Atidaryta investavimo bendrovė - OEIC
Kas yra atviro tipo investicinė įmonė - OEIC?Neterminuota investicinė įmonė (OEIC) yra Jungtinėje Karalystėje įsisteigęs investicinio fondo tipas, kurio struktūra yra skirta investuoti į akcijas ir kitus vertybinius popierius. Bendrovės akcijų sąrašas Londono vertybinių popierių biržoje (LSE) ir akcijų kaina daugiausia priklauso nuo pagrindinio fondo turto. Šie fondai gali derinti įvairių tipų investavimo strategijas, tokias kaip pajamos ir augimas, mažos kapitalizacijos ir didelę kapitalą, ir gali nuolat koreguoti savo investavimo kriterijus ir fondo dydį.
OEIC yra vadinami „neterminuotais“, nes jie gali sukurti naujas akcijas, kad patenkintų investuotojų poreikius. Be to, fondas panaikins iš fondo pasitraukusių investuotojų akcijas.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Neterminuota investicinė įmonė (OEIC) yra Jungtinėje Karalystėje parduodamo tipo fondas, panašus į atvirojo tipo investicinį fondą JAV.
- OEIC siūlo profesionaliai valdomą sujungtų investuotojų fondų portfelį, kuris investuoja į skirtingas akcijas, obligacijas ir kitus vertybinius popierius.
- OIEC yra nustatomos kartą per dieną, atsižvelgiant į jų pagrindinio portfelio turto grynąją turto vertę.
- Daugeliui OIEC priklauso pardavimo mokesčiai ir metiniai valdymo mokesčiai, vadinami einamųjų mokesčių dydžiu.
Supratimas apie atvirą investicinę bendrovę
Neterminuota investicinė įmonė kaupia investuotojų pinigus ir paskirsto juos į įvairiausias investicijas, tokias kaip akcijos ar fiksuotų palūkanų vertybiniai popieriai. Šis diversifikavimas padeda sumažinti riziką prarasti investuotojo pagrindinę sumą. OEIC fondai siūlo augimo ar pajamų potencialą. Paprastai jos veikia kaip vidutinės trukmės ir ilgalaikė investicija, laikomos nuo penkerių iki 10 metų ar ilgiau.
Bet kuris JK investuotojas, vyresnis nei 18 metų, gali investuoti į įvairius fondus, kuriuos valdo pramonės ekspertai. Kaip ir Jungtinėje Valstijoje, yra įvairių rizikos lygių, susijusių su kapitalo augimu, pajamų generavimu ar jų deriniu. Akcininkai gali investuoti patys arba už savo vaikus. Kai vaikams sukanka 18 metų, jie patys investuoja.
Rinkliavos už OEIC akcijas
Nuo 2019 m. Investuotojai, pirkdami naujas akcijas, moka pradinį maždaug 2% mokestį. Dėl tokio tipo „front end“ tipo akcijų sumažėja pinigų, einančių į fondą akcijoms įsigyti, suma. Be to, metinis valdymo mokestis (AMC) yra nuo 1% iki 1, 5% investuotojo akcijų vertės. AMC apima fondų valdytojų paslaugas. Fondai, kurie nėra aktyviai valdomi, pavyzdžiui, indeksų stebėjimo priemonės, moka daug mažesnius mokesčius.
Dauguma fondų nurodo bendrą išlaidų santykį (TER) arba einamųjų mokesčių skaičių (OCF). Į kiekvieną mokestį įeina AMC ir kitos išlaidos, naudojamos palyginti skirtingus produktus. Į TER ir OCF neįtraukti prekybininkų mokesčiai, kurie gali žymiai padidinti metines išlaidas, jei fondo apyvarta yra aukšta.
Taip pat gali būti imamas išpardavimo mokestis už akcijų pardavimą, atsižvelgiant į visos pardavimo vertės procentą. Tačiau daugelis OEIC neima išvežimo mokesčių.
Investavimas į OEIC
OEIC yra naudingi investuotojams, neturintiems laiko, interesų ar patirties aktyviai valdyti savo investicijas. Investuotojai gali investuoti vienkartinę arba mėnesinę įmokas su minimaliomis sumomis, priklausomai nuo fondo. Be to, paprastai lengva pasiekti lėšas internetu ar telefonu. Be to, akcininkai, rinkdamiesi fondus, gali mokėti mokestį.
Argumentai už
Siūlykite profesionalų pinigų tvarkymą
Turi įvairius portfelius, mažinančius riziką
Yra labai skysti
Išryškinkite mažiausias investicijas
Minusai
Atlikite didelius metinius mokesčius, pardavimo mokesčius
Priskaičiuokite mokesčius
Privalo išlaikyti grynųjų pinigų atsargas, ribodamas grąžą
Reikalauti vidutinės trukmės ir ilgalaikių investicijų horizonto
OEIC neturi lengvatų mokesčių srityje; taigi, palūkanos ir dividendai yra apmokestinami, o parduodamos akcijos gali būti apmokestintos kapitalo prieaugio mokesčiu. Žinoma, susijusios sumos turi viršyti dividendų ir kapitalo prieaugio mokesčių lengvatas. Be to, akcininkai gali neapmokestinti OEIC asmeninėje taupomojoje sąskaitoje (ISA) ar kitame JK pensijų plane.
Tačiau investicijos vertės ir iš to gaunamos pajamos nėra garantuojamos ir gali padidėti ar sumažėti, priklausomai nuo investavimo rezultatų ir užsienio rinkose investuojančių fondų valiutų kursų. Todėl akcininkas gali negrąžinti pradinės investuotos sumos.
JAV gyventojai negali turėti OEIC akcijų. JAV akcininkai privalo turėti OEIC parduoti savo akcijas arba perduoti investicijas JK gyventojams.
OEIC prieš patikos fondus
Jungtinėje Karalystėje patikėjimo fondai (UT) ir OEIC yra dvi labiausiai paplitusios investicinių fondų rūšys, be to, jos turi daug bendro.
Kaip ir OEIC, investicinius fondus sudaro valdytojas, kuris neterminuotai perka akcijas ir obligacijas fondo turėtojams. Jie abu skiriasi tuo, kaip jie yra įkainoti. Patikos fondai turės dvi kainas:
- Siūlymo kaina - vieneto kaina, gauta už kiekvieną Fondui parduotą vienetą
- Siūloma kaina - kiekvieno fondo vieneto pirkimo kaina
OEIC turi tik vieną kainą per dieną, pagrįstą fondo turto grynąja verte (GAV). OIEC paprastai turi mažesnius mokesčius nei UT, nes jų struktūra yra paprastesnė. Dėl šios priežasties daugelis investicinių bendrovių patikėjimo fondus pavertė OEIC.
Tikrasis pasaulinis OEIC pavyzdys
Britanijos OEIC yra palyginamos su Amerikos investiciniais fondais, o juos siūlo daugybė JAV investicinių bendrovių, kurios verčiasi veikla JK. Vienas tokių yra „Fidelity International“, užjūrio „Fidelity Investments“ padalinys. 2018 m. Liepos mėn. Skyrius paskelbė, kad imsis kintamų valdymo mokesčių penkiems JK įsisteigusiems OEIC, įskaitant „Fidelity Special Situations“, „Fidelity European“, „Fidelity Asian Dividend“, „Fidelity Global Special Situations“ ir „Fidelity American“ fondus.
Šis pakeitimas 10% sumažino bazinę AMC.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.