Diena finansų patarėjo gyvenime

Pagrindinis reikalavimas būti finansų patarėju yra žinios finansų srityse, kuriose jie praktikuoja, tačiau tikrai profesinei kompetencijai reikia daug daugiau. Tiesą sakant, finansų patarėjai, norėdami efektyviai atlikti savo darbą, privalo dėvėti daug skrybėlių, o tie, kurie šią sritį laiko karjera, turėtų sužinoti apie tai, koks iš tikrųjų yra kasdienis patarėjų gyvenimas.

Kiekvienas, dirbantis finansų pramonėje, gali pasakyti, kad pirmas žingsnis norint tapti sėkmingu patarėju yra įgyti patikimą mechanikos išsilavinimą bet kuriame finansų srityje, kuriame ketinate dirbti. Kai kuriais atvejais tai gali būti bakalauro ar magistro laipsnis, profesinis pažymėjimas, pavyzdžiui, patvirtinto finansinio planuotojo paskyrimas, arba tiesiog licencija ar dvi tiems, kurie nori sutelkti dėmesį į tam tikros rūšies finansinius produktus. Tačiau jūsų tikrasis išsilavinimas šioje srityje net neprasidės, kol nepradėsite finansinio patarėjo karjeros.

Įprasta finansinio patarėjo diena

Vidutinė finansų patarėjo diena paprastai prasideda anksti ir dažnai eina į vakaro valandas, ypač tiems, kurie šioje srityje yra naujokai. Į tipinio patarėjo dienos tvarkaraštį paprastai įeina:

• Žvalgymas - metodas ir dydis daugiausia priklausys nuo patarėjo aplinkybių. Naujai kaltas profesionalas, neturintis verslo knygos, gali tikėtis praleisti bent pusę dienos kiekvieną dieną klodamas grindinį vienaip ar kitaip, sukurdamas kreipimosi tinklą arba asmeniškai susitikdamas su perspektyvomis. Tie, kurie pradeda šiltoje rinkoje, kurioje laukia perspektyvos, praleis nemažą laiko dalį bendraudami su šiais žmonėmis; Pvz., naujas patarėjas, ilgą laiką dirbęs kitoje įmonėje, gali sutelkti dėmesį į renginius, skirtus tos įmonės darbuotojams kurti verslą. Kiti šiuolaikiški metodai yra stipraus skaitmeninio buvimo nustatymas ir tinklaraščio rašymas.
• Dabartinių klientų aptarnavimas - Kai konsultantai suformuoja savo verslo knygą, jų dėmesys pamažu pradės pereiti nuo naujo verslo įsigijimo prie dabartinių klientų aptarnavimo. Daugelis įsitvirtinusių patarėjų savo darbo dieną pradės peržiūrėdami klientų portfelius, atsakydami į klientų užklausas ir spręsdami neišspręstas problemas prieš pereidami prie naujo verslo. Labiausiai įsitvirtinę patarėjai jums pasakys, kad šis požiūris yra geriausias būdas kurti naują verslą, nes puikų aptarnavimą gaunantys klientai yra laimingi klientai, kurie pateiks siuntimus.
• Administraciniai darbai - nors tai dažnai gali priklausyti aptarnaujančių klientų kategorijai, bet kuris būsimasis patarėjas turėtų būti pasirengęs praleisti nemažą savo darbo dienos dalį spręsdamas dėl biurokratinių užduočių, tokių kaip atitikties ataskaitos, klientų įrašų atnaujinimas, prekybos bilietų tvarkymas ir kitos apskaitos tvarkymas. procedūras. Čia turbūt reikėtų pasakyti, kad dauguma sėkmingų patarėjų nuolat sugeba išlaikyti gana daug detalių.
• Finansinis planavimas - nors tai gali atrodyti akivaizdu, tačiau turėsite skirti laiko savo pagrindinėms prekėms ir paslaugoms pristatyti savo klientams - ir kartais tai gali būti sunku tilpti į jūsų tvarkaraštį. Duomenų įvedimas į finansinio planavimo ar mokesčių programas gali būti ilgas ir varginantis procesas, reikalaujantis ypatingo dėmesio detalėms. Net tie, kurie moka kitiems už tai, kad įvestų dalį duomenų, turės atidžiai stebėti šį procesą.
• Tęstinis mokymas - šis neišvengiamas finansinio planavimo elementas gali būti kur kas platesnis nei vien pramonės ar kvalifikacijos kėlimo reikalavimų tenkinimas, įtraukiant investicijas ir produktų tyrimus. Daugeliui vertybinių popierių ir draudimo transporto priemonių reikalingas specialus mokymas, prieš tai pardavėjas patvirtins patarėją juos parduoti. Kai kurie patarėjai dažnai lankosi savaitės trukmės seminaruose, kuriuose aptariamos specializuotos temos, arba ir toliau uždirba naujus paskyrimus, kad suteiktų klientams reikalingą paslaugų lygį. Tam reikia ne tik daug laiko, bet ir tam tikrais atvejais brangaus.

