Geriausi 8 fondai, gaunantys įprastas pajamas iš dividendų

Žinoma, kad reinvestavimas, kai sugeneruotos tarpinės pajamos vėl investuojamos į investicijas, padidina ilgalaikę grąžą. Tačiau yra investuotojų, kurie, norėdami patenkinti savo specifinius poreikius, gali norėti periodiškai gauti nedideles reguliarių pajamų dalis. Periodiškas kuponų mokėjimas iš obligacijų ir reguliarūs dividendai iš akcijų ir investicinių fondų siūlo tokią būtiną reguliaraus pajamų galimybę gauti iš investicijų.

Šiame straipsnyje aptariami pagrindiniai investiciniai fondai, kurie, kaip žinoma, reguliariai moka dividendus, padėdami investuotojui gauti periodines išmokas.

Kaip investiciniai fondai moka dividendus?

Investiciniai fondai investuoja į akcijas, kurios moka dividendus. Dividendai iš šių sudedamųjų dalių gaunami skirtingu laiku. Lėšos, gautos pagal dividendų reinvesticijos planą, gautą dividendų sumą reinvestuoja atgal į akcijas. Kiti, laikydamiesi dividendų išmokėjimo plano, kaupia dividendų pajamas per mėnesį / ketvirtį / šešių mėnesių laikotarpį ir tada kas mėnesį / ketvirtį / pusmetį moka dividendus fondo savininkams.

Fondas apmoka pajamas po išlaidų. Jei fondas gauna reguliarius pajamas iš dividendus mokančių sudedamųjų akcijų, šias išlaidas galima padengti (visiškai / iš dalies) iš dividendų pajamų. Atsižvelgiant į vietinius įstatymus, pajamos iš dividendų gali būti neapmokestinamos, o tai padidina investuotojo teikiamą naudą.

Investuotojai taip pat turėtų atkreipti dėmesį, kad įmonės neprivalo mokėti dividendų už savo akcijas. Investuotojams, ieškantiems dividendų pajamų, gali būti lengviau išmokėti dividendus mokančius investicinius fondus, kad atskiros akcijos yra mažesnės, nes pastarosios sukaupia turimas dividendų pajamas iš kelių akcijų.

Pagrindiniai dividendus mokantys investiciniai fondai

Čia yra geriausi investiciniai fondai, mokantys įprastus dividendus su dideliais dividendais. Naudingas etalonas, įvertinantis dividendų išmokėjimo principą, yra palyginti investicinio fondo pajamingumą su lyginamojo indekso S & P500 indekso pajamingumu, kuris 2019 m. Sausio mėn. Apskaičiuotas maždaug 1, 99%. Galutinis dvylikos mėnesių (ttm) fondo pajamingumas. kiekvieno iš toliau nurodytų fondų vertės (2015 m. rugsėjo 30 d.).

