Pagrindinis » biudžeto sudarymas ir santaupos » „Vanguard“ generalinis direktorius: patarimų ateitis yra žmogiška

„Vanguard“ generalinis direktorius: patarimų ateitis yra žmogiška

biudžeto sudarymas ir santaupos : „Vanguard“ generalinis direktorius: patarimų ateitis yra žmogiška

Nepaisant spaudimo, kurį jo įmonė darė finansinių patarimų pramonei, „Vanguard“ generalinis direktorius Timas Buckley mano, kad ateitis yra žmogiška.

Tai yra plataus interviu tarp Buckley ir Barrono Reshma Kapadia interviu. Buckley, kuris „Vanguard“ vairą perėmė 2018 m. Sausio mėn., Eidamas bendrovės vyriausiojo investicijų skyriaus vadovo pareigas, mano, kad nors spaudimas dėl mokesčių ir toliau mažins investicinių produktų paraštes, technologijos nepakeis žmonių.

Tai gera žinia konsultantams, kurie nerimauja dėl to, kad pakeitė investicinius produktus, kurie anksčiau buvo jų duona ir sviestas. Technologiniai pokyčiai jau kurį laiką slenka patariamojo verslo ribose. Tačiau Buckely pabrėžia, kad ilgalaikis poveikis bus teigiamas: „patarimai bus aukštesnės kokybės; patogumas jį naudoti bus daug geresnis, o išlaidos žymiai mažesnės “.

Jūs sakote, kad norite revoliucijos

Buckley kruopščiai pabrėžė, kad vertė, kurią gali suteikti mašinos, turi ribą, tačiau galiausiai ji padeda patarėjams. "Daugybė sunkumų reikalaujančių dalykų, kuriuose patarėjas praleistų nuo 40% iki 50% savo laiko, pavyzdžiui, rizikos profilio nustatymas, pusiausvyros balansavimas, mokesčių nuostolių surinkimas, gali būti automatizuoti ir padaryti taip pigiai naudojant technologijas."

Dėl sutaupyto laiko konsultantai galės daugiau laiko praleisti geriau susipažindami su klientais, dirbdami su jais finansinio planavimo temomis ar padėdami jiems sušvelninti reakciją į staigius rinkos įvykius. „Technologijoms bus sunku padėti kam nors nuspręsti, kokias labdaros organizacijas remti, ir kaip sunku; taip pat bus sudėtingas laiko planavimas tiems, kurie nori palaikyti vieną vaiką, kuris nori būti mokslininku, o kitą - norinčiam pradėti verslą.“

„Vanguard“ taip pat investavo į patarimų žaidimą. Bendrovė papildė savo pasyvius investicinius fondus individualizuotu finansinių patarimų rinkiniu. „Vanguard“ asmeninių patarėjų paslaugos (PAS) siūlo pilną asmeninių finansinių patarimų rinkinį investuotojams, kuriems reikia investuoti 50 000 USD. „Financial Times“ praneša, kad nuo 2018 m. Sausio mėn. Ši paslauga buvo didžiausia roboadvice teikėja visame pasaulyje.

Greitai krintantys mokesčiai

Nepaisant pastarųjų konkurentų šnipinėjimo, „Vanguard“ ilgą laiką lėmė mažesnių mokesčių siekimą. 1974 m. Johnas (Jackas Bogle) įkūrė pavyzdinį bendrovės produktą „Vanguard 500“, kuris padėjo populiarinti mažmeniniams klientams investuojančius indeksus. Bendrovė suskirstė savo indeksų fondų verslą į ETF ir dabar yra antra pagal dydį AUM turto valdytoja.

Net kai kalbama apie aktyvų investavimą, kai „Vanguard“ vis dar valdo 1 trilijoną dolerių turtą, „Buckley“ skubiai reikalavo mažesnių investicijų valdymo išlaidų: „Peržiūrėkite mūsų fondus ir pamatysite, kad jie pralenks pagal jų turto vertę nustatytus etalonus nuo 80 iki 120 bazinių punktų. per 10 ar 15 metų. Bet jei jiems padarytume vidutines pramonės išlaidas, visa ta alfa išnyktų “.

Tačiau papildydamas tai, „Vanguard“ padvigubino savo patarimų modelį. Nors 2016 m. Dėl spartaus augimo įmonė patyrė tam tikrų trūkumų aptarnaudama, tai padidino investicijas į aptarnavimo pusę ir toliau investuos turtą į savo patarimų modelį. Artėjant kitam nuosmukiui, Buckley neabejoja: „Mes tikimės, kad įsitikinsime, jog klientai yra gerai išsilavinę prieš nuosmukį ir yra drausmingi. Mūsų klientų elgesys buvo įspūdingas. Dėl vasario mėnesio nepastovumo grynieji pirkėjai sudarė sandorius. “

Kol „Vanguard“ imsis mažo mokesčio pakuotės, konkurentai ir toliau gniaužtų kulnus. Nepaisant to, atrodo, kad Buckley yra įsitikinęs, kad jo požiūris vyraus. „Turime ir toliau investuoti į savo skaitmeninę patirtį ir išlaikyti mažesnes vairavimo išlaidas.“

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.
Rekomenduojama
Palikite Komentarą