Bendros metinės fondo veiklos išlaidos
Bendros metinės fondo veiklos išlaidos yra fondo išlaidos, tokios kaip valdymo ir sandorių mokesčiai bei 12b-1 mokesčiai, nurodomi procentine viso fondo turto dalimi.
Visų metinių fondo veiklos išlaidų suskirstymas
Fondo prospekte investuotojams turi būti nurodytos visos metinės fondo veiklos išlaidos. Jie pateikiami kaip santykis, žinomas kaip visų išlaidų santykis, kuris atspindi išlaidas procentais nuo viso turto. Analizuodami metines fondo veiklos sąnaudas investuotojai dažnai mato šias kategorijas: valdymo mokesčiai, platinimo arba 12b-1 mokesčiai ir kitos operacijų išlaidos.
Fondo veiklos išlaidos gali būti klasifikuojamos kaip bendrosios arba grynosios. Fondo pardavimo apkrovos neįtraukiamos į jo metines veiklos sąnaudas, tačiau jos nurodomos prospekte ir yra papildomas veiksnys, į kurį reikia atsižvelgti analizuojant fondo mokesčius ir išlaidas.
Trys dažniausiai pasitaikančios išlaidų kategorijos:
Valdymo mokesčiai
Valdymo mokesčiai dažnai yra didžiausia fondo veiklos išlaidų dalis. Aktyviai valdomų fondų valdymo mokesčiai bus didesni. Valdymo mokesčiai svyruoja nuo 0, 20% iki 2, 00%.
Platinimo mokesčiai
Platinimo mokesčiai sudaro didelę fondo veiklos išlaidų dalį. Platinimo mokesčiai taip pat gali būti žinomi kaip 12b-1 mokesčiai. Šie mokesčiai mokami trečiosioms šalims, kurios bendradarbiauja su fondu jo paskirstymui. Platinimo mokesčiai gali būti mokami trečiosios šalies platintojui, kuris aktyviai bendradarbiauja su fondo bendrove, kad užtikrintų fondo paskirstymą keliais kanalais. Kai kurie fondai tarpininkams moka paskesnius platinimo mokesčius. Tarpiniai platinimo mokesčiai sudaromi pagal fondo pardavimo komisinių tvarkaraštį. Paprastai fondo reikalaujama didelių tarpininkų tarpininkavimo mokesčių yra mažesni 12b-1 mokesčiai ir atvirkščiai.
Bendrasis ir grynasis
Fondas gali pateikti bendrųjų ir grynųjų išlaidų santykį, jei yra sudaręs sutartį su subjektais dėl mokesčių atsisakymo ir nuolaidų. Atleidimas nuo mokesčių ir nuolaidų paprastai sudaromas tam tikram laikotarpiui. Bendrasis išlaidų santykis parodys visas fondo metines išlaidas be jokių atsisakymų ar nuolaidų. Grynųjų išlaidų santykis parodys metines išlaidas su mokesčių atsisakymu ir nuolaidomis. Galima atsisakyti nuolaidų ir nuolaidų. Tačiau investuotojas gali tikėtis sumokėti bendrųjų išlaidų santykį, kai pasibaigs nuolaidos.
Pardavimų apkrovos
Pirkdami ir parduodami viešai parduodamus fondus per visas paslaugas teikiančias tarpininkavimo įmones, investuotojai paprastai moka pardavimo išlaidas. Fondo įmonė nustato pardavimo apkrovų grafikus ir išdėstytą fondo prospekte. Tarpininkams sumokėtos pardavimo apkrovos neįtraukiamos į bendrąsias fondo išlaidas.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.