Turto klasė

Kas yra turto klasė?

Turto klasė yra panašių savybių turinčių investicijų grupė, kuriai taikomi tie patys įstatymai ir kiti teisės aktai. Turto klases sudaro instrumentai, kurie rinkoje dažnai elgiasi panašiai. Istoriškai trys pagrindinės turto klasės buvo akcijos (akcijos), fiksuotos pajamos (obligacijos) ir pinigų ekvivalentai arba pinigų rinkos priemonės. Šiuo metu dauguma investavimo profesionalų į turto klasių rinkinį įtraukia nekilnojamąjį turtą, biržos prekes, ateities sandorius, kitas išvestines finansines priemones ir net kriptovaliutas. Investicinis turtas apima ir materialųjį, ir nematerialųjį instrumentą, kurį investuotojai perka ir parduoda, kad gautų papildomų pajamų trumpalaikiu ar ilgalaikiu pagrindu.

1:48

Turto klasė

Turto klasės supratimas

Paprasčiau tariant, turto klasė yra palyginamų finansinių vertybinių popierių grupė. Pavyzdžiui, IBM, MSFT, AAPL yra atsargų grupė. Turto klasės ir turto klasių kategorijos dažnai yra maišomos. Tarp skirtingų turto klasių paprastai yra labai maža koreliacija, o kai kuriais atvejais ir neigiama. Ši savybė yra neatsiejama investavimo srities dalis.

Finansų patarėjai laiko investicines priemones turto klasių kategorijomis, kurios naudojamos diversifikavimo tikslais. Tikimasi, kad kiekviena turto klasė atspindės skirtingas investavimo į riziką ir grąžą savybes ir kiekvienoje rinkos aplinkoje veiks skirtingai. Investuotojai, norintys maksimaliai padidinti grąžą, dažnai tai daro mažindami portfelio riziką, diversifikuodami turto klases.

Finansų konsultantai daugiausia dėmesio skiria turto klasei, nes tai yra būdas padėti investuotojams diversifikuoti savo portfelį. Skirtingos turto klasės turi skirtingus pinigų srautus ir skirtingą rizikos laipsnį. Investicijos į keletą skirtingų turto klasių užtikrina tam tikrą pasirinkimo investicijų įvairovę. Diversifikacija sumažina riziką ir padidina jūsų tikimybę sugrįžti.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Turto klasė yra panašių savybių turinčių investicijų grupė, kuriai taikomi tie patys įstatymai ir kiti teisės aktai.
• Akcijos (atsargos), fiksuotų pajamų (obligacijos), pinigai ir pinigų ekvivalentai, nekilnojamasis turtas, biržos prekės, ateities sandoriai ir kitos išvestinės finansinės priemonės yra turto klasių pavyzdžiai.
• Tarp skirtingų turto klasių paprastai yra labai maža koreliacija, o kai kuriais atvejais ir neigiama.
• Finansų konsultantai daugiausia dėmesio skiria turto klasei, nes tai yra būdas padėti investuotojams diversifikuoti savo portfelį.

Turto klasė ir investavimo strategija

Investuotojai, ieškantys alfa, naudoja investavimo strategijas, orientuotas į alfa grąžos siekimą. Investavimo strategijas galima susieti su augimu, verte, pajamomis ar daugybe kitų veiksnių, kurie padeda nustatyti ir suskirstyti investavimo galimybes pagal konkretų kriterijų rinkinį. Kai kurie analitikai kriterijus susieja su veiklos rezultatų ir (arba) vertinimo metrika, pavyzdžiui, pelno vienai akcijai augimu (EPS) arba kainos ir pelno (P / E) santykiu. Kiti analitikai yra mažiau susiję su veiklos rezultatais ir labiau susiję su turto rūšimi ar klase. Investicija į tam tikrą turto klasę yra investicija į turtą, kuris pasižymi tam tikrais požymiais. Todėl investicijos į tą pačią turto klasę paprastai turi panašius pinigų srautus.

Turto klasių tipai

Akcijos ar akcijos; obligacijos arba fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai; grynieji pinigai arba apyvartiniai vertybiniai popieriai; ir biržos prekės yra likvidžiausios turto klasės, taigi ir labiausiai kotiruojamos turto klasės. Taip pat yra alternatyvių turto klasių, tokių kaip nekilnojamasis turtas, ir vertingo inventoriaus, pavyzdžiui, meno kūrinių, antspaudų ir kitų parduodamų kolekcinių daiktų. Kai kurie analitikai kaip alternatyvių investicijų pavyzdžius taip pat nurodo investicijas į rizikos draudimo fondus, rizikos kapitalą, viešojo investavimo rinkas ar kriptovaliutas. Tuo tarpu turto nelikvidumas neatitinka jo grąžinimo galimybių; Tai reiškia tik tai, kad pirkėjui surasti turtą konvertuoti į grynuosius pinigus gali prireikti daugiau laiko.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Sub-turto klasės apibrėžimas ir pavyzdžiai Sub-turto klasė yra plačios turto klasės subsegmentas, kuris yra suskirstytas, kad būtų galima geriau identifikuoti arba išsamesnę informaciją apie jame esantį turtą. daugiau Investicinio fondo apibrėžimas Investicinis fondas yra investicinės priemonės rūšis, susidedanti iš akcijų, obligacijų ar kitų vertybinių popierių portfelio, kurį prižiūri profesionalus pinigų valdytojas. daugiau Turto paskirstymo fondas Turto paskirstymo fondas yra fondas, teikiantis investuotojams diversifikuotą investicijų portfelį įvairiose turto klasėse. daugiau Alternatyvių investicijų apibrėžimas Alternatyvi investicija yra finansinis turtas, kuris nepatenka į vieną iš įprastų investavimo kategorijų. Pavyzdžiai: privatus kapitalas / rizikos kapitalas, rizikos draudimo fondai, nekilnojamasis turtas, prekės ir materialus turtas. daugiau Diversifikacijos trūkumų Diversifikacija yra investavimo metodas, ypač rizikos valdymo strategija. Remiantis šia teorija, portfelis, kuriame yra įvairaus turto, kelia mažesnę riziką ir galiausiai duoda didesnę grąžą nei vienas, turintis tik keletą. daugiau Kas yra turto klasė? Turto klasių suskirstymas pateikia pagrindinio turto klasių procentus, rastus investiciniame fonde, biržoje prekiaujamame fonde ar kitame portfelyje. daugiau partnerių nuorodų