Įvadas į biržoje prekiaujamus fondus - ETF

Biržoje parduodami fondai (ETF) yra tam tikros rūšies finansinės priemonės, kurių unikalūs pranašumai prieš investicinius fondus atkreipė daugelio investuotojų dėmesį. Jei manote, kad atsargų analizės ir atrankos užduotys yra šiek tiek bauginančios, ETF gali būti jums tinkamas.

Kas yra ETF?

Pagalvokite apie ETF kaip apie savitarpio fondą, kuris prekiauja kaip akcijos. Kaip ir investicinis fondas, ETF atstovauja vertybinių popierių (tokių kaip vertybiniai popieriai) krepšeliui, kuris atspindi tokį indeksą kaip „S&P 500“ arba „Barclays Capital US Aggregate Bond Index“.

Tačiau ETF nėra savitarpio pagalbos fondas; ji prekiauja kaip ir bet kuri kita įmonė biržoje. Skirtingai nuo investicinio fondo, kurio grynoji turto vertė (GAV) apskaičiuojama kiekvienos prekybos dienos pabaigoje, ETF kaina kinta visą dieną, kintant pasiūlai ir paklausai. Svarbu atsiminti, kad nors ETF bando atkartoti indeksų grąžą, nėra garantijos, kad jie tai padarys tiksliai. Neretai pastebimas 1% ar didesnis skirtumas tarp faktinės indekso metų pabaigos grąžos ir ETF grąžos.

Turėdami ETF, galite diversifikuoti savitarpio fondą ir akcijų lankstumą. Kadangi ETF prekiauja kaip akcijos, galite jas trumpai parduoti, nusipirkti su marža ir nusipirkti tik vieną akciją (jei norite). Kitas pranašumas yra tas, kad daugumos ETF išlaidų santykis yra mažesnis nei vidutinio investicinio fondo. Pavyzdžiui, nuo 2019 m. Vasario 3 d. SPDR S&P 500 ETF (SPY) yra mažas 0, 09% išlaidų santykis. Pirkdami ir parduodami ETF, mokate savo brokeriui tą patį komisinį atlyginimą, kurį mokėtumėte už įprastą įprastą įnašą. prekyba.

Skirtingi ETF tipai

Pirmasis ETF buvo S&P 500 indekso fondas (pravarde „vorai“ dėl savo SPDR varnelės simbolio), kuris 1993 m. Pradėjo prekiauti Amerikos vertybinių popierių biržoje (AMEX). Šiandien seka daugybę įvairių sektorių, turto tipų. - konkretūs, konkrečios šalies ir plačios rinkos indeksai - atviroje rinkoje yra tūkstančiai ETF.

Beveik bet kuriame rinkos sektoriuje galite rasti ETF. Pavyzdžiui, jei norėtumėte sužinoti apie kai kurias Europos akcijas per Austrijos rinką, galite pasižvalgyti į „iShares MSCI Austrian Index Fund“ (EWO).

Kai kurie populiaresni ETF turi pravardes, tokias kaip kubai (QQQ) ir deimantai (DIA). Daugelis ETF valdomi pasyviai, ty investuotojai sutaupo daug lėšų tvarkymo mokesčiams.

„Nasdaq-100“ rodyklė

Šis ETF atstovauja „Nasdaq-100 Index“ (QQQ), kurį sudaro 100 didžiausių ir aktyviausiai prekiaujančių nefinansinių vidaus ir tarptautinių bendrovių „Nasdaq“. QQQ siūlo investuotojams platų ekspoziciją technologijų sektoriuje. QQQ yra puikus būdas investuoti į ilgalaikes technologijų pramonės perspektyvas, nes jis sumažina riziką, susijusią su investavimu į atskiras akcijas. Jos siūloma diversifikacija gali būti didžiulis pranašumas, kai rinkose yra nestabilumo. Jei technologijų kompanija nesiekia numatytų pajamų, ji greičiausiai patirs sunkų smūgį.

SPDR

Šios investicinės priemonės, paprastai vadinamos vorais, susieja lyginamąjį indeksą „S&P 500“ ir suteikia jums nuosavybės teisę į indeksą. Įsivaizduokite problemas ir išlaidas, susijusias su bandymu nusipirkti visas 500 „S&P 500“ akcijų. SPDR leidžia individualiems investuotojams ekonomiškai valdyti indekso akcijas.

