Veiksmai, kurių reikia imtis prieš ruošiantis mokesčiams

Federalinės vyriausybės vertinimu, 60 proc. Asmenų mokesčių mokėtojams užpildyti ir pateikti naudoja mokesčių mokėtojus. Jei esate vienas iš šių žmonių, svarbu nedelsiant pradėti rengti dokumentus, kad paspartintumėte mokesčių deklaravimą. Jūsų rengėjas gali paimti informacijos tiesiai iš jūsų arba paprašyti užpildyti klausimyną. Bet kuriuo atveju jums reikės laiko informacijai ir patvirtinamiesiems dokumentams rinkti ir tvarkyti.

Pasirinkite Paruošėjas

Jei dar neturite mokesčių mokėtojo, puikus būdas surasti ruošėją yra paprašyti draugų ir patarėjų (pvz., Pažįstamo advokato) pateikti siuntimą. Įsitikinkite, kad jūsų pasirinktas asmuo turi parengtojo mokesčių identifikavimo numerį (PTIN), rodantį, kad jis turi teisę rengti federalines pajamų mokesčio deklaracijas. Taip pat turėtumėte pasidomėti mokesčiais, kurie greičiausiai priklausys nuo jūsų grąžinimo sudėtingumo. Venkite naudoti firmą, kuri ketina sumokėti procentą nuo jūsų grąžinamosios išmokos. IRS turi patarimų, kaip pasirinkti preparatą, ir pateikia nuorodą į IRS paruošėjų katalogą (galite ieškoti pagal profesionalo kvalifikaciją).

Kuo anksčiau pradėsite ruošti mokesčius, tuo greičiau gausite bet kokį numatomą grąžinimą.

Suplanuokite susitikimą

Kuo anksčiau susitiksite su savo rengėju, tuo greičiau galėsite pradėti mokesčių rengimo procesą (net jei turite pratęsimą, kuris bus aptartas vėliau). Jei numatote grąžinti pinigus, tuo greičiau bus parengti ir pateikti mokesčiai, tuo greičiau jums bus sumokėti. Jei per ilgai laukiate susitikimo su mokesčių mokėtoju tvarkaraščio, susitikimas gali būti neplanuotas anksčiau nei balandžio 15 d., Todėl galite praleisti galimybę imtis veiksmų, kurie galėtų sumažinti jūsų mokesčių sąskaitas, pavyzdžiui, jūsų tinkamumą mokėti atskaitomas įmokas. IRA ir sveikatos taupymo sąskaitos.

Surinkite savo informaciją

Iki sausio pabaigos iš savo darbdavio ar darbdavių turėtumėte gauti įvairius reikalingus dokumentus. Kiekvienoje formoje patikrinkite, ar informacija atitinka jūsų įrašus.

Žemiau pateikiamos kelios dažniausiai pasitaikančios formos (pastaba: tai nėra visas sąrašas; IRS yra informacijos apie daugelį kitų jums reikalingų informacijos rūšių):

• Forma W-2, jei turite darbą
• Įvairios 1099 pajamos, tokios kaip skolų panaikinimas (1099-C), dividendai (1099-D), palūkanos (1099-INT) ir nedarbininkų kompensacijos, mokamos nepriklausomiems rangovams (1099-MISC) (pastaba: brokeriai neturi iki 2019 m. sausio 31 d. paštu 1099-B forma, kurioje nurodomas vertybinių popierių sandorių pelnas ir nuostoliai.)
• Įvairios 1098 metų paskolos palūkanos (1098)
• Forma W-2G tam tikriems azartinių lošimų laimėjimams

Surinkite savo kvitus

Reikalingos įplaukos priklauso nuo to, ar nuspręsite suskirstyti asmeninius atskaitymus, o ne reikalauti standartinio išskaičiavimo. Galite pasirinkti suskirstyti į grupes, jei tai padidins nurašymą. Deja, vienintelis būdas užtikrintai žinoti yra išskaičiuotų išskaičiavimų suma ir palyginimas su standartine išskaitymo suma.

