Pagrindinis » brokeriai » Investavimo strategijos rinkos krizėms

Investavimo strategijos rinkos krizėms

brokeriai : Investavimo strategijos rinkos krizėms

Jungtinių Valstijų akcijos jaučių rinkoje veikia nuo 2009 m., O akcijos pasiekė naują viršūnę po 2008 m. Finansų krizės. 2016 m. Gegužės mėn. Pabaigoje „Dow Jones Industrial Average“ (DJIA) septynerių metų grąža buvo 109, 19%, o „S&P 500“ indekso septynerių metų grąža buvo 136, 40%. Dėl vertės padidėjimo daugelis investuotojų yra susirūpinę dėl galimos rinkos krizės, kuriai paprastai būdingi daugiau kaip 20% nuostoliai per 12 mėnesių laikotarpį, rizikos. Nors tokių katastrofų dažnai būna nedaug, išmintingi investuotojai yra pasirengę strategijomis, kaip sušvelninti galimus nuostolius. Rinkos nuosmukio atveju šios penkios investavimo strategijos gali padėti apsaugoti jūsų investicijas.

Fiksuotos pajamos ir iždai

Siekti saugių prieglobsčio fiksuotų pajamų, pavyzdžiui, „Treasurys“, yra pats paprasčiausias būdas apsaugoti savo investicijas nuo rinkos nuosmukio. Jei vertinimai auga ir ekonominiai rodikliai atsilieka, rinka praneša apie atsiribojimą ir vertinimai tikrai kris, nes laikui bėgant jų kaina yra efektyvi. Investuotojams grynųjų pinigų iš investicinių fondų ir kitų likvidžių investicijų kaupimas ir pervedimas į „Treasurys“, numatant ar patiriant rinkos nuosmukio padarinius, gali labai apsaugoti nuo nuostolių. „Treasurys“ visada gali būti patikimi investuotojams kaip saugus prieglobstis, nes „Treasurys“ iš esmės nerizikuoja. Konkrečiau kalbant, investuodami grynuosius pinigus į iždo infliacija apsaugotus vertybinius popierius (TIPS) užtikrinsite grąžos normą, vis tiek įveikdami infliaciją.

Sunkusis turtas

Kitas saugus prieglobstis investuotojams yra sunkus turtas, toks kaip nekilnojamasis turtas. Stabilios vertės nekilnojamojo turto užtikrinimas ir investavimas į jį gali suteikti ramybę rinkos nuosmukio atveju. Jei naudojate nekilnojamąjį turtą, jūsų investicijas palaiko kietas materialios vertės turtas. Tuo pačiu metu namų savininkai taip pat turėtų būti atsargūs dėl papildomos finansinės naštos, susijusios su nekilnojamuoju turtu. Pridėta našta, tokia kaip papildomos būsto kredito linijos, gali pakenkti namo savininko kredito profiliui ir padidinti palūkanų mokėjimą, padidindama riziką galimo rinkos nuosmukio metu.

Apsidraudimas pasirinkimo sandoriais

Jei esate susijęs su kai kuriomis didesnės rizikos investicijomis, geriausias būdas apsisaugoti nuo galimų rinkos nuostolių yra pirkti pardavimo pasirinkimo sandorius. Pardavimo parinktys suteikia jums galimybę parduoti, kai apsaugos lygis pasiekia nurodytą žemiausią tašką. Siūlomas pardavimo pasirinkimo sandorių asortimentas yra platus, suteikiantis nemažai investicijų apsidraudimui. Jei padengia tiesiogines akcijų investicijas, investuotojai gali nusipirkti atitinkamų pardavimo pasirinkimo sandorių. Jei identiškų pasirinkimo galimybių nėra, tada investuotojai gali kreiptis į sudėtingesnes sintetinio pardavimo pasirinkimo strategijas, kurios atkartotų portfelį, pasinaudodamos pardavimo pasirinkimo sandoriais, numatydamos visapusišką pardavimą rinkos nuosmukio metu. Siekdami bendresnės apsaugos, investuotojai taip pat gali naudoti indekso pardavimo pasirinkimo sandorius, kuriais galima pasinaudoti, kai rinkos indeksas pasiekia nurodytą žemiausią ribą. Pardavimo pasirinkimo sandoriai, kaip ir visos draudimo rūšys, yra susiję su kaštais, o rizika patekti į pardavimo pasirinkimo sandorį, kurio galiojimo laikas pasibaigia, yra nepanaudota - tai nuostolis, kurį patiriate iš pardavimo pasirinkimo sandorio kainos negaudami jokios naudos.

