Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija (NAPFA)
Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija (NAPFA) yra profesinė asociacija, teikianti finansinius konsultantus iš JAV tik iš mokesčių. Susikūrusi 1983 m., NAPFA reikalauja, kad jos nariai laikytųsi organizacijos etikos kodekso ir duotų kasmetinę patikėjimo priesaiką. Nariai privalo teikti nepriklausomas, objektyvias finansines konsultacijas savo klientams ir laikytis aukščiausių finansų planavimo profesijos standartų. Jie turi uždirbti iš mokesčių, o ne komisinių.
Šalinama Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija (NAPFA)
Finansų planuotojus galima suskirstyti į dvi kategorijas: 1) tiems, kuriems kompensuoti komisiniai už klientams rekomenduoti konkrečias investicijas, ir 2) tiems, kuriems mokama už objektyvių investavimo patarimų teikimą. NAPFA reikalauja, kad jos nariai būtų mokami mokesčiais, o ne komisiniais, nes konsultantas, kuriam mokamas komisinis atlyginimas, yra skatinamas rekomenduoti ne tas investicijas, kurios yra geriausi klientui, tas investicijas, už kurias jis gauna aukščiausią komisinį atlyginimą. Įvedus valandinį mokestį arba mokestį, apskaičiuotą pagal valdomo kliento turto procentą, patarėjo paskatos suderinamos su kliento paskatomis. NAPFA nariams taip pat draudžiama gauti siuntimo mokesčius už kliento siuntimą kitam specialistui. NAPFA nurodytos vertės yra:
- Būti nepriklausomų, objektyvių finansinių patarimų individui ir šeimai švyturiu.
- Būti viešųjų interesų srityje teikiamų finansinių paslaugų čempionu.
- Būti standartine besiformuojančios finansinio planavimo profesijos nešėja.
Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija: pagrindinė politika
NAPFA turi tris pagrindinius politikos klausimus / pozicijas, kurie reglamentuoja narių elgesį ir informuoja apie bendrą jos misiją:
- Finansinio planavimo pripažinimas ir reguliavimas
- Vieningas patikėtinio priežiūros standartas
- Didesnė patarėja investavimo klausimais
NAPFA turi papildomų reikalavimų savo nariams. Jie turi stengtis teikti objektyvius patarimus ir vengti patarimų tose srityse, kuriose jie nieko neišmano. Jie privalo visą informaciją apie klientą laikyti konfidencialia, nebent klientas suteikia leidimą dalintis informacija. Norėdami išlaikyti savo žinias ir įgūdžius, NAPFA nariai turi gauti nuolatinio mokymo kreditą. Finansų patarėjai, kurie prisijungia prie NAPFA, taip pat turi būti skaidrūs bendraudami su savo klientais ir daryti viską, kad klientai suprastų, kaip yra tvarkomi jų pinigai. Taip pat reikalaujama, kad NAPFA nariai elgtųsi teigiamai ir apie NAPFA, ir apie finansinio planavimo profesiją. Norėdami tapti nariu, skaitykite NAPFA paraiškų teikimo procesą.
Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija: ištekliai ir veikla
NAPFA tinklalapyje yra keletas šaltinių tiek finansiniams patarėjams, tiek investuotojams, pavyzdžiui, funkcija „susirasti patarėją“, informacijos apie vartotojus finansinio švietimo ištekliai ir patarėjų, apimančių tik mokestį ir patarėjų atrankos vadovai. NAPFA rengia narių konferencijas, kuriose aptariamos profesinio tobulėjimo ir tinklų kūrimo galimybės, virtualūs mokymosi šaltiniai, apdovanojimai ir galimybės susitikti, bendrauti ir mokytis iš kitų patarėjų.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.