Jei detalizavote, kvitus turėjote surinkti naudodamiesi kokia sistema, kurią sukūrėte per visus metus, kad įrašytumėte įvairias atskaitytinas išlaidas. Ieškokite medicininių išlaidų, nepadengtų draudimu, įmokų (išskaitymo riba yra 10%, pradedant nuo 2019 m.) Arba kompensuojamų pagal bet kurį kitą sveikatos planą (pvz., Lanksčią išlaidų sąskaitą ar sveikatos taupymo sąskaitą), turto mokesčius ir darbo vietas susijusios ir su investicijomis susijusios išlaidos).

Jei turite verslo pajamų ir išlaidų, kad galėtumėte pranešti apie C tvarkaraštį, turėsite pasidalyti savo knygomis ir įrašais (pvz., „QuickBooks“ ar kita apskaitos sistema, kvitai išlaidoms, banko ir kredito kortelių ataskaitos). Kuo organizuotesnis, tuo mažiau laiko užtruks jūsų paruošėjas, kad tvarkytų jūsų mokesčius, o tai reiškia mažesnius mokesčius už jų paslaugas.

Labdaros įnašų kvitai

Jei paaukojote labdarai ir išskaičiavote išskaičiavimus, jums reikia konkrečių įrašų, kad galėtumėte reikalauti nurašymo. Pavyzdžiui, jei norite sumokėti 250 USD ar daugiau įmokų, iš labdaros organizacijos reikalaujate raštiško patvirtinimo, kuriame nurodoma jūsų dovanos suma ir kad jūs nieko negavote (išskyrus galbūt simbolinį daiktą). Jei tokio patvirtinimo neturite, susisiekite su labdaros organizacija ir paprašykite jos. Pateikdami deklaraciją turėsite tai turėti. Išsamią informaciją apie įrašus, reikalingus labdaros atskaitymams, rasite IRS leidinyje 1771.

Pirmieji metai mokesčių įstatymų pakeitimams

Individualus sveikatos priežiūros įgaliojimas įnešė daugybę pokyčių, įskaitant naujas formas, leidžiančias reikalauti priemokų mokesčio kredito tiems, kurie gali įsigyti draudimą per vyriausybinę prekyvietę (biržą), ir nustatyti bendrą atsakomybės išmoką tiems, kurie nesugeba padengti aprėpties ir neturi gali būti taikoma išimtis.

IRS svetainėje galite rasti bendrą informaciją apie individualius įgaliojimus ir įgaliojimų išimtis. (Jei norite atvykti į sveikatos draudimo rinkos vietą, apsilankykite vyriausybės tinklalapyje .) Nuo 2019 mokestinių metų sveikatos draudimo neturėjimas nėra baudžiamas.

Kiti pakeitimai, kurie prasidėjo nuo 2018 mokestinių metų ir tęsis iki 2025 m., Apima būsto paskolos palūkanų mokesčio atskaitos pabaigą ir su darbu susijusių išlaidų, parengiamųjų mokesčių mokesčių ir daugelio kitų išlaidų atskaitymus; sumažės būsto paskolos palūkanos už naujas hipotekas, kad palūkanos būtų 750 000 USD nuo 1 mln. USD; ir asmeninės išimties pabaiga.

Be to, valstybinių ir vietinių mokesčių atskaitymai (į kuriuos įeina valstybės pajamos, turtas ir kiti mokesčiai) dabar siekia 10 000 USD; anksčiau šiam atskaitymui nebuvo nustatyta viršutinė riba. Kita vertus, vaikų mokesčio kreditas dvigubėja ir standartinė išskaita.

Išvardykite savo asmeninę informaciją

Jūs tikriausiai žinote savo socialinio draudimo numerį, bet ar žinote kiekvieno išlaikomo asmens, į kurį pretenduojate, socialinio draudimo numerį? Užrašykite šią ir kitą informaciją (pvz., Poilsio namų ir nuomojamo turto adresai, persikėlimo datos, informacija apie įsigytą ir parduotą turtą, įskaitant datas, sumą, kurią iš pradžių sumokėjote, sumą, kurią gavote parduodama, ir jūsų išlaidas ) reikia užpildyti jūsų grąžinimo.