Skambučių pardavimas

Atvirkštinė pirkimo pasirinkimo sandorių strategija, apsauganti nuo rinkos kritimo, apima pirkimo pardavimo opcionus. Parduodamas pirkimo pasirinkimo sandorius, pardavėjas tikisi, kad vertybinio popieriaus kaina kris, ir siekia išsiaiškinti pirkėją, kuris nori nusipirkti pirkimo pasirinkimo sandorį už teisę pirkti vertybinį popierių už nurodytą kainą. Pirkimo pasirinkimo sandorio pardavėjas gauna naudos iš to, kad pirkėjas įsigyja vertybinį popierių didesne kaina, nei pardavėjas numato, kad jis bus vertinamas prekybos rinkoje. Panašiai kaip pardavimo pasirinkimo sandoriais, pirkimo pasirinkimo sandoriais prekiaujama nurodytais vertybiniais popieriais ir indeksais. Taip pat gali būti sukurtos sudėtingesnės opcionų pardavimo strategijos, siekiant sintetiškai atkartoti ir apsaugoti nurodytas investavimo pozicijas.

Atvirkštinės strategijos

Galutinis pasirinkimas investuotojams, numatantiems rinkos griūtį horizonte, yra investuoti į produktus, kurie yra apsaugoti nuo rinkos, užtikrinant apsaugą nuo specifinės neigiamos rizikos. Yra keletas šių investicijų, iš kurių labiausiai žinomos iš šių investicijų yra atvirkštiniai biržos fondai (ETF) ir atvirkštiniai atvirkštiniai ETF. Pavyzdžiai yra „AdvisorShares Ranger Equity Bear ETF“ (NYSEARCA: HDGE) ir „ProShares UltraShort NASDAQ Biotechnology ETF“ (NASDAQ: BIS). Šie fondai užima aktyvią atvirkštinę rinkos padėtį, kuria siekiama gauti naudos iš rinkos nuosmukio ar krizės. Svertiniai atvirkštiniai ETF, pasinaudodami svertu, padidina trumpalaikės skolos apsaugą dar labiau, pasinaudodami trumpalaikių pozicijų padidėjimu. Šie atvirkštiniai fondai yra specialiai sukurti tais atvejais, kai dėl rinkos nuosmukio gali būti patirta didelių nuostolių.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

Apskritai šios penkios galimybės suteikia investuotojams skirtingą likvidumo lygį valdyti galimą rinkos krizę. Kietasis turtas gali užtikrinti saugumą dėl apčiuopiamos vertės. Turto perkėlimas į saugias prieglobstis, tokias kaip „Treasurys“, yra likvidus ir supaprastintas požiūris, kurį galima įgyvendinti gana greitai, jei investuotojai numato rinkos nuosmukio ar žlugimo požymius. Šiek tiek sudėtingesni yra pardavimo pasirinkimo sandoriai, pirkimo pasirinkimo sandoriai ir atvirkštinės strategijos. Pirkimo ir pardavimo pasirinkimo sandoriais pirmiausia galima aktyviai prekiauti, palyginti greitai padengiant investicijas. Panašiai atvirkštinėmis strategijomis paprastai prekiaujama kasdien, kai likvidumas yra aukštas, ir tai leidžia visapusiškai padengti per investicinius vienetus. Indeksuotus opcionus ir atvirkštinės strategijos fondus verta įtraukti kaip papildomą rizikos apsaugos sluoksnį per visus rinkos ciklus į bet kurį portfelį; tačiau rinkos krizės atveju juos galima dar optimaliau panaudoti. Taikant pasirinkimo galimybes, reikalaujančias sintetinių strategijų portfelio rizikai padengti, prekyba gali būti sudėtingesnė, jei likvidumas yra mažesnis nei leidžiamas rinkos nuosmukis.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.
Rekomenduojama
Palikite Komentarą