus, reikia atlikti išsamius tyrimus.

Žemiau yra trys žingsniai, kaip peržiūrėti investicinį fondą ir nuspręsti, ar jis yra tinkamas jūsų portfelio pasirinkimas.

Padidinkite investavimo stilių

Pirmasis žingsnis yra klasifikuoti savitarpio pagalbos fondą, siekiant nustatyti, ar jis patenka į jūsų taikymo sritį. Pavyzdžiui, jei ieškote investicinio fondo, teikiančio pastovias pajamas, vidutinės kapitalizacijos vertės fondas, orientuotas į augimą, tikriausiai liks jums nusivilti.

Investicijų stilius taip pat gali būti vertinamas atsižvelgiant į augimą ar vertę, dideles ar mažas įmones ir pasyvų ar aktyvų investavimą.

Nėra sunku nustatyti fondo investavimo stilių. Finansinių investicijų stebėjimo svetainėje, tokioje kaip „Morningstar“, yra visi pagrindiniai faktai ir veiklos duomenys, taip pat įrankiai, kurie toliau padeda įvertinti fondą. Atliekant šią užduotį gali būti naudojamasi investicinių fondų tikrinimo priemone, tokia, kokią teikia „Morningstar“.

Palyginkite spektaklius

Tada peržiūrėkite istorinius veiklos rezultatus ir palyginkite pasirinktą investicinį fondą su keliais jo bendraamžiais. „Morningstar“ įvertina kiekvieno fondo riziką ir istorinę grąžą, palyginti su kitais jo visatos fondais, kad galėtumėte lengvai nustatyti, ar fondas prisiima didesnę riziką nei vidutinė. Ideali pusiausvyra tarp dviejų, rizikos ir grąžos, vėlgi priklauso nuo jūsų tolerancijos rizikai ir investavimo tikslų.

Norėdami nustatyti fondo grąžos nuoseklumą, įsigilinkite į istorinius veiklos rezultatus. Ar penkerių metų vidutinė grąža atrodo puiki dėl vienų fenomenalių metų, kuriems tiesiog galėjo pasisekti?

Pabandykite pasirinkti fondą, kuris nuosekliai lenkia lyginamąjį indeksą, ir tokį, kuris atlaikė keletą rinkos nuosmukių. Šie skaičiai greičiausiai parodo aukščiausius investicinių fondų valdytojų sugebėjimus. Tačiau kartais, kai žlunga rinka, net ne geriausi vadovai gali išgelbėti portfelį nuo nuostolių. Dėl šios priežasties taip pat palyginkite fondo aukščiausio ir mažesnio lygio duomenis su panašiais fondais.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Investiciniai fondai yra dideli pinigų fondai, investuojantys į tokį turtą kaip akcijos ir obligacijos.
• Pirmasis žingsnis renkantis fondą yra nustatyti investavimo stilių ir nustatyti, ar jis atitinka jūsų tikslus.
• Taip pat gera idėja tikrinti fondo veiklą per daugelį metų ir ieškoti nuoseklumo grąžos srityje.
• Palyginus investicinį fondą su savo bendraamžiais, galima geriau suprasti santykinį pelną ir mokesčius.

Išmatuokite investicinio fondo mokesčius

Galiausiai pažvelkite į fondo išlaidas ir mokesčių struktūrą. Taktiniai investiciniai fondai, kurie prekiauja sunkiai arba yra labai aktyviai valdomi, turi didesnes metines išlaidas. Šių išlaidų faktorius, nes jos tiesiogiai veikia realią jūsų grąžos normą.

Nors fondas, imantis didesnius valdymo mokesčius, nebūtinai yra geresnis ar blogesnis, jūs vis tiek turėtumėte žinoti pagrįstą pasirinkto fondo išlaidų santykį. Vėlgi, palyginę vieno investicinio fondo mokesčius su savo bendraamžiais, gali padėti išsiaiškinti, ar fondas tinka jūsų portfeliui.