Amerikos investicijų patarėjų asociacija (ICAA)

Amerikos investicijų patarėjų asociacijos (ICAA) apibrėžimas

Ne pelno siekianti organizacija, kurios nariai dirba patardami investavimo klausimais. Amerikos investicijų patarėjų asociacija atstovauja savo narių interesams reguliavimo institucijose, tokiose kaip Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEK). Ji taip pat nustato standartus ir principus, skirtus valdyti savo narių veiksmus, įskaitant veiksmus, susijusius su fiduciarine pareiga. ICAA vaidino aktyvų vaidmenį Jungtinių Valstijų kongrese sukūrus 1940 m. Investicinių patarėjų įstatymą - federalinį įstatymą, reglamentuojantį patarėjus investicijoms ir specialistus.

Suprasti Amerikos investicijų patarėjų asociaciją (ICAA)

Įkurta 1937 m., ICAA sudaro daugiau nei 160 konsultacinių konsultavimo įmonių, kurios kartu valdo klientų turtą, viršijantį 410 milijardų JAV dolerių. Investicijų konsultantai valdo turtą daugeliui klientų, įskaitant asmenis, šeimas, institucijas, pavyzdžiui, valstybinių ir privačių pensijų planus, įmonių fondus, investicinius fondus, rizikos draudimo fondus, labdaros organizacijas ir dotacijas.

Visos ICAA sudarančios firmos gali atstovauti kaip „patarėjas investavimo klausimais“ pagal Patarėjų įstatymo 208 skirsnio c punktą. Iš tikrųjų ICAA nariai gali parduoti tik investavimo patarimus ir investicijų valdymo paslaugas klientams, tačiau jie negali rinkti komisinių ir negauti pelno iš palengvinamų operacijų. ICAA nariams gali būti išmokama griežtai atsižvelgiant į sutartus mokesčius už suteiktas investicines paslaugas, kai jų renkami pinigai visų pirma priklauso nuo valdomo turto procento (AUM).

ICAA reglamentai

Nors ICAA nariai turi laikytis specialių taisyklių, kurios yra išsamios, paprastai jos prisiima patikėtinę pareigą klientams, kurių pagrindinė prielaida yra pateikti tinkamas rekomendacijas savo klientams. Pagal įstatymą ICAA nariai privalo laikytis šių taisyklių:

• 1940 m. Investicinių patarėjų įstatymas
• Visos šios vertybinių popierių ir biržos komisijos taisyklės ir nuostatai, priimti pagal Patarėjų įstatymą
• 1933 m. Vertybinių popierių įstatymas
• 1934 m. Vertybinių popierių biržos įstatymas
• Prekių mainų įstatymas
• Visos savivaldybės vertybinių popierių įstatymų leidybos tarybos parengtos taisyklės ir nuostatai

Patarėjams, kurie nesilaiko taisyklių ir reglamentų, gresia įvairios civilinės baudos ir baudžiamosios bausmės.

2005 m., Praėjus 68 metams, ICAA pakeitė pavadinimą į Investicijų patarėjų asociaciją (IAA).

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

1940 m. Investicinių bendrovių įstatymas, sukurtas Kongreso, 1940 m. Investicinių bendrovių įstatymas reglamentuoja investicinių bendrovių organizavimą ir jų siūlomų produktų pasiūlą. plačiau „Registered Investment Advisor“ (RIA) apibrėžimas Apibrėžtis „Registered Investment Advisor“ valdo didelės vertės investicinius portfelius ir pataria dėl jų investavimo strategijų ir operacijų. plačiau „Chartered Investment Counselor“ (CIC) „Chartered Investment konsultant“ yra paskyrimas, kurį suteikė Investicijų patarėjų asociacija. daugiau Patikėtinis Patikėtinis yra asmuo, kuris veikia kito asmens ar asmenų vardu valdydamas turtą. daugiau Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) yra JAV vyriausybės agentūra, kurią Kongresas įsteigė vertybinių popierių rinkoms reguliuoti ir investuotojams apsaugoti. daugiau 1940 m. Investicinių patarėjų įstatymas 1940 m. Investicijų patarėjų įstatymas yra JAV federalinis įstatymas, apibrėžiantis patarėjo investavimo klausimais patarėjus. daugiau partnerių nuorodų