Žmogaus stichija

Kaip ir galima tikėtis, kitas ir pats svarbiausias bet kurio finansinio patarėjo darbo elementas yra santykių su klientais kūrimas ir valdymas. Tai pradedama nuo to, kad žvalgymo etape sukuriamas profesionalus įspūdis, pristatomas tai, ką žadate planavimo etape, ir palaikant nuolatinį ryšį su jais. Ir, be abejo, kartais tai gali būti tikras iššūkis - pavyzdžiui, kai klientas, kurį nuginčijo tėvai, jums paskambina ir rėkia, kad dėl to jis jus į teismą, nors jūs ir negalėjote būti mažesnis. . Jūsų sugebėjimas šviesti klientus ir įtikinti juos elgtis teisingai daro didelę įtaką jūsų sėkmei ir galimai atsakomybei šiame versle.

Ir klientai nėra vieninteliai žmonės, kuriuos turėsite išlaikyti savo pusėje. Turėsite išmokti kalbėtis ir derėtis su didmenininkais, teisės aktų vykdymo priežiūros pareigūnais, reguliavimo pareigūnais ir klientų aptarnavimo atstovais, kurie gali padėti jums arba dirbti su jumis, kai jums to reikia. Jūsų sugebėjimas išlaikyti jų gerą valią gali reikšti skirtumą tarp didelių nepatogumų ir prarasto verslo bei sklandaus darbo principo.

Kaip paruošti

Jei manote, kad galėtumėte panaudoti kokią nors pagalbą rengiantis kai kuriems aukščiau aprašytiems elementams, galbūt norėsite apsvarstyti keletą papildomų kursų ar užsiėmimų, susijusių su elgesio finansavimu ar psichologija, klausymo ir bendravimo įgūdžiais bei viešuoju kalbėjimu. Jei savarankiškai pradedate verslą kaip nepriklausomas patarėjas, tai taip pat gali nepakenkti tam tikram verslininko mokymui. Tinkama vieta pradėti yra pasikalbėti su kai kuriais patarėjais, kurie laikosi tokio paties požiūrio, kokio norėtumėte, ir jam sekasi. Tiksliai paklauskite jų, kokius mažiau apčiuopiamus įgūdžius jie naudoja kasdieniniame darbe ir kaip jie išmoko. Sparčiai populiarėjančių nemokamų internetinių kursų, apimančių kiekvieną įsivaizduojamą temą, sąrašas yra prieinamas norintiems mokytis. Tai gali būti pigi ir patogi vieta pradėti alternatyvų jūsų švietimo segmentą.

Esmė

Jūsų, kaip finansų patarėjo, darbas apims ne tik investicinių portfelių valdymą ar pardavimo uždarymą. Žvalgymas, rinkodara, klientų aptarnavimas, atitikimas, administravimas ir švietimas taip pat bus jūsų kasdienybės dalis, o jūsų sugebėjimas efektyviai integruoti šiuos dalykus į savo tvarkaraštį galiausiai lems jūsų sėkmės lygį versle. Norėdami gauti daugiau informacijos ir išteklių, kaip tapti patarėjais finansų klausimais, apsilankykite Finansų planavimo asociacijoje, Nacionalinėje asmeninių finansų patarėjų asociacijoje arba BŽP valdyboje. (Apie tai skaitykite skyrelyje „Finansų patarėjo karjera: privalumai ir trūkumai“)