Investicijų strategija

Kas yra investavimo strategija?

Investavimo strategija vadovaujasi investuotojo sprendimais, paremtais tikslais, tolerancija rizikai ir būsimais kapitalo poreikiais. Kai kuriomis investavimo strategijomis siekiama greito augimo, kai investuotojas daugiausia dėmesio skiria kapitalo padidėjimui, arba jie gali vadovautis mažos rizikos strategija, kai pagrindinis dėmesys skiriamas turto apsaugai.

Investavimo strategijų supratimas

Daugelis investuotojų perka pigių, diversifikuotų indeksų fondus, naudoja vidutinę dolerio kainą ir reinvestuoja dividendus. Vidutinė dolerio kaštų suma yra tokia investavimo strategija, kai įprastas grafikas įsigyjamas fiksuotas dolerių atsargų kiekis ar tam tikra investicija, neatsižvelgiant į kainą ar akcijų kainą. Investuotojas perka daugiau akcijų, kai žemos kainos, ir mažiau akcijų, kai aukštos. Laikui bėgant kai kurios investicijos bus geresnės nei kitos, o grąža laikui bėgant padidės.

Kai kurie patyrę investuotojai pasirenka atskiras akcijas ir sukuria portfelį, pagrįstą individualios įmonės analize su akcijų kainų pokyčių prognozėmis.

Grahamo penkios investavimo strategijos

1949 m. Benjaminas Grahamas nustatė penkias paprastųjų akcijų investavimo į „ protingą investuotoją“ strategijas.

1. Bendroji prekyba. Investuotojas prognozuoja ir dalyvauja rinkos pokyčiuose panašiai kaip vidutinė dolerio kaina.
2. Atrankinė prekyba. Investuotojas pasirenka akcijas, kurios, jų manymu, per trumpą laiką pasiseks rinkoje; pavyzdžiui, per metus.
3. Perka pigiai ir parduoda brangiai. Investuotojas įeina rinkos, kai kainos yra žemos, ir parduoda akcijų, kai kainos yra aukštos.
4. Ilgo traukimo pasirinkimas. Investuotojas pasirenka akcijas, kurios, kaip tikimasi, per kelerius metus augs greičiau nei kitos.
5. Bargain pirkimai. Investuotojas pasirenka akcijas, kurių kaina yra žemiau jų tikroji vertė, išmatuota tam tikrais metodais.

Grahamas pabrėžė, kad kiekvienas investuotojas turi nuspręsti, kaip jis nori valdyti savo portfelį. Patyrę investuotojai gali rinktis strategiją „mažai pirkti“ ir „parduoti“, o investuotojams, kurie turi mažiau laiko tyrinėti ir sekti rinką, gali būti naudingiau investuoti į fondus, kurie seka rinką ir laikosi ilgalaikio požiūrio.

Netinkamas būdas valdyti portfelį, tačiau investuotojai turėtų elgtis racionaliai, naudodamiesi faktais ir duomenimis, kad galėtų paremti sprendimus, bandydami sumažinti riziką ir išlaikyti pakankamą likvidumą.

Investicijų strategija ir rizika

Rizika yra didžiulė investavimo strategijos sudedamoji dalis. Kai kurie asmenys labai toleruoja riziką, o kiti investuotojai vengia rizikos. Tačiau viena esminė taisyklė yra ta, kad investuotojai turėtų rizikuoti tik tuo, ką gali sau leisti prarasti. Kita nykščio taisyklė: kuo didesnė rizika, tuo didesnė galima grąža, o kai kurios investicijos yra rizikingesnės nei kitos. Yra investicijų, kurios garantuoja, kad investuotojas nepraras pinigų, tačiau taip pat bus minimali galimybė užsidirbti grąžos.

Pvz., JAV iždo obligacijos, vekseliai ir banko indėlių sertifikatai (CD) yra laikomi saugiais, nes jie yra garantuojami JAV kreditu. Tačiau šios investicijos suteikia mažą investicijų grąžą. Įtraukus infliacijos ir mokesčių sąnaudas į pajamų grąžos lygtį, investicijos gali šiek tiek augti.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Ponas Rinkos apibrėžimas ir istorija Ponas Rinka yra įsivaizduojamas investuotojas, kurį sugalvojo Benjaminas Grahamas ir kuris buvo naudojamas kaip alegorija jo 1949 m. Knygoje „Protingas investuotojas“. daugiau „Valgyk gerai, gerai išsimiega“ Apibrėžimas „Valgyk gerai, gerai išsimiega“ yra posakis, nurodantis rizikos ir grąžos kompromisą, kurį investuotojai daro pasirinkdami, į kokio tipo vertybinius popierius investuoti. Vertės investuotojai, tokie kaip Warrenas Buffettas, pasirenka nepakankamai įvertintas akcijas, kurių apyvarta yra mažesnė už jų vidinę buhalterinę vertę, kuri turi ilgalaikį potencialą. labiau gynybinė investavimo strategija gynybinė investavimo strategija yra konservatyvus portfelio paskirstymo metodas, pabrėžiantis kapitalo išsaugojimą. daugiau investicijų analizės: Raktas į patikimą portfelio valdymo strategiją Investicijų analizė apima vertybinių popierių tyrimą ir vertinimą siekiant nustatyti, kaip jie veiks ir kaip jie tinka tam tikram investuotojui. daugiau Benjaminas Grahamas Benjaminas Grahamas buvo įtakingas investuotojas, kuris laikomas vertybinių popierių tėvu. daugiau partnerių nuorodų