Pinigų srautų finansavimas
Pinigų srautų finansavimas yra tokia finansavimo forma, kai įmonei suteikta paskola yra užtikrinama numatomais įmonės pinigų srautais. Tai skiriasi nuo paskolos, užtikrintos turtu, kai paskolos įkaitas yra pagrįstas bendrovės turtu. Pinigų srautų paskolų grafikai arba grąžinimai yra pagrįsti numatomais įmonės pinigų srautais ateityje. Pinigų srautai gali būti trumpalaikiai arba ilgalaikiai. Šių paskolų skolų sutartys paprastai yra nukreiptos į tinkamą EBITDA augimo ir maržos lygį bei valdomą palūkanų išlaidų lygį.
Taip pat žinomas kaip „pinigų srautų paskola“.
Pinigų srautų finansavimas
Pinigų srautų finansavimą dažnai naudoja įmonės, norinčios finansuoti savo veiklą ar įsigyti kitos įmonės ar kitą svarbų pirkimą. Iš esmės įmonės skolinasi iš pinigų srautų, kuriuos tikisi gauti ateityje, suteikdamos kitai įmonei teises į sutartą jų gautinų sumų dalį. Tai leidžia bendrovėms gauti finansavimą šiandien, o ne tam tikru momentu ateityje. Laiku vykdomos veiklos išlaidos, tokios kaip atlyginimų nustatymo reikalavimų tenkinimas, būtų viena iš pinigų srautų finansavimo priežasčių.
Pinigų srautų finansavimo pavyzdys
Pavyzdžiui, korporacija „XYZ“ pasamdė papildomus darbuotojus ir jai reikia pinigų, kad būtų galima finansuoti darbo užmokestį naujiems samdomiesiems darbuotojams. Jie turi labai patikimą grynųjų pinigų srautą, kurį gauna iš kiekvieno pardavėjo po kiekvieno mėnesio 15 d., Tačiau jiems reikia pinigų, kad būtų galima sumokėti darbo užmokestį pirmą dieną. XYZ korporacija naudos pinigų srautų finansavimą, kad gautų trumpalaikę paskolą, reikalingą padengti darbo užmokesčio išlaidas 1-ą dieną, tada grąžins ją naudodama gautinų sumų pinigus, surinktus iš pardavėjų 15 d.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.