Kaip išsirinkti geriausias dividendų atsargas

Investavimas į dividendus yra lėtas ir stabilus investavimo būdas. Kaip visi žinome, lenktynėse laimi lėtas ir stabilus automobilis. Pavyzdžiui, Warrenas Buffettas yra žinomas dėl to, kad investuoja į aukščiausio lygio dividendus mokančias bendroves. Tai padėjo jam susikurti turtus per kelis dešimtmečius. Jis taip pat žinomas dėl šių patarimų: „Visada investuokite dividendus!“. Dividendų reinvestavimas yra pelninga investavimo taktika, juo labiau kad dividendai užtikrins apsaugą nuo infliacijos, o dauguma obligacijų nebus.

Kol kas tai gali atrodyti kaip paprasta strategija: suraskite įmonę, kuri išmokėtų dividendus ir per tuos metus reinvestuotų tuos dividendus, kad sukurtų jūsų grynąją vertę. Tačiau tai nėra taip paprasta. Turite įsitikinti, kad statote statymus dėl kokybės pavadinimo. Priešingu atveju būtų galima pamatyti dividendų sumažinimą, dividendų panaikinimą ir akcijų kainos nuvertėjimą. Žemiau yra veiksniai, kurių turėtumėte ieškoti.

Stiprūs pinigai, lūkesčiai dėl mažų pajamų

Pirmas dalykas, kurio reikia ieškoti, yra pastovus pelnas. Jei įmonė nėra pastoviai pelninga, pašalinkite ją iš savo sąrašų. Galima pastebėti sveiką dividendų grąžinimą iš įmonių, kurios kasmet gauna pelną, bet nėra pelningos, tačiau kadangi egzistuoja pelningą augimą demonstruojančios bendrovės, kurios mokėti pelningą, tai nėra prasmės rinktis šias. Griežkite savo parametrus ir atsižvelkite tik į pelningą augimą užtikrinančias įmones.

Ieškokite ilgalaikio uždarbio augimo lūkesčių nuo 5% iki 15%. Priežastis, kodėl nenorite pakilti aukščiau 15%, yra dėl padidėjusios tikimybės, kad uždirbsite uždarbio metu, kuris beveik visada reiškia akcijų kainą.

Nors pajamos skatina pelningą augimą ir yra pagrindinis kokybės dividendus mokančios įmonės rodiklis, už tuos dividendus mokamos pinigų srautai. Tokiu atveju kitas žingsnis yra įsitikinti, ar įmonė generuoja stiprius pinigų srautus.

Galiausiai ieškokite subjektų, kurie padidino savo dividendus penkerius ar daugiau metų. Tai labai padidina nuolatinio dividendų augimo tikimybę, o tai yra didelis teigiamas rezultatas investuotojams. Įsitikinkite, kad įsigijote akcijas prieš pasibaigiant dividendų galiojimo dienai.

Nedaryk skolų

Laikykitės atokiau nuo dividendus mokančių bendrovių, turinčių per dideles skolas. Norėdami nustatyti įmonės skolos situaciją, pažiūrėkite į jos skolos ir nuosavybės santykį. Jei skolos ir nuosavybės santykis yra didelis, ieškokite kitur. Kiekvienas investuotojas skiriasi tuo, koks skolos ir nuosavo kapitalo santykis yra per didelis, tačiau apsvarstykite galimybę išskirti bet kurią bendrovę, kurios skolos ir nuosavybės santykis yra į šiaurę nuo 2, 00. Idealiu atveju norite pamatyti mažesnį nei 1, 00 skolos ir nuosavybės santykį, kuris leis jums geriau miegoti naktį.

Jei yra skolų, tada įmonė yra labiau linkusi tam tikru momentu sumokėti tą skolą. Kai tai atsitiks, tai reiškia, kad papildomi grynieji pinigai bus naudojami skolų mažinimui, o ne dividendams.

Patikrinkite pramonės sveikatą

Šis faktorius dažnai pamiršamas, tačiau neturėtų. Pavyzdžiui, kai dėl smukusios naftos kainos kenčia didžiosios integruotos naftos ir dujų bendrovės. Akcijos turėtų išparduoti, o dėl silpnėjančios pasaulinės paklausos ir perteklinės pasiūlos, akcijų kainų padidėjimas ir dividendų didėjimas dažniausiai nėra tikėtinas.

Kita vertus, senstant kūdikiams, sveikatos priežiūros paslaugų poreikis per artimiausius du ar tris dešimtmečius bus per stogą. Tai nereiškia, kad sveikatos priežiūros atsargos nėra apsaugotos nuo didesnių rinkos nuosmukių, tačiau greičiausiai jos bus atsparesnės nei dauguma atsargų. Ir kol pramonė yra pakilusi, yra didesnė tikimybė, kad padidės dividendai.

Esmė: rinkitės ne tik akcijas, pagrįstas istorija. Dalykai keičiasi. Pavyzdžiui, gaiviųjų gėrimų pramonė. Augant sąmoningam vartotojui, lažybos dėl sodos greičiausiai nebus tokios tikros, kaip praeityje. Pagrindiniai žaidėjai juda į sveikesnę / alternatyvią gėrimų erdvę, tačiau įsitvirtinti prireiks laiko. Nėra prasmės važiuoti nelygiu keliu, kai pasiekiamas lygesnis kelias.

Esmė

Jei ketinate investuoti į dividendus, ieškokite didėjančio uždarbio, ilgalaikio numatomo uždarbio augimo nuo 5% iki 15%, stipraus grynųjų pinigų srauto, mažo skolos ir nuosavybės santykio bei pramonės stiprumo. Suradę akcijų (ar akcijų), kurios atitinka šiuos parametrus, apsvarstykite galimybę sudaryti dividendų reinvestavimo planą.