Ko patarėjai gali išmokti iš ypač turtingų klientų

Didelės grynosios vertės investuotojai reikalauja daug iš savo finansų patarėjų. Ypač nepaprastai turtingi žmonės tikisi iš savo turto valdytojų gauti pilnų paslaugų platformą. Vis daugiau ir daugiau jie ieško patarėjų, kurie galėtų jiems pasiūlyti pasaulines turto valdymo paslaugas, nes daugelis jų turi didelius turtus ne JAV

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Milijonieriai, priklausantys iki milijardierių, dažnai neturi laiko susitvarkyti su savo finansinėmis imperijomis ir kreiptis patarimo patarėjų, kurie specializuojasi klientų, kurių grynasis turtas yra didelis.
• Daugelis pasiturinčių asmenų laiko turtą užsienyje, todėl kyla ypatingų iššūkių, siekiant sumažinti mokesčius ir lokaliai veikti visur, kur galima laikyti turtą.
• Tikimasi, kad paslaugos, teikiamos šiame turto valdymo lygyje, bus aukščiausios kokybės ir santykinės.

Mąstyk globaliai, elkis vietiškai

Norėdami neatsilikti nuo šių reikalavimų, daugelis didelių turto valdymo firmų nori pritaikyti ir plėsti savo verslą, kad patenkintų unikalius klientų, turinčių turto užsienyje, tačiau nori, kad jie būtų aptarnaujami vietoje, poreikius. Visų pirma, „Deutsche Bank“ turto valdymo grupė „Deutsche Asset & Wealth Management“ nustatė, kad ypač turtingi jo klientai dabar reikalauja kreiptis į įvairius skyrius investiciniuose bankuose, kad papildytų turto valdymo paslaugas, kurias jie gauna, kai jie nori investuoti į JAV, Europoje ir Azijoje.

Atsiradus daugybei naujų finansų patarėjų, įžengiančių į rinką, maklerio įmonės ir bankai nebeturi tvirtybės turto valdymo pramonėje. Registruoti patarėjai investicijų klausimais (RIA) dabar toms įmonėms leidžia susimokėti už savo pinigus ir tai padėjo pagerinti visos pramonės pasiūlos kokybę.

Pasitinkantys iššūkiai

Norėdami išsilaikyti prieš varžybas, turite išlaikyti aukščiausius talentus. Tai taip pat reiškia įsitikinimą, kad šie geriausi patarėjai tenkina savo klientų reikalavimus ir neatsilieka nuo nuolat kintančios finansinės aplinkos . Išeidami iš finansų krizės, finansų konsultantai sužinojo, kad jie turi būti dėmesingesni savo klientų poreikiams ir labiau nei kada nors anksčiau sutelkti dėmesį į šių santykių kūrimą.

Taip yra todėl, kad didelės vertės klientai šiandien yra daug daugiau informuoti apie rinkas ir pinigų tvarkymo paslaugas nei buvo anksčiau. Dabar jiems reikia daugiau, atsižvelgiant į jų patarėjų rafinuotumo lygį ir pasitikėjimo lygį, kurį jie nori pateikti į savo patarėjus. Turint tai omenyje, turto valdymo įmonėms taip pat būtų protinga atsisakyti talentingiausių patarėjų ir bėgant metams toliau plėtoti tuos talentus.

Dydis ne viskas - taip pat aptarnavimas

Didesnės konsultavimo firmos gali geriau patenkinti ypač didelio investuotojo vertę nei mažesnės parduotuvių firmos, nes jos turi daugybę skyrių, kuriais gali pasitarnauti tenkindamos savo klientų poreikius. Bet didesnis ne visada reiškia geresnį. Dar svarbiau klientams yra paslaugos, kurias gali pasiūlyti šios firmos, ir prieiga prie turto valdymo sprendimų.

Šiomis dienomis klientai taip pat reikalauja daugiau patarimų grindžiamų ryšių su savo turto patarėjais ir nori daugiau konsultacijų dėl rizikos valdymo. Dėl finansinės krizės daugelis ypač didelės vertės klientų tapo labiau linkę išsaugoti savo turtus, o ne sukurti daugiau. Nepaisant to, jie vis dar yra oportunistiniai, kai reikia investuoti. Reaguodamos į tai, kai kurios firmos sutelkė dėmesį į tokių investavimo modelių kūrimą, kurie greitai reaguoja į naujas tendencijas ir pokyčius rinkoje, taip pat patenkina firmos pažangiausių klientų poreikius.

Pasirengimas būsimam augimui

Reaguodamas į kintančias turto kūrimo tendencijas, „Deutsche Bank“ nori plėsti savo Vakarų kranto turto valdymo verslą ir plėsti paslaugas, kurias teikia šalies energijos juostoje. Taip pat bus siekiama pagerinti savo prekės ženklo pripažinimą tiek Šiaurės, tiek Pietų Amerikoje.

Esmė

Nepaprastai turtingiems žmonėms patariantys finansų patarėjai turėtų apsvarstyti galimybę išplėsti sudėtingesnius jų teikiamus sprendimus, gerinti klientų ir patarėjų santykius ir siūlyti pasaulines paslaugas, kad geriau pritrauktų ir išlaikytų klientus.