Ar finansų patarėjas turi turėti laipsnį?
Finansų konsultantams nereikia turėti aukštojo mokslo laipsnio. Tačiau jie privalo išlaikyti tam tikrus egzaminus, kuriuos administruoja Finansų pramonės reguliavimo institucija arba FINRA, kuri yra atsakinga už investuojančios visuomenės ir tarpininkų verslo valdymą, kad būtų užtikrinta patarėjų kvalifikacija. Dauguma patarėjų iš tikrųjų turi bent jau bakalauro laipsnį finansinėse srityse. Tie, kurie nori toliau tobulinti savo karjerą, linkę eiti verslo administravimo magistrantūros (MBA) keliu.
FINRA reikalavimai
FINRA reikalauja, kad tie, kurie nori tapti licencijuotais finansų patarėjais, patys išlaikytų arba 65 serijos egzaminą, arba 7 serijos egzaminą kartu su 66 serija. Tai, kokį finansinį patarimą norite suteikti, nustato, kuris egzaminas atitinka jūsų karjeros tikslus. Išlaikyti reikiamą FINRA egzaminą yra labai svarbu norint tapti sėkmingu finansų profesionalu, o ne turėti laipsnį.
Išlaikius 65 serijos egzaminą, profesionalas negali parduoti jokių vertybinių popierių, o klientams teikia patarimus dėl investavimo ir finansinį planavimą. Be to, tie finansų specialistai, turintys 65 serijos licencijas, gali dirbti tik be komisinio mokesčio, imdami klientams valandinį mokestį už savo paslaugas.
7 serijos egzaminas yra pati paprasčiausia vertybinių popierių licencija, kurią gali įsigyti tie, kurie nori tapti finansų patarėjais. Perėję 7 seriją, finansų profesionalai gali parduoti bet kokio tipo vertybinius popierius, išskyrus biržos prekių ateities sandorius, nekilnojamojo turto ir gyvybės draudimą. Tačiau, be 7 serijos, 66 serijos licencijos gavimas kandidatą kvalifikuoja kaip patarėją investavimo klausimais ir kaip vertybinių popierių agentą.
Patarėjo įžvalga
Rebecca Dawson
„Silber Bennett Financial“, Los Andželas, Kalifornija
Apskritai, norint tapti patarėju finansų klausimais, nebūtina turėti aukštojo mokslo laipsnio. Tačiau daugelis firmų tai laikys būtina naujų darbuotojų nuoma, ypač turinčių prestižines mokymo programas. Reikalingos licencijos ir registracija FINRA - finansinių paslaugų reguliavimo institucijoje. Pagrindinės licencijos yra:
- 6 serija: parduodant supakuotus investicinius produktus, tokius kaip investiciniai fondai ar kintami anuitetai.
- 7 serija: išsamesnė licencija, apimanti visus 6 serijos produktus, taip pat visus kitus vertybinius popierius, tokius kaip akcijos, obligacijos ir pasirinkimo sandoriai.
- 63 serija (daugelyje valstijų): taikomi kiekvienos valstijos vertybinių popierių įstatymai.
Daugelis firmų rinks naujus darbuotojus, kad gautų šiuos įgaliojimus, po kurių jie oficialiai įregistruoti FINRA.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.