„Formulės investavimas“

Kas yra investavimas į „Formulę“

Formulinis investavimas yra investavimo būdas, kuriuo griežtai laikomasi nustatytos teorijos ar formulės, siekiant nustatyti investavimo politiką. Formulinis investavimas gali būti susijęs su tuo, kaip investuotojas tvarko turto paskirstymą, investuoja į fondus ar vertybinius popierius arba nusprendžia, kada ir kiek pinigų investuoti.

SUMAŽINIMAS „Formulės investavimas“

Formulinis investavimas didžiąją dalį nuožiūra priimamų sprendimų priima iš investavimo proceso, nes tai gali sumažinti investuotojų stresą ir padėti jiems automatizuoti strategijas; investuotojai tiesiog laikosi taisyklių ar formulės ir atitinkamai investuoja. Investicijų į formulę trūkumas yra nesugebėjimas prisitaikyti prie kintančių rinkos sąlygų. Pavyzdžiui, labai svyruojančiu laikotarpiu investuotojas gali pasiekti geresnių rezultatų atlikdamas savo nuožiūra pasirinktą savo investavimo strategiją.

Investuotojas turi įsitikinti, kad formulė atitinka jo ar jos rizikos toleranciją, laiko periodą ir likvidumo reikalavimus, kad ji būtų efektyvi. Vidutinės dolerių kainos apskaičiavimas, dividendų reinvestavimas ir kopėčios yra paprastų formulių investavimo strategijų pavyzdžiai.

Formulės investavimo strategijos

• Vidutinė dolerio kaina: Ši strategija apima fiksuotos sumos investicijos pirkimą nustatytu grafiku, neatsižvelgiant į investicijos efektyvumą. Pvz., Investuotojas gali turėti 12 000 USD investuoti į akcijas ir nusprendžia investuoti 1 000 USD kiekvieno mėnesio pirmą dieną per ateinančius 12 mėnesių. Vidutinis dolerių kainos vidurkis gali padėti investuotojams kaupti savo portfelius palaipsniui, pridedant mažas pinigų sumas per nuoseklų laiko tarpą. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Vidutinės dolerių kainos pliusai ir trūkumai .)
• Investicijos į dividendus: Investuotojai gali sudaryti dividendų reinvestavimo planą (DRIP), kad dividendai būtų investuojami iš naujo, norint įsigyti papildomų akcijų. Šios strategijos pranašumas yra tai, kad kaupiama turtas, nes įmonė, į kurią investuojama, moka pastovius dividendus. Pavyzdžiui, tarkime, kad investuotojo akcijos moka 5% metinį pelną, o jo (jos) akcijų paketo vertė yra 10 000 USD. Po vienerių metų investuotojas reinvestuoja 500 USD dividendus ir dabar turi 10 500 USD akcijų. Po antrųjų metų investuotojas reinvestuoja 525 USD dividendus ir turi 11 025 USD akcijų. Sudėtinis poveikis išlieka tol, kol investuotojas investuoja dividendus. Šis pavyzdys daro prielaidą, kad akcijų kaina per dvejus metus nepakito.
• Kopėčios: Investuotojai naudojasi šia strategija fiksuotų pajamų investicijoms, tokioms kaip obligacijos. Investuotojai perka įvairių terminų obligacijų portfelį. Suskirstant išpirkimo datas, trumpalaikės obligacijos kompensuoja ilgalaikių obligacijų nepastovumą. Grynieji pinigai, gauti iš terminuotų obligacijų, naudojami papildomoms obligacijoms pirkti, kad būtų išlaikyta apibrėžta struktūra. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: „ Boost Bond“ grąžinimas su kopėčiomis .)

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Sužinokite apie sudėtinę sumą Sudėtinė dalis yra procesas, kurio metu turto pajamos, gautos iš kapitalo prieaugio ar palūkanų, yra reinvestuojamos, kad laikui bėgant gautumėte papildomų pajamų. daugiau Ar jūsų SIP DRIP? Sistemingų investavimo / dividendų reinvestavimo planų naudojimas Sistemingas investavimo planas apima pastovią pastovią pinigų sumą į investiciją, kad būtų galima pasinaudoti vidutine dolerio kaina. daugiau Svertinis vidutinis terminas (WAM) Svertinis vidutinis terminas yra vidutinis laikas, per kurį portfelio vertybiniai popieriai sueina, apskaičiuotas proporcingai į portfelį investuotai sumai. daugiau augimo ir pajamų: ar subalansuotas fondas yra geriausias iš abiejų pasaulių? Subalansuoti fondai yra investiciniai fondai, investuojantys pinigus į visas turto klases, mažos ir vidutinės rizikos akcijų paketus, obligacijas ir kitus vertybinius popierius. Jų kapitalas yra subalansuotas tarp nuosavybės ir skolos, jų tikslas yra augimas ir pajamos. daugiau Ką kaupiamoji grąža sako apie akcijų vertę? Išreikšta procentais, kaupiamoji grąža yra bendras investicijos kainos pokytis per nustatytą laikotarpį. Bendras skaičius skiriasi nuo bendros grąžos, metinės normos. daugiau Išlaidų bazės apibrėžimas Išlaidų bazė yra pradinė turto vertė mokesčių tikslais, pakoreguota atsižvelgiant į akcijų padalijimą, dividendus ir kapitalo paskirstymo grąžą. daugiau partnerių nuorodų