Jei sugauta, kokį poveikį pinigų plovimas turi verslui?

Pinigų plovimas yra kelių milijardų dolerių vertės pramonė, turinti įtakos teisėtiems verslo interesams, nes sąžiningam verslui yra daug sunkiau konkuruoti rinkoje, nes pinigų plovėjai dažnai teikia produktus ar paslaugas, kurių vertė mažesnė už rinkos vertę. Kai finansų įstaigą ar verslą taip pat reglamentuoja vyriausybė, pinigų plovimas arba nesugebėjimas nustatyti pagrįstos kovos su plovimu politikos gali atšaukti verslo įstatus ar vyriausybės licencijas.

Baudų tikimybė taip pat gresia įmonėms, kurios asocijuojasi su žmonėmis, šalimis ar subjektais, kurie plauna pinigus. ING, Škotijos Karališkasis bankas, „Barclays“ ir „Lloyds Banking Group“ yra tos institucijos, kurioms skirtos baudos už dalyvavimą operacijose, susijusiose su pinigų plovimo veikla tokiose šalyse kaip Iranas, Libija ir Sudanas.

Pinigų plovimas yra nusikaltimas, apibūdinamas kaip iliuzijos, kad didelės pinigų sumos, gautos iš sunkių nusikaltimų, iš teisėto šaltinio, kūrimo procesas. Skalbimas dažnai daromas dėl nusikaltimų, tokių kaip prekyba narkotikais ar teroristinė veikla. Manoma, kad kasmet išplaunama daugiau nei 500 milijardų JAV dolerių.

Tarptautinis bankas HSBC taip pat buvo nubaustas už netinkamų kovos su pinigų plovimu priemonių (AML) neįvykdymą. Anot Jungtinių Valstijų federalinės vyriausybės, HSBC kaltas dėl menkos Meksikos padalinio operacijų, įskaitant pinigų plovimo paslaugų teikimą įvairiems narkotikų karteliams, susijusiems su dideliu grynųjų grynųjų pinigų pervedimu iš Meksikos HSBC padalinio į JAV, operacijų arba jos visiškai neprižiūrėjo. Vyriausybė sako, kad HSBC neįvykdė tinkamos apskaitos kaip kovos su pinigų plovimu priemonių. Tai apima didžiulį neapžiūrėtų sąskaitų kiekį ir HSBC nesugebėjimą pateikti įtartinos veiklos ataskaitų (SAR).

Po ilgus metus trukusio HSBC tyrimo federalinė vyriausybė nurodė, kad įstaiga nesilaikė JAV bankų įstatymų, todėl apmokestino JAV meksikiečių pinigus už narkotikus, įtartinus keliautojų čekius ir pareikštinių akcijų korporacijas.

Tokioms korporacijoms kaip HSBC taikomi keli federaliniai įstatymai, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui. Tai apima banko slaptumo įstatymą, Prekybos priešų įstatymą ir „Patriot“ akto III antraštinę dalį „2001 m. Tarptautinis pinigų plovimo mažinimo ir finansinio kovos su terorizmu įstatymas“.

III antraštinėje dalyje siekiama užkirsti kelią terorizmo, terorizmo finansavimo ir pinigų plovimo įtariamoms šalims išnaudojant Amerikos finansų sistemą. Įstatymas nustato griežtus buhalterinės apskaitos reikalavimus ir taip pat įgalioja JAV iždo sekretorių rengti reglamentus, skatinančius geresnį finansų institucijų bendravimą, siekiant, kad pinigų plovimo įmonėms būtų sunkiau slėpti savo tapatybę. Iždas taip pat gali sustabdyti dviejų bankų įstaigų susijungimą, jei abu subjektai anksčiau neįvykdė tinkamų kovos su pinigų plovimu procedūrų.

Sertifikuotų kovos su pinigų plovimu specialistų asociacija (ACAMS) siūlo sertifikatą kovos su pinigų plovimu specialistams, žinomiems kaip Sertifikuoti kovos su pinigų plovimu specialistai (CAMS). Norint gauti CAMS sertifikatą, reikia gauti 40 kvalifikacinių kreditų, atsižvelgiant į išsilavinimą, darbo patirtį ir išlaikyti CAMS egzaminą. Profesionalai, gavę CAMS sertifikatą, gali dirbti tarpininkavimo vadybininkais, Bankų paslapčių įstatymo pareigūnais, finansinės žvalgybos padalinių vadovais, priežiūros analitikais ir finansinių nusikaltimų tyrimo analitikais.