Apibrėžtas stabilios vertės fondas

Kas yra stabilios vertės fondas?

Stabilios vertės fondas yra obligacijų portfelis, apdraustas siekiant apsaugoti investuotoją nuo pelningumo sumažėjimo ar kapitalo praradimo. Stabilios vertės fondo savininkas ir toliau gaus sutartas palūkanas, neatsižvelgiant į ekonomikos būklę.

Tokie fondai yra galimybė kai kuriuose pensijų planuose, pavyzdžiui, bendrovės 401 (k) planuose.

Stabilios vertės fondo supratimas

Stabilios vertės fondai investuoja į aukštos kokybės vyriausybės ir įmonių obligacijas, trumpalaikes ir vidutinės trukmės. Jie nesiskiria nuo jokio obligacijų fondo, išskyrus tai, kad yra apdrausti. Draudimo įmonė ar bankas pagal sutartį yra įpareigoti apsaugoti fondo investuotojus nuo bet kokio kapitalo ar palūkanų praradimo.

Tokio fondo obligacijos kartais vadinamos „įvyniotomis“ obligacijomis, atsižvelgiant į tai, kad jos yra apdraustos. Draudimas paprastai išduodamas vadinamojo sintetinio garantuojamo investavimo pažymėjimo (GIC) forma.

Stabilios vertės fondas iš esmės yra tokia pat saugi investicija kaip ir pinigų rinkos fondas. Istoriškai tokie fondai teikia šiek tiek didesnę grąžą nei pinigų rinkos fondai.

Stabilių obligacijų fondų pranašumai ir trūkumai

Stabilios vertės fondai išlieka tik tokie: stabilūs. Laikui bėgant jie neauga, tačiau nepraranda ir vertės.

Recesijos ar akcijų rinkos svyravimo atvejais stabilios vertės fondai yra garantuojami. Nors daugelio kitų investicijų vertė mažėja, stabilių obligacijų fondo savininkas ir toliau gauna sutartas palūkanų išmokas ir niekada nepraranda pagrindinės sumos, nepaisant ekonomikos būklės. Draudikas privalo atlyginti fondo nuostolius.

Kaip investuoti į stabilių obligacijų fondą

Stabilios vertės fondas dažnai yra investicinis pasirinkimas į kvalifikuotus pensijų planus, tokius kaip 401 (k) planai. Stabilios vertės fondas taip pat gali būti patraukli alternatyva mažesnio pelningumo priemonėms, tokioms kaip pinigų rinkos fondai, tam investuotojo portfelio daliai, kuri naudojama kovai su rinkos nepastovumu. Stabilios vertės fondai gali suteikti svarbiausių pusiausvyros ir stabilumo elementų portfeliui, įvertintam atsižvelgiant į augimo investicijas.

Tačiau yra pavojus, jei portfelis bus per daug sveriamas mažesnio pajamingumo investicijoms, tokioms kaip stabilios vertės fondai. Investuotoją rizikuoja suspausti infliacija. Iš pradžių pensijos, kurios atrodo pakankamos, palaipsniui gali tapti nepakankamos, bėgant metams ir didėjant infliacijai.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Stabilios vertės fondas yra apdraustų obligacijų portfelis.
• Tai daro juos taip saugius (paprastai) kaip pinigų rinkos fondus.
• Stabilios vertės fondas yra galimybė daugelyje pensijų planų.

Dauguma profesionalių finansų patarėjų rekomenduoja portfelį, kuris yra saugių, bet mažai pelningų investicijų ir rizikingų, bet potencialiai naudingų investicijų derinys, o investuotojui artėjant prie pensinio amžiaus palaipsniui keičiant saugumą.

Investuotojai taip pat turėtų patikrinti išlaidas, susijusias su stabilios vertės fondais. Anksčiau, palyginti su dauguma investicinių fondų, jų mokesčiai buvo žemi. Tačiau draudimo bendrovės didina savo įkainius dėl suvokiamos nestabilios rinkos rizikos.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Kodėl verta laikyti grynuosius pinigus pinigų rinkos fonde Pinigų rinkos fondas yra savitarpio pagalbos fondas, investuojantis į aukštos kokybės trumpalaikes skolos priemones ir pinigų ekvivalentus. Tai laikoma beveik nerizikinga. Taip pat vadinami pinigų rinkos investiciniais fondais, pinigų rinkos fondai veikia kaip ir visi investiciniai fondai. labiau garantuota investavimo sutartis - GIC garantuoja savininko palūkanų mokėjimą Garantuota investavimo sutartis (GIC) garantuoja savininkui tam tikrą draudimo įmonės grąžos normą mainais į indėlio laikymą sutartu laikotarpiu. daugiau Investicijų į fiksuotų pajamų vertybinius popierius pranašumai ir trūkumai Fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai yra investicijos, teikiančios grąžą fiksuotų periodinių palūkanų išmokų forma ir galimą pagrindinės sumos grąžinimą suėjus terminui. daugiau Fiksuotų pajamų produktų pranašumai ir rizika Fiksuotos pajamos yra vertybinių popierių rūšis, mokanti investuotojams fiksuotas palūkanas iki jų išpirkimo dienos. Pasibaigus investuotojams grąžinama pagrindinė suma, kurią jie investavo. daugiau Pensijų plano apibrėžimas Pensijų planas yra išėjimo į pensiją planas, pagal kurį darbdavys privalo mokėti įmokas į fondą, numatytą darbuotojo būsimai išmokai. daugiau saugaus prieglobsčio Saugus prieglobstis yra investicija, kuri, kaip tikimasi, išlaikys savo vertę ar net padidins vertę rinkos neramumų metu. daugiau partnerių nuorodų