4 būdai išgyventi ir klestėti meškų turguje

Gali ateiti atsargų lokių rinka. Po devynerių metų bulių rinkos visada yra tikimybė, kad lokių turgus gali būti visai šalia. Problema ta, kad gali būti sunku žinoti, kada jis ateis, kiek laiko jis truks ar kaip stipriai tai paveiks akcijų kainas. Taigi visada galima sakyti, kad ateina meškų rinka ... galų gale. Ir visada gerai žinoti kai kuriuos pirmtakus ir apsidraudimo būdus.

Nėra pagrindo nerimauti. Ne tik jūs galite išgyventi kitą meškų rinką, bet ir netgi iš jos klestėti. Žemiau yra keletas metodų, kuriuos galite naudoti norėdami sumažinti savo portfelio nuostolius ar net užsidirbti pinigų iš didžiojo blogo lokio. (Apie tai skaitykite straipsnyje: Prisitaikykite prie meškų rinkos .)

Iš esmės, pasak „Investopedia“, meškos rinka yra „rinkos sąlyga, kai krinta vertybinių popierių kainos, o dėl plataus pesimizmo neigiamas požiūris išlieka savitikslis. Kadangi investuotojai tikisi meškos rinkos nuostolių ir pardavimai tęsiasi, pesimizmas Nors daugeliui įvairių rinkos indeksų, tokių kaip „Dow Jones Industrial Average“ (DJIA) ar „Standard & Poor's 500“ indeksas (S&P 500), daugeliui rodiklis gali skirtis bent 20%, 20 proc. ar didesnis nuosmukis. mėnesio laikotarpis yra laikomas patekimu į lokių rinką “.

Dilema yra tai, kad kai atsargos pradeda kristi, mes niekada nežinome, ar tai bus paprasta 5% ar 10% korekcija, ar gilesnis nuosmukis lokių rinkos teritorijoje. Jei per ilgai laukiate, o atsargos vėl išaugs, praleidote galimybę nusipirkti ir nepelnysite naudos iš kainų atšokimo. Bet jei per greitai ištraukiate gaiduką, galite pastebėti, kad jūsų naujų akcijų pirkimai toliau mažės. Šiais atvejais gali būti sudėtinga nustatyti geriausią laiką ir valdyti aktyvią prekybą pradėjus lokių rinką.

10% korekcija nėra problema. Daugelis investuotojų gali tai suvaržyti. Tai buvo 78% pataisa, kaip matėme „Nasdaq“ technologijos burbule, sprogusiame nuo 2000 iki 2002 m., Arba 54%, kuriuos „Dow“ prarado nuo 2007 iki 2009 m. Kiekvieną kartą atliekant 10% pataisą, finansinis kabelis rodo įprastą nutekėjimą. „Wall Street“ gerbėjai, norėdami nuraminti visuomenę, sako: „Laikykis, nepanikuok, pirk daugiau“.

Daug kartų jie siūlys įsigyti dividendų atsargas kaip apsidraudimo priemonę. Bet jei jūs einate į all-in, kai rinka krinta 10%, o tada nukrenta dar 40% ar 50%, tai 5% dividendai dažnai yra labai maža paguoda, atsižvelgiant į portfelio sunaikinimą.

Taigi ką mes galime padaryti, kad iš tikrųjų sušvelnintume savo nuostolius ir netgi užsidirbtume pinigų meškų rinkoje? Čia yra keturios strategijos, kaip įveikti kitą lokių rinką:

1 strategija: 401 (k)

Viena iš 2007–2009 m. Meškų rinkos pamokų yra tai, kad jei reguliariai perkate indekso fondus per 401 (k), jūs klestėsite, kai rinka pagaliau atsigaus. Tie, kurie naudojosi šia strategija, nežinojo, ar lokys pasibaigs 2007 m. Gruodžio mėn., 2008 m. Birželio mėn., Arba kaip tai pagaliau padarė 2009 m. Kovo mėn.

Žmonės man sakė, kad pasibaigus meškų rinkai, jų 401 (k) buvo perpjauta perpus, tačiau visos akcijos, kurios buvo nupirktos žemyn, tapo pelningos, kai rinka pagaliau apsisuko ir pakilo aukščiau. Iki 2015 m. Ten besislapstantys žmonės uždirbo didžiulį pelną iš pigesnių akcijų, įsigytų nuosmukio metu, pridėjus įmonių suderinimus, pridėjus visus pinigus, kuriuos jie atgavo (o vėliau ir daugiau pelno) iš akcijų, nupirktų prieš 2006 m. Viršūnę. 07. Taigi geriau nedaryti „all-in“ vienu metu, o tiesiog investuoti nedideles sumas reguliariais laiko tarpais.

