Trumpalaikės investicijos
Trumpalaikės investicijos, taip pat žinomos kaip apyvartiniai vertybiniai popieriai arba laikinosios investicijos, yra tokios, kurias paprastai galima konvertuoti į grynuosius pinigus, paprastai per 5 metus. Daugybė trumpalaikių investicijų parduodamos arba konvertuojamos į grynuosius pinigus tik po 3–12 mėnesių. Kai kurie įprasti trumpalaikių investicijų pavyzdžiai yra kompaktiniai diskai, pinigų rinkos sąskaitos, didelio pajamingumo taupomosios sąskaitos, vyriausybės obligacijos ir iždo vekseliai. Paprastai šios investicijos yra aukštos kokybės ir labai likvidus turtas ar investicinės priemonės.
Trumpalaikės investicijos taip pat gali būti konkrečiai susijusios su finansiniu turtu - panašaus pobūdžio, tačiau su keliais papildomais reikalavimais, kuris priklauso įmonei. Įrašyta į atskirą sąskaitą,
ir nurodytos įmonės balanso trumpalaikio turto skyriuje, tai yra bendrovės padarytos investicijos, kurias tikimasi konvertuoti į grynuosius pinigus per vienerius metus.
Trumpalaikės investicijos
Kaip veikia trumpalaikės investicijos
Trumpalaikės investicijos, tiek įmonėms, tiek individualiems / instituciniams investuotojams, tikslas yra apsaugoti kapitalą, kartu generuojant grąžą, panašią į iždo vekselio indekso fondą ar kitą panašų etaloną.
Tvirtų grynųjų pinigų būklę turinčios įmonės savo balanse turės trumpalaikių investicijų sąskaitą. Todėl įmonė gali sau leisti investuoti perteklinius pinigus į akcijas, obligacijas ar pinigų ekvivalentus, kad uždirbtų didesnes palūkanas, nei būtų galima uždirbti iš įprastos taupomosios sąskaitos.
Bendrovei yra du pagrindiniai reikalavimai, kad investicija būtų klasifikuojama kaip trumpalaikė. Pirma, ji turi būti likvidi, kaip akcijos, kotiruojamos didelėje biržoje, kuria dažnai prekiaujama, arba JAV iždo obligacijos. Antra, vadovybė turi ketinti parduoti vertybinį popierių per gana trumpą laiką, pavyzdžiui, per 12 mėnesių. Apyvartiniai skolos vertybiniai popieriai, dar žinomi kaip „trumpalaikiai popieriai“, kurių terminas baigiasi per metus ar mažiau, tokie kaip JAV iždo vekseliai ir komerciniai popieriai, taip pat laikomi trumpalaikėmis investicijomis.
Apyvartiniai nuosavybės vertybiniai popieriai apima investicijas į paprastąsias ir privilegijuotąsias akcijas. Apyvartiniai skolos vertybiniai popieriai gali apimti įmonių obligacijas, tai yra kitos bendrovės išleistas obligacijas, tačiau jie taip pat turi turėti trumpą grąžinimo terminą ir jais turėtų būti aktyviai prekiaujama, kad jie būtų laikomi likvidžiais.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Trumpalaikės investicijos yra apyvartiniai vertybiniai popieriai arba labai likvidus turtas, skirtas saugiai ir laikinai stovėti vietoje pinigų pertekliui.
- Trumpalaikės investicijos taip pat gali reikšti akcijų paketus, kuriuos įmonė valdo, tačiau ketina parduoti per metus arba (jei skolos) sueina per metus.
- CD, pinigų rinkos sąskaitos ir iždo vekseliai yra paplitusios nedidelės rizikos trumpalaikių investicijų rūšys.
Trumpalaikių investicijų pavyzdžiai
Kai kurios korporacijų ir atskirų investuotojų naudojamos trumpalaikės investicijos ir strategijos apima:
- Indėlių sertifikatai (kompaktiniai diskai): Šiuos indėlius siūlo bankai ir paprastai moka didesnę palūkanų normą, nes jie fiksuoja grynuosius pinigus tam tikram laikotarpiui. Jie yra apdrausti FDIC iki 250 000 USD.