Nuspręskite dėl pratęsimo padavimo

Jei jums reikia daugiau laiko visoms šioms užduotims atlikti, galite paprašyti padavimo pratęsimo iki spalio 15 d. Tai padės išvengti bet kokios baudos pavėluoto padavimo, tačiau būtinai sumokėkite tai, ko, jūsų manymu, esate skolingi, kad sumažintumėte arba išvengtumėte vėluojančių dokumentų. mokėjimo bauda. Mokėtino mokesčio mokėjimas pratęsiamas ne vėliau kaip balandžio 15 d.

Nuspręskite, ką daryti dėl pinigų grąžinimo

Jei tikitės grąžinimo, turite keletą galimybių susigrąžinti pinigus.

• Grąžindami dalį mokesčių arba dalį jų, galite sumokėti mokesčių sąskaitą kitai grąžinimui. Fondas bus naudojamas apskaičiuotiems mokesčiams, sumažinant arba panaikinant pirmąją apskaičiuotų mokesčių įmoką (mokėtina 2019 m. Balandžio 15 d.).
• IRS gali jums atsiųsti čekį arba sumokėti grąžinamąją išmoką tiesiai į jūsų čekio arba taupomąją sąskaitą.
• Galite tiesiogiai ar dalį savo lėšų grąžinti į tam tikrų tipų sąskaitas (IRA, sveikatos taupymo sąskaitas, švietimo taupomąsias sąskaitas) arba nusipirkti JAV taupymo obligacijas per „Treasury Direct“.

Grąžinimą galite suskaidyti tarp tiesioginio įmokų pasirinkimo užpildę 8888. formą. Jūs turite pranešti mokesčių deklaruotojui, ką norite padaryti. Jei norite pritaikyti grąžinamąją išmoką ateinantiems metams (pvz., Norite panaudoti grąžinamąją išmoką atskaitomam IRA įnašui), turėtumėte pranešti metų rengėjui ir įstaigai, kuriai turėtų būti taikomas jūsų mokėjimas.

Raskite praėjusių metų sugrįžimo kopiją

Jei naudojate tą patį paruošiklį, kurį naudojote praėjusiais metais, greičiausiai jie turės jūsų ankstesnę informaciją. Jei naudosite naują paruošiklį, praėjusių metų grąžinimas bus priminimas paruošėjui ir jums, kai kuriems elementams, kurių nenorėsite nepastebėti. Žemiau yra du pavyzdžiai:

• Palūkanų ir dividendų mokėtojai. Jei gavote šias pajamas praėjusiais metais, ieškokite 1099 šių metų (nebent jūs pardavėte akcijų, uždarėte banko sąskaitą ar atlikote kitus investicinius pakeitimus, susijusius su tuo, kad šiais metais negavote 1099 formos).
• Labdaros organizacijos. Jei padarėte mažų dovanų, galbūt negavote jokio organizacijos patvirtinimo, tačiau vis tiek galite išskaičiuoti dovaną, jei turite atšauktą čekį ar kitą įrodymą. Peržiūrėkite praėjusių metų organizacijų, kurioms jūs paaukojote, sąrašą ir sužinokite, ar šiais metais padarėte panašias dovanas.

60 proc.

Asmenų, kurie naudojasi mokamais paruošėjais užpildydami ir pateikdami mokesčių deklaracijas, skaičius, remiantis federalinės vyriausybės skaičiavimais.

Esmė

Pradėkite anksti ruošti savo pajamų mokestį, kad jūsų mokestinė patirtis būtų sklandi. Idealiu atveju jūs visus metus kaupsite ir tvarkysite kvitus. (Išmaniajame telefone esančios programos, tokios kaip „Expensify“ ir „Shoeboxed“, palengvina dabar, kai IRS priima elektroninius kvitus.) Nesvarbu, ar jūs patys užpildote savo sąskaitą, ar mokate trečiajai šaliai, kruopšti dokumentacija ir organizuoti įrašai sutrumpins laiką, kurį reikės paruošti jūsų mokesčiai (ir išlaidos, jei naudojate mokamą paruošiklį). Svarbiausia, kad šie 10 pasiruošimo žingsnių užtikrins, kad nepraleisite jokių mokesčių lengvatų.