Pagrindinis » biudžeto sudarymas ir santaupos » Ką reikia žinoti prieš tapus portfelio valdytoju

Ką reikia žinoti prieš tapus portfelio valdytoju

biudžeto sudarymas ir santaupos : Ką reikia žinoti prieš tapus portfelio valdytoju

Viena labiausiai trokštamų karjeros finansų srityje yra portfelio valdytoja. Portfelio valdytojai dirba su analitikų ir tyrėjų komanda ir yra atsakingi už galutinių sprendimų dėl fondo ar turto valdymo priemonės investavimą priėmimą. Nors portfelio valdytojas yra tokia pozicija, kurią asmuo turi dirbti visą savo karjeros kelią, kai kurias darbo dalis jūs turėtumėte žinoti prieš pradėdami valdyti portfelį.

Portfelio valdytojų kvalifikacija

Jei vis dar esate bakalauras, svarstantis apie portfelio valdytojo karjerą, imkitės verslo, ekonomikos, finansų, apskaitos ir matematikos kursų. MBA laipsnis, be bakalauro laipsnio, yra būtinas. Privatios investicinės įmonės ar investiciniai bankai palankiai vertina laiką, praleistą mokant rizikos valdymo, apskaitos ir finansų. Kai kuriose magistrantūros programose siūlomi konkretūs vertybinių popierių rinkos kursai.

Firmoje portfelio valdytojai dažnai paaukštinami iš tyrimų analitikų lygio po to, kai dirba šioje pozicijoje nuo dvejų iki ketverių metų. Darbas analitiku yra puikus mokymas norint tapti portfelio valdytoju. Tai suteikia pagrindą priimti svarbius sprendimus dėl portfelio, pavyzdžiui, pirkti ar parduoti vertybinius popierius ir nustatyti pagrindines ekonomines sąlygas, turinčias įtakos tiems vertybiniams popieriams.

Portfelio valdytojo pareigų rūšys

Portfelio valdytojo srityje yra daugybė pozicijų. Pozicijos priklauso nuo šių kriterijų:

  1. Fondo dydis: Portfelio valdytojas gali valdyti palyginti nedidelio nepriklausomo fondo ar didelės turto valdymo institucijos turtą. Portfelio valdytojas taip pat gali valdyti stambaus verslo, pavyzdžiui, banko ar didelę dotacijas turinčios organizacijos, pavyzdžiui, kolegijos ar universiteto, kapitalą.
  2. Valdytojas, valdantis didelių pinigų valdymo institucijų turtą, paprastai vadinamas portfelio valdytoju, tuo tarpu tas, kuris valdo mažesnį fondo turtą, paprastai vadinamas fondo valdytoju. Kažkas, kas valdo didelės verslo organizacijos ar kolegijos turtą, paprastai vadinamas vyriausiuoju investicijų valdytoju (CIO).
  3. Investicinių priemonių tipas: Visų rūšių pinigų valdytojai atlieka beveik tą pačią funkciją: valdo savo atitinkamų investavimo priemonių turtą, kuris labai skiriasi. Investicinių priemonių asortimentą sudaro mažmeniniai ar investiciniai fondai, instituciniai fondai, rizikos draudimo fondų produktai, patikos ir pensijų fondai, biržos prekių ir didelės grynosios vertės investiciniai fondai. Portfelio valdytojai gali valdyti nuosavybės ar fiksuotų pajamų investavimo priemones ir dažnai specializuojasi vienoje ar kitoje srityje.
  4. Investavimo stilius: Be to, kad specializuojasi investavime į akcijas arba fiksuotas pajamas, portfelio valdytojai taip pat specializuojasi investavimo stilių srityje. Investiciniai stiliai apima: apsidraudimo metodus, augimo ar vertės valdymo stilių, mažos ar didelės kapitalizacijos specialybes ir vietinių ar tarptautinių fondų investavimą.

Licencijavimas ir sertifikavimas

Norint dirbti su portfelio valdymu, reikia profesionalių finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) licencijų. Konkretus FINRA licencijų rinkinys skiriasi priklausomai nuo vertybinių popierių ir kito investicinio turto rūšių.

Portfelio valdytojai, priešingai nei fondų valdytojai, dažnai kontroliuoja labai didelius pagrindinių finansų įstaigų portfelius. Jei jūsų potencialus darbas susijęs su turto valdymu, viršijančiu 25 mln. USD, turėsite registruotis Vertybinių popierių ir biržos komisijoje (SEC).

Siekiantiems portfelio valdytojų svarbiausia kvalifikacija yra profesinis pažymėjimas. Turint pakankamai ankstesnės patirties, geriausias pasirinkimas gali būti kvalifikuoto finansų analitiko (CFA) paskyrimas. Kiti pažymėjimai - darant prielaidą, kad jie yra susiję su ekonomika, finansais, investavimu ar apskaita - gali sustiprinti atnaujinimą, tačiau negarantuoja. Kaip gaila dėl daugelio kitų pozicijų, žaidimas gali būti labiau susijęs su tuo, ką žinai, ką.

Diena portfelio valdytojo gyvenime

Nors diena per dieną portfelio valdytojo veikla yra įvairi, viena konstanta yra finansų rinkų būklės tikrinimas ir budėjimas prie dabartinių įvykių. Portfelio valdytojas reguliariai susitiks su savo analitikais, kad aptartų rinkos pokyčius ir aktualių dabartinių įvykių tendencijas.

Portfelio valdytojas vadovauja visiems sandoriams, kuriuos investuoja fondas ar portfelis dienos metu, priimdamas galutinius sprendimus dėl vertybinių popierių. Jis susitinka su analitikais, atlikusiais įvairių vertybinių popierių tyrimus, ir institucijomis, kurios juos išleido. Remdamasis jų rekomendacijomis, portfelio valdytojas priima galutinį sprendimą dėl vertybinių popierių pirkimo ar pardavimo. Kai kurių turto valdymo stilių, tokių kaip augimo portfeliai ar fondai, saugumo apyvarta yra didesnė nei kitų, tokių kaip vertės valdymas.

Portfelio valdytojas, be susitikimų su personalo analitikais ir rinkų bei dabartinių įvykių stebėjimo, turi ir daugybę kitų pareigų. Portfelio valdytojai dažnai susitinka su aukšto lygio investuotojais ir potencialiais investuotojais asmeniškai arba telefonu. Be to, didelių fondų portfelio valdytojai dažnai veda pokalbius su tokiomis finansinėmis žiniasklaidos priemonėmis kaip „ The Wall Street Journal“, „The Financial Times“ ar CNBC. Nors jie dažnai pateikia tik dabartinių ekonominių sąlygų apžvalgą, pasirodymas finansinėje žiniasklaidoje skelbia jų valdomus investavimo būdus, taip pat jų atstovaujamas firmas.

Esmė

Diena portfelio valdytojo gyvenime užpildyta iššūkiais, tačiau ji taip pat siūlo finansinį ir intelektualinį atlygį. Jis prasideda anksti ir dažnai baigiasi vėlai, tačiau tarp jų slypi daug įdomių iššūkių ir galimybių. Jei esate labai analitikas ir mėgstate finansų rinkas bei nuolat kintantį dabartinių įvykių pasaulį, portfelio valdytojo karjera gali būti jums.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.
Rekomenduojama
Palikite Komentarą