Investicijų idėjos
Investicinės idėjos yra konkrečios nuomonės, planai ar idėjos, kaip efektyviai investuoti pinigus. Investicinės idėjos paprastai apima investuotojo patarėjo, kuris rekomenduoja skirtingas investicijas, atsižvelgiant į individualias aplinkybes, žinias ir patarimus. Profesionalūs portfelių valdytojai taip pat kuria tikslinius investicinius portfelius pagal investavimo strategijas ir idėjas, orientuotas į tam tikrą stilių.
Investicijų idėjų skilimas
Investavimo idėjos ir investavimo strategijos sudaro sprendimų investavimo pagrindą. Individualūs investuotojai dažnai kreipiasi į profesionalius finansinius patarėjus, kurie teikia paslaugas, kurios padeda sudaryti trumpalaikius ir ilgalaikius investavimo planus. Finansų patarėjai gali naudoti daugybę priemonių analizuoti ir plėtoti investuotojų investavimo strategijas. Šie planai dažnai grindžiami turto klasės rizika ir šiuolaikine portfelio teorija. Išsamūs investavimo planai taip pat gali integruoti valdomų fondų, paremtų tikslinėmis investavimo idėjomis, panaudojimu į konkrečią strategiją, panaudojimą.
Šiuolaikinė portfelio teorija
Šiuolaikinė portfelio teorija gali padėti sukurti individualių investavimo planų sistemą. Šiuolaikinė portfelio teorija rodo, kad investuotojai gali sukurti optimizuotą portfelį, kuris užtikrintų diversifikaciją ir toleranciją rizikai. Remdamiesi asignavimais pagal kapitalo rinkos linijos rekomendacijas, investuotojai gali paskirstyti savo asignavimus naudodamiesi atskirais vertybiniais popieriais ar fondais, kad atitiktų jų rizikos toleranciją, kuri gali būti konservatyvi, vidutinė ar agresyvi.
Turto klasės rizika
Turto klasės investavimas gali padėti investuotojams užpildyti savo portfelius, naudojant „iš apačios į viršų“ pagrindą investavimo idėjoms plėtoti. Paprastai turto klasės yra susijusios su tam tikru rizikos lygiu, kuris padeda investuoti ir sudaryti portfelį. Konservatyvūs investuotojai arba artėjantys prie pensinio amžiaus investuotojai yra linkę pasirinkti didesnius mažesnės rizikos kredito investicijų paskirstymus, tuo tarpu agresyvesni investuotojai siekia didesnės rizikos portfelių per didesnius akcijų paskirstymus. Išsiaiškinę rizikos profilį ir investavimo kategorijų suskirstymą, investuotojai ras investavimo idėjų ir pasirinkimo variantų. Dažnai tokio tipo investavimas yra nukreiptas į investavimo idėjų, kurios atitiktų tam tikras stiliaus specifikacijas, paiešką.
Investavimas į stilių
Investavimas į stilių gali būti svarbi įvairaus portfelio kūrimo dalis. Konservatyvios investicijos gali apimti produktų stilius, orientuotus į pinigų rinkos fondus, paskolų produktus, aukšto pajamingumo įmonių obligacijas, aukštos kokybės įmonių obligacijas ir vyriausybės obligacijų investavimą. Agresyvesnės nuosavybės vertybinių popierių investicijos gali apimti augimo atsargas, vertės akcijas, pajamų atsargas arba fondus, valdomus atsižvelgiant į tam tikrą rinkos kapitalizaciją. Investicijų valdytojai gali naudoti tiek kiekybinius, tiek kokybinius metodus, kad galėtų generuoti savo portfelių investavimo idėjas ir investavimo strategijas.
Kai kuriais atvejais investuotojai taip pat gali pasirinkti subalansuotą fondą su turto paskirstymo strategija, atitinkančia jų rekomenduojamą profilį. Subalansuoti fondai gali pakeisti individualių akcijų paketus, valdant išsamią portfelio strategiją, priskirtą kelioms turto klasėms.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.