Daugiau patarėjų tampa nepriklausomi ir nesigaili

Pasidaryk pats pasidaryk pats ne tik investuotojams - finansų konsultantai taip pat vis labiau eina savarankišku keliu, pertvarkydami pramonės šaką, kurioje ilgą laiką dominuoja stambios tarpininkavimo firmos ir vieliniai namai. Ir paaiškėja, kad patarėjai džiaugiasi, kad jie priėmė pakeitimą. Daugiau nei 90% respondentų, apklaustų Charleso Schwabo „Schwab Advisor Services“ apklausoje, jie nesigaili dėl savo sprendimo vien tai padaryti.

„Nepriklausomi konsultantai yra patarimų pramonės augimo istorija“, - sakė Jonathanas Beatty, vyresnysis viceprezidentas, „Schwab Advisor Services“ pardavimų ir ryšių valdymo vadovas. „Mes ir toliau pastebėsime pagreitį, kai daugiau konsultantų pasirinks pereiti prie nepriklausomo modelio, įsitikinę žinodami, kad tai yra geresnis būdas aptarnauti klientus ir kartu suteikia galimybę kurti ir auginti ką nors savo. “

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Finansų patarėjai turi vis daugiau galimybių išnaudoti savo, kaip nepriklausomo, kaip registruotų patarėjų dėl investavimo (RIA), užuot buvę įmonės darbuotoju.
• Buvimas RIA suteikia jums savarankiškumo ir lankstumo, o jums nereikia dalintis komisinių ar mokėti už stalo vietą tarpininkaujant.
• Prarasite administracinę ir pardavimo bei rinkos paramą, biurų patalpas, mokymus ir didesnių įmonių finansinę, norminę ir teisinę paramą.
• Tačiau nepriklausomos RIA paprastai praneša, kad yra laimingesnės ir gali uždirbti didesnes pajamas.

Nepriklausomų patariamųjų firmų augimas

Kelerius metus grįžkite atgal ir dauguma finansų patarėjų buvo susieti su didesne įmone, nesvarbu, ar tai būtų didelis Volstrito bankas, ar regioninis makleris. Tačiau per pastaruosius kelerius metus vis daugiau patarėjų ėmėsi šuolio tapti nepriklausomais patarėjais, kuriems padėjo Charlesas Schwabas, siūlantis prekybos, kliringo ir kitas paslaugas tam verslo modeliui palaikyti, ir „Dynasty Financial Partners“, teikiantis turto valdymą. ir pasirinktų nepriklausomų finansų patariamųjų firmų technologijų platformas.

Tikimasi, kad per ateinančius metus RIA rinka augs sparčiai, „Schwab“ ir kai kurie jos kolegos, įskaitant „Fidelity Investments“ ir „TD Ameritrade“, pastaruoju metu pastebėjo verslo pagyvėjimą, nes brokerių banga šoko iš laivų, panašių į Merrill Lynch ir Morganas Stanley, siekdamas labiau įvaldyti savo verslo linijas. Patikėtinių taisyklės pakeitimai paskatino ir RIA verslo modelio augimą. Vienu pavyzdžiu „Cerulli Associates“ prognozuoja, kad RIA gali valdyti daugiau turto nei pagrindiniai tarpininkai iki 2020 m.

RIA yra laimingesni, uždirbi daugiau pinigų

Nepriklausomo patarėjo „Sophomore Study“, paskelbto 2018 m. Kovo mėn., Metu „Schwab Advisor Services“ apklausė nepriklausomus finansinius patarėjus ir nustatė, kad iš tų, kurie padarė šuolį, dauguma - daugiau kaip 90% - teigė, kad nesigaili ir visi priims tą patį sprendimą. iš naujo. Be to, tie patys apklausos respondentai teigė, kad dabar yra laimingesni, kai yra nepriklausomi. Tyrimo metu nustatyta, kad RIA pasinaudojo ne tik laisvių, kurias teikia nepriklausomybė, bet ir pajamų požiūriu: septyni iš dešimties teigė, kad po nepriklausomybės atkūrimo padidino pajamas.

Nors 94% apklausos dalyvių teigė, kad tapti RIA paskatino noras padaryti tai, kas tinka jų klientams, 73% teigė, kad užmegzti geresnius, ilgalaikius santykius su klientais. Panašu, kad tokia „klientų klientų filosofija“ atsipirko, bent jau tiems, kuriuos apklausė Schwabas. Tyrimo metu nustatyta, kad beveik pusė konsultantų arba 48 proc. Mano, kad darbas su patikėtiniu yra svarbiausia nauda klientams, o patarėjai teigė, kad po nepriklausomybės išlaikymo jie išlaikė vidutiniškai 87 proc.

Ar RIA vis dar turėtų pradėti savo karjerą brokeriuose?

Priėmus sprendimą prekiauti patogumu ir apsauga didelėje firmoje, norint tapti savo verslo savininku, gali būti bauginanti, tačiau kartą, kai finansų patarėjai nusprendė žengti žingsnį, jie nesileido ant laurų. Schwabas nustatė, kad du trečdaliai patarėjų teigė, kad sprendimas pereiti prie RIA modelio užtruko mažiau nei trejus metus, o kai jie tai padarė, 90% patarėjų per metus perėjo. Nenuostabu, kad dauguma apklausoje dalyvavusių konsultantų, prieš pereidami prie nepriklausomo modelio, pradėjo dirbti viso aptarnavimo banke ar maklerio įmonėje arba buvo įdarbinti pas nacionalinį ar regioninį brokerį-pardavėją.

Iš tų, kurie pradėjo banke ar maklerio įstaigoje, 33% teigė, kad pasirinko šį kelią norėdami įgyti reikiamos patirties. Ir nors šis karjeros kelias vis dar yra labai paplitęs tarp naujų patarėjų, kurie tik ateina į turto valdymo sritį, „Schwab Advisor Services“ ir „Dynasty Financial Partners“ mato alternatyvą jauniems patarėjams. Shirl Penney, Dinastijos prezidentas ir generalinis direktorius, savarankiškumą apibūdina kaip užsienio kalbos mokymąsi ir pabrėžia, kad patarėjai vis labiau nori būti nepriklausomi, bet ne vieni.

Esmė

Nepriklausomybė turi savo privalumų ir trūkumų. Augant RIA palaikymo tarnyboms, reikės parodyti naujiems turto valdytojams, kad jie gali rasti nepriklausomos sėkmės palaikančioje bendradarbių verslininkų bendruomenėje.