Ko turėtų imtis pagrindinis siekiantis finansinis patarėjas?

Finansų patarėjui pavesta padėti vartotojui painioti ir dažnai slegiamą investavimo, mokesčių, turto ir finansų valdymo aplinką. Galutinis vartotojo tikslas yra turėti pakankamai pinigų išleisti per savo gyvenimą ir apsaugoti ir išsaugoti dalį ateities kartoms. Finansų patarėjas taip pat padeda klientui pasiekti konkrečius tikslus, tokius kaip vaikų kolegijos švietimo finansavimas ar atostogų namo pirkimas. Taigi patarėjas turi būti panašus į universalų patarėją pinigų klausimais - dažnai ir asmeninis patarėjas, ir pasitikintis savimi.

Finansų patarėjas gali būti iš įvairių akademinių sluoksnių. Be to, tinkamam kolegijos viršininkui gali turėti įtakos paskyrimas finansų patarėju ir jo ar jos specialybė. Pvz., Finansų patarėjui, dirbančiam investicijų maklerio įmonėje, gali reikėti kitokių įgūdžių nei finansiniam planuotojui, kurio mokestis mokamas tik savo parduotuvėje. Nepriklausomai nuo to, koks yra kolegijos vadovas, būsimam finansų patarėjui reikės specializuotų mokymų aukštojo mokslo laipsnio metu, kad būtų išlaikyti reikiami licencijavimo egzaminai.

Verslas ir finansai

Studentui, įstojusiam į kolegiją, siekiant tapti finansų patarėju, idealus yra verslo laipsnis, kurio koncentracija yra finansai. Verslo studentas įgyja platų supratimą apie kapitalizmą, pinigus, bankininkystę ir ekonomiką. Visos yra svarbios temos norint suprasti finansinį planavimą ir susijusius dalykus. Finansų koncentracija padeda įvertinti verslą, atsargas ar kitą finansinį produktą. Šis laipsnis suteiks bet kuriam studentui tinkamas sąlygas patekti į finansinės konsultacijos sritį. Specializuotas finansinis patariamasis mokymas papildys stiprią verslo pagrindinę kiekybinę ir analitinę patirtį.

Šiandien kai kuriuose universitetuose taip pat vykdomos „finansinio planavimo“ programos arba pažymėjimų programos. Pavyzdžiui, San Diego valstybinis universitetas siūlo finansinių paslaugų bakalauro laipsnį su asmeninio finansinio planavimo pažymėjimu. Turint verslo laipsnį ir sutelkiant dėmesį į finansinį planavimą, magistrantūros studijų kursai siekiant gauti finansinio patarėjo licencijas gali būti sumažinti. Šis laipsnis apima daugelį finansinio patariamojo vaidmens aspektų, tokių kaip investicijos, mokesčiai ir turto planavimas. (Apie tai skaitykite: Norite būti finansų planuotoju? ​​Spustelėkite čia .)

Ekonomika ir apskaita

Ekonomikos laipsnis, turintis finansų kursus, taip pat siūlo pagrindą patarėjui finansų srityje. Ekonomika perteikia tiek globalias, tiek plačias makro sąvokas, taip pat tokias svarbias mikro temas kaip pinigų ir fiskalinė politika. Ekonomikos supratimo planuotojas yra pasirengęs padėti savo klientams pereiti verslo ir finansų rinkos ciklus.

Apskritai bet kuris svarbus verslas yra tvirtas finansinio planavimo ar patariamosios karjeros pagrindas. Pagrindiniai pagrindinio verslo - apskaitos, ekonomikos, rinkodaros, finansų ir vadybos - reikalavimai sudaro pagrindą sėkmingai pereiti į finansinio planavimo sritį. Jūs pastebėsite, kad daugelis finansų patarėjų turi CPA ar kitą profesinį paskyrimą. (Apie tai skaitykite: CPA, CFA arba CFP - atsargiai rinkitės santrumpą .)

Nors verslo patarėjas yra geriau už finansinį patarėją, asmuo, nusprendęs stoti į finansinio planavimo sritį po kolegijos ar vėlai studijuodamas kolegijoje, gali sėkmingai tęsti ir neturėdamas verslo laipsnio. Tai yra vienas iš finansinės patarėjų karjeros pranašumų; norint įgyti šią profesiją, nereikia specialybės.

Santykiai su klientu

Laisvųjų menų, komunikacijos ar psichologijos laipsnis siūlo svarbius komunikacijos ir analitinius įgūdžius. Nors svarbu suprasti investavimo ir verslo sąvokas, finansinio patarėjo užduotis yra susijusi su žmonėmis ir jų emocijomis, susijusiomis su pinigais. Mažiau techninių didžiųjų bendrovių padeda konsultantui bendrauti ir gerai bendrauti su klientu.

Psichologijos studentas sužino apie emocijas, baimes, nerimą ir tai, kaip veikia protas. Aišku, kad pinigai ir finansai gali būti labai emocingi. Šis mokymas padeda finansiniams patarėjams palaikyti ryšius su klientais.

Ryšių su įmonėmis taip pat naudingi analizės įgūdžiai ir galimybė sudėtingas temas padaryti paprastas. Planuotojas, turintis komunikacijos laipsnį, gali būti sėkmingas patarėjas finansų srityje, kai jį papildo finansų ir investavimo koncepcijos.

Laisvieji menai moko pagrįstų samprotavimo ir analizės įgūdžių. Integruodamas ir siūlydamas finansinį planą, patarėjas, turintis puikius kritinio mąstymo įgūdžius, bus gerai pasirengęs šviesti ir paaiškinti įvairias galimybes. (Apie tai skaitykite: Įvadas į finansinio planavimo organizacijas .)

Esmė

Finansų patarėjo karjerai nebūtina turėti aukštąjį universitetą. Nepaisant to, kiekvienos rūšies kolegijoje yra privalumų ir trūkumų. Sėkmingi patarėjai yra iš įvairių sluoksnių. Kadangi norint gauti licencijas ir pradėti praktikuoti kaip finansinius patarėjus, reikia papildomų studijų ir pažymėjimų, specialus pareiškėjas gali sėkmingai sėkmingai dirbti finansų patarėju su bet kuriuo kolegijos viršininku. (Apie tai skaitykite skyriuje: „ Finansų patarėjų iššūkių tendencijos“ .)