1. „Vanguard“ aukšto dividendo pajamingumo indekso fondas (VHDYX): „VHDYX“ yra indekso fondas, kuris bando atkartoti FTSE aukšto dividendo pajamingumo indekso rezultatus. Šiame indekse yra bendrovių akcijos, kurios paprastai moka didesnius nei tikėtasi arba didesnius nei vidutiniai dividendus. Būdamas indekso fondu, VHDYX atkartoja etaloninių akcijų sudedamąsias dalis ta pačia proporcija. Šis fondas nuo pat veiklos pradžios nuolatos mokėjo ketvirčio dividendus. Tai indekso fondas, kurio vienas iš žemiausių išlaidų santykis yra 0, 18%, o fondo pajamingumas (ttm) yra 3, 29%. Tai gali būti puikus nebrangus fondas tiems, kurie siekia didesnių nei vidutinių dividendų pajamų (Fondo prospektas).
2. „Vanguard“ dividendų įvertinimo indekso fondas (VDAIX): „VDAIX“ yra indekso fondas, kuris bando atkartoti NASDAQ JAV dividendų gavėjų pasirinkimo indekso veiklos rezultatus. Šį unikalų indeksą sudaro akcijos, kurios laikui bėgant padidino dividendų išmokas. Būdamas indekso fondu, VDAIX atkartoja etaloninių akcijų sudedamąsias dalis ta pačia proporcija. Šis fondas nuo pat veiklos pradžios nuolatos mokėjo ketvirčio dividendus. Būdamas indekso fondu, jis turi vieną mažiausių išlaidų santykį - 0, 2%, o fondo pajamingumas (ttm) yra 2, 33%. (Fondo prospektas)
3. „Columbia Dividend Opportunity Fund“ (INUTX): INUTX siūlo diversifikuotą akcijų paketą, kurį sudaro paprastosios akcijos, privilegijuotosios akcijos, išvestinės priemonės ir struktūriniai instrumentai tiek JAV, tiek užsienio rinkos vertybiniams popieriams, apimantiems kapitalizuotas įmones. Pagrindinis vertybinių popierių pasirinkimo kriterijus yra dividendų mokėjimas. Jo išlaidų santykis yra 1%, o dividendų pajamingumas (ttm) yra 3, 17%. Kiekvieną ketvirtį ji mokėjo įprastus dividendus. (Fondo prospektas)
4. „Vanguard Dividend Growth Fund“ (VDIGX): Šis fondas pirmiausia investuoja į diversifikuotą didelių ir kartais vidutinės kapitalizacijos JAV ir pasaulio bendrovių portfelį, kuris yra nepakankamai įvertintas rinkos atžvilgiu ir turi galimybę reguliariai mokėti dividendus. Fondo tyrime bandoma nustatyti įmones, turinčias didelį pajamų augimo potencialą, dėl kurio gaunamos didesnės pajamos, taip pat įmonės vadovybės norą padidinti dividendų išmokėjimą. Išeiga (ttm) yra 1, 95%. Šis fondas, kurio išlaidų santykis yra 0, 32%, nuo pat įkūrimo nuolatos mokėjo ketvirčio dividendus. (Fondo prospektas)
5. T. Rowe „Dividendų augimo fondas“ (PRDGX): Remdamasis principu, kad dividendų didinimas per laikotarpį yra teigiami įmonės finansinės būklės ir augimo rodikliai, PRDGX nori investuoti į dideles ir vidutinės kapitalizacijos akcijas, kurių augimas viršija vidutinį. iš pajamų ir dividendų. Ji investuoja tiek į JAV, tiek į pasaulio bendroves įvairiuose pramonės sektoriuose, nors pastarosios dalis paprastai išlieka vienaženkliais skaičiais. Nors dabartinis 1, 73% pajamingumas (ttm) gali atsilikti nuo „Standard & Poor's 500 Index“ 2% pelningumo, šis fondas siūlo gerą augimo ir dividendų pajamų derinį. Kadangi fondas yra aktyviai valdomas, jo išlaidų santykis yra 0, 65% ir jis nuolatos tvarko ketvirčio dividendų mokėjimą (fondo prospektas).
6. Federacinis strateginės vertės dividendų fondas (SVAAX): nesidžiaugiate ketvirčio dividendais ir norite dažniau mokėti? „SVAAX“ siūlo jums mėnesinius dividendus. Investuodamas į dideles ir vidutines kapitales turinčias JAV ir užsienio akcijas bei Amerikos depozitoriumo pakvitavimus (ADR), šis fondas atrenka įmones, turinčias didelį augimo potencialą ateityje išmokėti dividendus ir pasižyminčias dividendų vertės savybėmis. Jo išlaidų santykis yra 1, 06%, o fondo pajamingumas (ttm) yra 3, 13%. (Fondo prospektas)
7. „Vanguard Equity Income Fund“ (VEIRX): Šis fondas skirtas didelėms ir vidutinės kapitalizacijos JAV vietinėms bendrovėms, kurios yra lėtai augančios, bet pasižymi dideliu pajamingumu. Fondas bando pasirinkti neįvertintas įmones, kurios moka daugiau nei vidutiniškai dividendų pajamas. Šis fondas reguliariai moka ketvirčio dividendus. Įdomu tai, kad šis fondas išmokėjo didesnes išmokas, ypač gruodžio mėnesį (nors ir atsitiktinis), kaip matyti iš dividendų išmokėjimo istorijos. Jo išlaidų santykis yra 0, 2%, o fondo pajamingumas (ttm) yra 2, 96%. (Fondo prospektas)
8. „Neuberger Berman Equity Income Fund“ (NBHAX): Šis fondas investuoja į didelius dividendus mokančius akcijas, kurias sudaro paprastosios akcijos, REIT, konvertuojamos privilegijuotosios akcijos, konvertuojami vertybiniai popieriai ir išvestinės finansinės priemonės, tokios kaip pirkimo ir pardavimo pasirinkimo sandoriai, siekiant sukaupti dabartinį pajamingumą, kuris yra geresnis už vidutinį lyginamojo S&P 500 indekso pajamingumą. Išeiga (ttm) yra 2, 60%. Jis moka ketvirčio dividendus (dividendų istorija) ir išlaidų santykis yra 1, 05%. (Fondo prospektas)

Esmė

Reguliarus dividendų mokėjimas iš esmės atima pinigus iš įmonės apyvartinių lėšų. Vietoj to, įmonė galbūt uždirbo didesnę grąžą investuodama dividendų pinigus į savo verslą ir paskatindama akcijų kainų padidėjimą. Be to, dividendų mokėjimas taip pat turi naudos iš jungimo. Investuotojai, ieškantys reguliarių pajamų iš dividendų, turėtų nepamiršti šių apribojimų ir padarinių, prieš pradėdami investuoti į didelius dividendus mokančius investicinius fondus.

Atsakomybės atsisakymas: šio straipsnio rašymo metu autorius neturėjo nė vienos iš paminėtų lėšų.