Geriausi kapitalo išsaugojimo fondai

Į pastarąjį dešimtmetį įeina 2007–2009 m. Finansinė krizė, kurios didžiausia riba yra 2008 m. Antroji pusė. Atrodo neįtikėtina, kad yra fondų, kurie toje aplinkoje, taip pat bulių rinkoje per pastaruosius šešerius metus davė teigiamą grąžą. Jei žiūrėsite į bendrą metinę grąžą, žemiau pateiktus fondus per pastarąjį dešimtmetį pavyks pateikti bet kurioje aplinkoje, tačiau kiek grąžos? O svarbiausia ilgalaikiams investuotojams - kokia buvo kumuliacinė šių fondų grąža nuo jų įkūrimo pradžios? Tai turėtų suteikti jums geresnį supratimą apie tai, kokių galimybių ar jų trūkumo gali laukti. Dėl dabartinių ekonominių sąlygų, kurios gali pablogėti 2016 m., Gali būti protinga laikytis tų fondų, kurie daugiausia susiduria su investicinio lygio obligacijomis.

Aukšta kokybė, maža grąža

Jei ieškote investicinio lygio obligacijų, apsvarstykite „Great West“ trumpalaikę obligaciją (MXSDX), kuri bent 80% savo grynojo turto investuoja į JAV iždus, komercinius ir gyvenamuosius hipotekinius vertybinius popierius, užtikrintus turtu. vertybiniai popieriai ir įmonių obligacijos. „MXSDX“ nuo 1995 m. Rugpjūčio 1 d. Sumažėjo 0, 10%, tačiau investuotojai siekia išsaugoti kapitalą, o ne didinti kapitalą. MXSDX išeiga 1, 17%. Išlaidų santykis 0, 60% yra mažesnis nei kategorijos vidurkis 0, 81% ir nėra minimalių investicijų. Tai nėra pavyzdiniai skaičiai, tačiau tikslas yra išlikti saugiems nepastoviais laikais, pasiimant nedidelį derlių. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 4 geriausi investavimo laipsnio įmonių obligacijų ETF .)

Brangūs rezultatai

Vakarų turto hipoteka užtikrintų vertybinių popierių fondas (HGVSX) įsteigtas 1984 m. Kovo 20 d. Nuo to laiko jis padidėjo 8, 79 proc. Šiuo metu jis duoda 2, 70%. Fondo strategija yra investuoti mažiausiai 80% savo grynojo turto į hipoteka užtikrintus vertybinius popierius, o 72, 96% jo turimų obligacijų yra reitinguojami AAA, o tai investuotojams turėtų suteikti ramybę. Bloga žinia yra ta, kad HGVSX išlaidų santykis yra 1, 78%, palyginti su kategorijos vidurkiu 0, 82%. Minimali investicija yra 1 000 USD.

Didesnės investicijos, o ne geresni rezultatai

Riziką ribojančios trumpalaikės korporatyvinės obligacijos (PBSMX) orientuojasi į dideles einamąsias pajamas išsaugant kapitalą investuojant į įvairaus termino korporacijų obligacijas. Faktinė fondo trukmė paprastai yra trumpesnė nei treji metai. Nuo PBSMX pradžios nuo 1989 m. Rugsėjo 1 d. Jis sumažėjo 4, 31%. Šiuo metu jis duoda 1, 19%. Išlaidų santykis 0, 78% yra šiek tiek geresnis nei kategorijos vidurkis - 0, 81%. Palyginti su kitais šiame sąraše, tai yra didelis fondas, kurio grynasis turtas siekia 8, 99 milijardo JAV dolerių. Minimali investicija yra 2 500 USD. Ar verta kainos? Jūs galite pateikti argumentą bet kuriuo atveju, tačiau yra ir geresnių galimybių. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 5 populiariausi įmonių obligacijų investiciniai fondai .)

Nėra išlaidų santykio

„BlackRock“ paskirstymo tikslinių akcijų S serijos portfelis (BRASX) neturi išlaidų santykio, kuris yra įspūdingas, atsižvelgiant į kategorijos vidurkį - 0, 85%. Tačiau svarbesni yra fondo rezultatai ir jo ateities galimybės. Nuo fondo veiklos pradžios 2014 m. Spalio 1 d. Jis nusidėvėjo 3, 02%, tačiau šiuo metu yra 2, 98%. Kitas galimas teigiamas dalykas yra tai, kad nėra būtiniausių investicijų. Tačiau kokia yra „BRASX“ ateitis? BRASX investuoja į:

• Komerciniai ir gyvenamieji hipoteka garantuoti vertybiniai popieriai
  
• Ne JAV vyriausybių ir viršnacionalinių organizacijų įsipareigojimai
  
• Vidaus ir ne JAV korporacijų įsipareigojimai
  
• Turtu užtikrinti vertybiniai popieriai
  
• Įkeistos hipotekos įsipareigojimai
  
• JAV iždo ir agentūrų vertybiniai popieriai
  
• Dariniai
  
• Pinigų ekvivalentai
  
• Atpirkimo sandoriai
  
• Atvirkštinės atpirkimo sutartys
  
• Dolerio ritinėliai
  

Tai kvalifikuotina kaip platus investavimo būdų rinkinys. Kalbant apie potencialą, tikimasi daugiau iš to, kas yra mažas kapitalo vertės padidėjimas (jei toks yra), tinkamas pajamingumas ir santykinis atsparumas rinkos sąlygoms. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Žaisk „Lokių turgus“ naudodamas geriausius „Bear“ rinkos fondus .)

Esmė

Jei ieškote santykinio atsparumo sudėtingesnėms ekonominėms sąlygoms, nors pasiimate nedidelį derlių, tuomet galbūt norėsite apsvarstyti tolesnius aukščiau nurodytų lėšų tyrimus. Nereikėtų tikėtis didelės grąžos. Tai daugiau susiję su kapitalo išsaugojimu. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Ar „Bear“ rinkos fondai suteikia investuotojams prasmės? )

Danas Moskowitzas nėra susijęs su nė vienu iš aukščiau išvardytų fondų.