Tyrimų analitikas
Tyrimų analitikas yra profesionalas, kuris rengia vertybinių popierių ar turto tyrimo ataskaitas vidaus ar kliento naudojimui. Kiti šios funkcijos pavadinimai yra vertybinių popierių analitikas, investicijų analitikas, akcijų analitikas, reitingų analitikas arba tiesiog „analitikas“.
Tyrimų analitiko darbas yra skirtas tyrinėti, ištirti, surasti ar patikslinti faktus, principus ir teorijas, skirtus vidaus naudojimui finansų įstaigoje ar išoriniame finansiniame kliente. Analitiko parengtoje ataskaitoje reikia ištirti įmonių ar pramonės šakų vertybinių popierių viešuosius įrašus, dažnai baigiant rekomendacija „pirkti“, „parduoti“ arba „laikyti“.
Jei tyrimų analitikas yra susijęs su investiciniu banku ar vertybinių popierių įmone, kurią kontroliuoja Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) narė, iš jo gali būti reikalaujama užsiregistruoti savireguliacijos organizacijoje ir (arba) laikyti tam tikrus egzaminus.
Pirkimo pusės analitikai nustatys, kaip atrodo perspektyvi investicija ir kaip gerai ji sutampa su fondo investavimo strategija; Pardavimų analitikai yra tie, kurie skelbia dažnai girdimas rekomendacijas „stiprus pirkimas“, „pranašesnis“, „neutralus“ ar „parduoti“.
Mokslo analitiko buvimo pagrindai
Tyrimų analitikai paprastai skirstomi į dvi grupes: „pirkimo-pardavimo“ ir „pardavimo-pusės“. Turto valdymo įmonėje dirbantis pirkimo (tarpininkavimo) tyrimų analitikas rekomenduoja investuoti į vertybinius popierius. Pardavimo (investavimo firmos) analitiko tyrimai paprastai yra parduodami pirkimo-pardavimo pusėje. Pardavimo tyrimai klientams taip pat teikiami nemokamai, pavyzdžiui, siekiant laimėti verslą. Tokie tyrimai gali būti naudojami reklamuojant įmones.
Pirkimo pusės tyrimų analitikai dažnai laikomi profesionalesniais, akademiniais ir gerbiamais, palyginti su pardavimo šaltiniais. Tyrimo darbai, susiję su pardavimu, dažnai prilyginami rinkodarai, jiems dažnai mokami didesni atlyginimai.
Tyrimų analitikai gali dirbti įvairiose įmonėse, tokiose kaip turto valdytojai, investiciniai bankai, draudikai, rizikos draudimo fondai, pensijų fondai, makleriai ar bet kuri įmonė, kuriai reikia surinkti duomenis, kad būtų galima pastebėti tendencijas ar nuspręsti dėl įvertinimo, priimti investicinį sprendimą ar prognozuoti įmonės ar turto perspektyva. Remiantis JAV „News Jobs Jobs“ ataskaita, vidutinis atlyginimas tyrimų analitikui 2015 m. Buvo 62 150 USD, o geriausiai apmokami uždirbo daugiau nei 120 000 USD, o mažiausi - 33 530 USD.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Tyrimų analitikas yra profesionalas, kuris rengia vertybinių popierių ar turto tyrimo ataskaitas vidaus ar kliento naudojimui.
- Tyrimų analitiko darbas yra skirtas tyrinėti, ištirti, surasti ar patikslinti faktus, principus ir teorijas, skirtus vidaus naudojimui finansų įstaigoje ar išoriniame finansiniame kliente.
- Analitiko parengtoje ataskaitoje reikia ištirti įmonių ar pramonės šakų vertybinių popierių viešuosius įrašus, dažnai baigiant rekomendacija „pirkti“, „parduoti“ arba „laikyti“.
- Pagrindiniai skirtumai tarp pirkėjų ir pardavėjų analitikų yra juos įdarbinusios firmos rūšis ir žmonės, kuriems jie teikia rekomendacijas.
Tyrimų analitiko kvalifikacija
Bendrovės, įdarbinančios tyrimų analitikus, kartais reikalauja finansų magistro laipsnio arba kvalifikuoto finansų analitiko (CFA) paskyrimo, be kelių reguliavimo kliūčių. Gali būti reikalaujama, kad tyrimų analitikai laikytų serijos 86/87 egzaminą, jei jie yra susiję su organizacija nare.
Į kitas vertybinių popierių licencijas dažnai reikalaujama įtraukti 7 serijos bendrąją vertybinių popierių atstovo licenciją ir 63 serijos vieningą vertybinių popierių agento licenciją. FINRA licencijos paprastai siejamos su konkrečių vertybinių popierių, kaip firmos registruoto atstovo, pardavimu. Investicijų analitikai taip pat gali siekti gauti atestuoto finansų analitiko (CFA) sertifikatą.
Finansų analitikas, palyginti su tyrimų analitiku
JAV finansinės firmos iš tikrųjų nepateikia vieningo abiejų darbo apibrėžimų. Kai kurie finansų analitikai iš tikrųjų yra tik tyrėjai, kurie renka ir tvarko rinkos duomenis, o kiti kartu su dideliais instituciniais klientais pateikia konkrečius pasiūlymus dėl vertybinių popierių investavimo. Panašiai kai kurie tyrimų analitikai yra šlovingi rinkodaros specialistai, o kiti taiko socialines-ekonomines ar politines įžvalgas ir tikriausiai geriau priskiriami vadybos konsultantams.
Galima susiaurinti skirtumus tarp tyrimų analitikų ir finansų analitikų. Apskritai, finansų analitikai daugiausia dėmesio skiria investicijų ir rinkos rezultatų analizei. Rengiant ataskaitas ir teikiant rekomendacijas, jie remiasi pagrindiniu verslo vertinimo ir ekonominių principų supratimu; jie yra užkulisių ekspertai. Tyrimų analitikai užima mažiau nurodomąjį vaidmenį nei finansų analitikai. Užuot ieškoję plačių ekonominių principų, jie daugiau dėmesio skiria matematiniams modeliams, kad gautų objektyvius atsakymus apie istorinius duomenis.
Finansų analitikai renka ir analizuoja duomenis, tačiau visada atsižvelgiant į išankstinį dedukcinį supratimą, kaip rinkos turėtų veikti. Jų mąstymas yra sistemingas ir, ypač aukštesnio lygio, subjektyvus. Tyrimų analitikai dažniausiai orientuojasi į operacijas. Pateikite tyrimų analitikui keletą įvestų duomenų ir jis galėtų apskaičiuoti efektyviausią būdą maksimaliai padidinti rezultatus. Jei tyrimų analitikas dirba vertybinių popierių versle, tikėtina, kad rekomendacijos gali būti teikiamos remiantis kai kuriais iš anksto nustatytais kriterijais.
Pirkite „Side Versus Sell-Side“ analitikus
Pagrindiniai šių dviejų tipų tyrimų analitikų skirtumai yra juos įdarbinusios įmonės rūšis ir žmonės, kuriems jie teikia rekomendacijas.
Pardavimų analitikas dirba maklerio įmonėje arba firmoje, kuri tvarko atskiras sąskaitas ir teikia rekomendacijas firmos klientams. Pirkimo analitikas paprastai dirba instituciniams investuotojams, tokiems kaip rizikos draudimo fondai, pensijų fondai ar investiciniai fondai. Šie asmenys atlieka tyrimus ir teikia rekomendacijas juos įdarbinančio fondo pinigų valdytojams.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.