Kitas gražus SPDR bruožas yra tas, kad jie padalija įvairius S&P 500 akcijų sektorius ir parduoda juos kaip atskirus ETF - tokių rūšių ETF yra pažodžiui dešimtys. Pavyzdžiui, pasirinktą technologijos indeksą sudaro apie 70 skirtingų akcijų, apimančių gaminius, kuriuos sukūrė gynybos gamintojai, telekomunikacijų įranga, aparatinė įranga, programinė įranga ir puslaidininkiai. Šis biržos fondas prekiauja simboliu XLK NYSE ARCA.

„iShares“ ir „Vanguard“

„iShares“ yra „BlackRock“ ETF prekės ženklas. 2019 m. Buvo valdoma maždaug 800 „iShares“ akcijų su daugiau nei trilijonu dolerių. „BlackRock“ išleido daugybę „iShares“, kurios seka daugelį pagrindinių indeksų visame pasaulyje, įskaitant „Nasdaq“, NYSE, „Dow Jones“ ir „Standard & Poor's“. Visi šie konkretūs ETF prekiauja pagrindinėse JAV biržose, kaip ir įprastos akcijos.

Kaip ir „iShares“ yra „Black Rock“ ETF prekės ženklas, „Vanguard“ ETF yra „Vanguard“ finansinės priemonės prekės ženklas. „Vanguard“ taip pat siūlo šimtus ETF daugeliui skirtingų rinkos sričių, įskaitant finansinius, sveikatos priežiūros ir komunalinius sektorius.

Tiksliniai ištekliai

Fondai taip pat gali būti būdas investuoti į gamtos išteklius, tokius kaip Jungtinių Valstijų gamtinių dujų fondas (UNG). Šios investicijos atkartoja gamtinių dujų kainas po išlaidų ir bando sekti gamtinių dujų kainas ateinančiais mėnesiais pirkdamos ateities sutartis dėl gamtinių dujų. Kaip ir visuose fonduose, prieš investuodami turite atidžiai stebėti bendrą išlaidų santykį.

Besiformuojančios rinkos dėmesys

Ši investicija bando imituoti grąžą, matomą „BlackRock Institutional Trust“, „iShares MSCI Emerging Markets Index“ (EEM). Šis ETF buvo sukurtas kaip nuosavo kapitalo etalonas tarptautiniam saugumui užtikrinti. Jei norėtumėte įgyti tam tikrą tarptautinę poziciją, ypač besivystančiose rinkose, šis ETF gali būti skirtas jums.

Priešingi judėjai

Ne visi ETF yra skirti judėti ta pačia kryptimi ar net tokiu pačiu kiekiu, kokiu juos seka indeksas. Pavyzdžiui, „Direxion Daily Financial Bear 3x Shares“ (FAZ) yra trigubos meškos fondas. Siekiama padidinti 300% priešinga „Russell 1000“ finansinių paslaugų indekso krypčiai, naudojant išvestines finansines priemones ir kitas finansinio sverto rūšis, kad padidėtų pagrindinio indekso veiklos grąža. Šis fondas išpopuliarėjo 2008 ir 2009 m., Kai finansų krizė darė spaudimą mažinti finansines atsargas.

DIAMONAI

Šios ETF akcijos, SPDR® Dow Jones® Pramonės vidurkis, seka Dow Jones Pramonės vidurkį. Fondo struktūra yra investicinis fondas. „Dow Diamonds“ simbolis yra (DIA), jis prekiauja NYSE ARCA.

Esmė

Puiki priežastis vertinti ETF yra ta, kad jie supaprastina indeksų ir sektorių investavimą lengvai suprantamu būdu. Jei manote, kad posūkis yra už kampo, eikite ilgai. Jei vis dėlto manote, kad kurį laiką kils grėsmingi debesys, galite pasirinkti trumpai.

Dėl greito diversifikavimo, mažų išlaidų ir lankstumo, kurį siūlo ETF, šios priemonės tampa viena iš naudingiausių naujovių ir patraukliausių finansų inžinerijos priemonių. Yra nemažai brokerių, teikiančių ETF investicijas.

Peržiūrėkite „Investopedia“ geriausių brokerių sąrašą pradedantiesiems, kad gautumėte daugiau informacijos apie brokerius, siūlančius ETF ir kitas investicijas.