Kuo sistemingas investavimo planas (SIP) skiriasi nuo investicinio fondo?

Investiciniai fondai dažnai apibūdinami kaip akcijų ar obligacijų krepšelis, priklausomai nuo fondo investavimo tikslų, kuriuos valdo profesionalas su portfelio akcijomis, kurias investuotojai gali įsigyti. Kiekvienos prekybos dienos pabaigoje nustatomos visos fondo atsargos ir apskaičiuojama grynoji fondo turto vertė. Investicinius fondus galima įsigyti vienkartinėmis investicijomis arba naudojant sistemingą investavimo planą (SIP).

SIP apima investuotoją, įmokantį nustatytą dolerio sumą reguliariai. Pvz., Galite nustatyti SIP, kad galėtumėte nusipirkti 100 USD per mėnesį iš ABCDX investicinio fondo. Kiekvieną mėnesį nurodytą dieną turėtumėte įvykdyti pirkimo pavedimą. Šis investavimo būdas turi du pagrindinius privalumus: lengvas taupymas ir vidutinė dolerio kaina.

Nustačius SIP bus lengviau planuoti pensiją ir kitus investavimo tikslus. Kai įdėsite nedidelę sumą į mėnesio biudžetą, tampa didesnė tikimybė, kad laikysitės plano, ir taip lengviau pasiekti savo investavimo tikslus. Pvz., Gana lengva įsipareigoti investuoti 100 USD per mėnesį santaupoms kaupti, tačiau sugalvoti 1200 USD vienu metu gali būti sunkiau.

Reguliariai pirkdami savitarpio fondo akcijas, galite sumažinti vidutines vienos akcijos sąnaudas. Rinkos svyravimai laikui bėgant gali suteikti galimybių įsigyti akcijų mažesne kaina. Ši technika, vadinama dolerio sąnaudų vidurkiu, yra plačiai naudojama daugelio investuotojų strategija ir rekomenduojama finansų patarėjų.

Patarėjo įžvalga

Danas Stewartas, CFA®
„Revere Asset Management“, Dalasas, Teksasas

Sistemingas investavimo planas arba SIP paprasčiausiai reiškia periodinių ir suplanuotų įmokų įnešimą į savo investicinę sąskaitą ar tam tikrą vertybinį popierių. Vidutinė dolerio kaina yra SIP paprasčiausiu pavidalu.

Pvz., Jei investuotumėte 500 USD per mėnesį iš viso į du skirtingus investicinius fondus, kurių kiekviena būtų po 250 USD, būtų SIP. Tačiau SIP nėra tokia investavimo strategija kaip investicinis fondas. Investicinis fondas yra profesionaliai valdomas fondas, į kurį valdytojas investuoja pagal fondo prospektą.

Nors SIP yra puikus būdas investuoti auginant savo turtą, sukaupus nemažą kiekį turto ir, tarkime, artėjant pensijai, galbūt norėsite apsvarstyti tam tikrą gynybinę strategiją, apimančią aktyvesnį valdymą.