2 strategija: trumpalaikių ir ilgalaikių lėšų pirkimas

Jei manote, kad meškų rinka vystosi ir turite didelę ilgą poziciją rinkoje, kita naudinga strategija yra nusipirkti nebrangiai trumpalaikius ir ilgalaikius pagrindinius indeksus. Atminkite, kad prekyba išvestinėmis priemonėmis dažnai apima maržos reikalavimus ir paprastai reikalauja specialių prieigos privilegijų jūsų brokerio sąskaitoje.

Pardavimas yra pasirinkimas, kuris atspindi 100 akcijų teises, turi nustatytą laiką, kol jis pasibaigia bevertis ir turi nurodytą pardavimo kainą. Jei perkate „Dow Jones“ pramonės vidurkį, „S&P 500“ ir „Nasdaq“ ir rinka mažėja, jūsų indeksai kris, nes šie indeksai kris. Kadangi pasirinkimo sandoriai padidėja arba sumažėja daug didesne procentine dalimi nei akcijos, net nedidelis pardavimo sutarčių skaičius gali kompensuoti ilgą akcijų nuostolį. Artėjant galiojimo laikui, jūs turite galimybę parduoti savo akcijas atviroje rinkoje arba vykdyti akcijų pasirinkimą ir atsisakyti akcijų. (Taip pat žiūrėkite: Pardavimo pasirinkimo pagrindai ir kainos smukimas? Įsigykite parduoti!)

3 strategija: „Neapdorotų“ prekių pardavimas

„Neapdoroto“ įpakavimo pardavimas apima išpardavimų, kuriuos kiti nori įsigyti, mainais į priemokas grynaisiais. Meškų rinkoje neturėtų trūkti susidomėjusių pirkėjų. Parduodant pardavimo sutartį, jūs tikitės, kad pardavimo terminas baigsis beverte už ar viršijus jo pradinę kainą. Jei tai įvyksta, jūs gaunate pelną išlaikydami visą įmoką, ir operacija baigiasi. Bet jei akcijų kaina nukrenta žemiau akcijų kainos, o pardavimo savininkas pasinaudoja pasirinkimo galimybe, jūs esate priversti priimti akcijas nuostolingai.

Priemoka tikrai suteikia šiek tiek neigiamos apsaugos. Pvz., Tarkime, kad jūs parduodate liepos 21 d. Akciją su 10 USD įspėjimu, o jums mokama priemoka yra 0, 50. Tai suteikia jums iki 9, 50 USD mažesnę pagalvėlę, už kurią išlaikysite balansą.

Turėdami atvirų akcijų, jūs gaunate išvestinių finansinių priemonių sandorio pabaigą, todėl geriausia strategija gali būti išlaikyti trumpalaikių akcijų pardavimą tvirtaoms įmonėms, kurių jums neprieštarautų, jei turite, ypač jei jos moka dividendus. Net meškų rinkoje bus laikotarpių, kai akcijų kainos kils, ir tai suteiks jums pelną iš pardavimo.

4 strategija: Turto, kuris padidina kainą, paieška

Man naudinga ištirti praeities meškos rinkas, norint išsiaiškinti, kurios akcijos, sektoriai ar turtas iš tikrųjų išaugo ar bent jau laikėsi savo, kai aplinkui rinkavosi tanki. Kartais tauriųjų metalų, tokių kaip auksas ir sidabras, pranašumas. Maisto ir asmens priežiūros atsargos, dažnai vadinamos „gynybinėmis atsargomis“, paprastai būna geros. Kartais yra obligacijų, kurių atsargos mažėja. Kartais tam tikras rinkos sektorius, pavyzdžiui, komunalinės paslaugos, nekilnojamasis turtas ar sveikatos apsauga, gali būti naudingas, net jei kiti sektoriai praranda vertę.

Daugybė finansinių tinklalapių skelbia sektorių pasirodymus skirtingais laikotarpiais ir jūs galite lengvai pamatyti, kurie sektoriai šiuo metu lenkia kitus. Pradėkite skirstyti dalį grynųjų tuose sektoriuose, nes kažkada sektoriui sekasi gerai, o jis paprastai veikia gerai ilgą laiką. Meškų rinkos taip pat gali turėti skirtingus katalizatorius, todėl ši strategija taip pat gali padėti investuotojams atitinkamai paskirstyti lėšas.

Esmė

Taigi, kaip matote, mes neturime bijoti didžiosios blogo lokio rinkos, o naudodami tam tikras alternatyvias strategijas galime padaryti gana gerai tais laikais, kai daugelis kitų patiria didelius nuostolius dėl savo portfelio. (Apie tai skaitykite straipsnyje: Gilinimasis į bulių ir lokių rinkas .)