- Pinigų rinkos sąskaitos: Šiomis FDIC apdraustomis sąskaitomis grąža bus didesnė nei taupomosiose sąskaitose, tačiau tam būtinos minimalios investicijos. Atminkite, kad pinigų rinkos sąskaitos skiriasi nuo pinigų rinkos investicinių fondų, kurie nėra apdrausti FDIC.
- Iždai: Yra daugybė šių vyriausybės išleidžiamų obligacijų, tokių kaip vekseliai, vekseliai, kintamos palūkanų normos vekseliai ir iždo infliacija apsaugoti vertybiniai popieriai (TIPS).
- Obligacijų fondai: kuriuos siūlo profesionalūs turto valdytojai / investicinės bendrovės, šie fondai yra geresni trumpesniam laikotarpiui ir gali pasiūlyti geresnę nei vidutinę grąžą rizikai padengti. Tiesiog žinok apie mokesčius.
- Savivaldybių obligacijos: Šios obligacijos, išleidžiamos vietos, valstybinių ar ne federalinių vyriausybinių agentūrų, gali pasiūlyti didesnį pajamingumą ir mokesčių lengvatas, nes jos dažnai neapmokestinamos pajamų mokesčiais.
- Lyginimasis tarpusavyje (P2P) skolinimas: Pertekliniai pinigai gali būti išleidžiami per vieną iš šių skolinimo platformų, kurios suderina skolininkus su kreditoriais.
- Roth IRA: Asmenims šios transporto priemonės gali pasiūlyti lankstumo ir įvairių investavimo galimybių. Roth IRA įmokas, bet ne prieaugį, galima bet kada atsiimti be baudos ar mokesčių.
Jei turite grynųjų pinigų perteklių, panaudoti juos didesnėms palūkanoms padengti gali būti naudingiau, nei investuoti juos į mažos rizikos, bet mažos grąžos trumpalaikes investicijas.
Realus trumpalaikių investicijų pavyzdys
2018 m. Kovo 31 d. Ketvirtiniame pranešime „Microsoft Corp.“ pranešė, kad savo balanse turi 135 milijardų dolerių trumpalaikių investicijų. Didžiausia sudedamoji dalis buvo JAV vyriausybės ir agentūrų vertybiniai popieriai, kurie sudarė 108 milijardus dolerių. Po to sekė įmonių vekseliai / obligacijos, kurių vertė 6, 1 milijardo dolerių, užsienio vyriausybių obligacijos, kurių vertė - 4, 7 milijardo dolerių, hipotekos / turtu užtikrinti vertybiniai popieriai - 3, 8 milijardo dolerių, indėlių sertifikatai (kompaktiniai diskai) - 2 milijardai dolerių, o savivaldybių vertybiniai popieriai - 269 milijono dolerių.
„Apple Inc.“ taip pat turėjo 2018 m. Kovo 31 d. 254 milijardų dolerių trumpalaikes investicijas, kurios buvo įtrauktos į apyvartinius vertybinius popierius. Dvi pagrindinės investicijos buvo įmonių vertybiniai popieriai, kurių vertė sudarė 138 milijardus dolerių, ir JAV iždo / agentūros vertybiniai popieriai, kurių vertė buvo 62, 3 milijardo dolerių. Kompanijos investicijos į komercinius popierius siekė 17, 4 milijardo dolerių, o investiciniai fondai - 800 milijonų dolerių. „Apple“ taip pat turėjo ne JAV vyriausybės vertybinius popierius, kurių vertė siekė 8, 2 milijardo dolerių, o sertifikatai / terminuotieji indėliai - 7, 3 milijardo dolerių. Hipotekos / turtu užtikrintų vertybinių popierių vertė sudarė 20 milijardų dolerių, o savivaldybių vertybinių popierių - 973 milijonų dolerių, ir tai sudarė trumpalaikes investicijas.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.