4 ETF naudojimo jūsų portfelyje būdai

Biržoje prekiaujami fondai (ETF) yra investuojanti naujovė, apjungianti geriausias indekso investicinių fondų savybes ir atskirų vertybinių popierių prekybos lankstumą. ETF siūlo diversifikaciją, mažų išlaidų santykį ir mokesčių efektyvumą, naudodamiesi lanksčiomis investicijomis, kurias galima pritaikyti daugeliui tikslų. Vis dėlto, norint išnaudoti tikrąją investavimo į ETF naudą, turite juos naudoti strategiškai.

1. Rodyklė Investavimas į ETF

Strateginiu požiūriu pirmasis ir akivaizdžiausias ETF naudojimas yra priemonė investuoti į plačius rinkos indeksus. Akcijų pusėje yra ETF, atspindintys „S&P 500“, „Nasdaq 100“, „Dow Jones Industrial Average“ (DJIA) ir beveik kiekvieną kitą pagrindinį rinkos indeksą. Fiksuotų pajamų srityje yra ETF, kurie stebi įvairius ilgalaikių ir trumpalaikių obligacijų indeksus, įskaitant Lehman 1-3 metų iždą, Lehman 20 metų iždą ir Lehman agreguotų obligacijų indeksą.

Naudodami ETF pagrindiniams rinkos sektoriams padengti, galite greitai ir lengvai surinkti pigių, plačiai diversifikuotų indeksų portfelį. Turėdami tik du ar tris ETF, galite sukurti portfelį, apimantį beveik visą akcijų rinką ir didelę fiksuotų pajamų rinkos dalį. Kai sandoriai bus baigti, galite tiesiog laikytis pirkimo ir palaikymo strategijos, kaip tai darytumėte su bet kuriuo kitu indekso produktu, o jūsų portfelis judės kartu su etalonu.

2. Aktyvus ilgalaikio portfelio su ETF valdymas

Panašiu būdu galite sukurti labai įvairiapusį portfelį, bet pasirinkti aktyvią valdymo strategiją, užuot tiesiog pirkę ir laikydami svarbiausių indeksų stebėjimą (tai yra pasyvus valdymas). Nors patys ETF yra indeksiniai fondai (tai reiškia, kad pinigų valdytojas, prižiūrintis portfelį, nėra aktyvus valdymas), tai netrukdo investuotojams aktyviai valdyti savo akcijų paketus. Pvz., Sakykite, kad tikite, jog trumpalaikės obligacijos yra skirtos meteoriniam kilimui; galėtumėte parduoti savo poziciją (-as) platesnėje obligacijų rinkoje ir užuot nusipirkę trumpalaikių emisijų specializuotą biržos fondą - tą patį galėtumėte padaryti ir dėl savo lūkesčių dėl akcijų.

Be abejo, pagrindiniai rinkos indeksai atspindi tik dalį iš daugelio investavimo galimybių, kurias suteikia ETF. Jei jūsų pagrindinis portfelis jau yra sukurtas, galite papildyti savo pagrindinius akcijų paketus labiau specializuotomis ETF, kurios suteikia galimybę patekti į daugybę mažų kapitalų, sektoriaus, prekių, tarptautinių, kylančių rinkų ir kitų investavimo galimybių. Yra ETF, kurie seka indeksus beveik visose srityse, įskaitant biotechnologijas, sveikatos apsaugą, REIT, auksą, Japoniją, Ispaniją ir dar daugiau.

Prie savo turto paskirstymo pridėję mažas pozicijas šiose nišose, jūs įtraukiate agresyvesnį savo portfelio papildymą. Vėl galite nusipirkti ir palaikyti, kad sukurtumėte ilgalaikį portfelį, tačiau galite naudoti ir aktyvesnius prekybos metodus. Pvz., Jei manote, kad REIT yra pasirengusi imtis kranto ir auksas turėtų kilti, bet kuriuo momentu bet kuriuo prekybos dienos metu galite prekiauti savo REIT pozicija ir paversti auksu.

3. Aktyvi prekyba su ETF

Jei aktyvus ilgalaikio portfelio valdymas nėra pakankamai aštrus jūsų skoniui, ETF vis tiek gali būti tinkamas skonis jūsų paletėje. Nors ilgalaikiai investuotojai gali vengti aktyvios ir dienos prekybos strategijų, ETF yra puiki priemonė, jei ieškote būdo dažnai judėti į visą rinką ar iš jos ar tam tikrą rinkos nišą. Kadangi ETF prekiauja dienos metu, kaip ir akcijos ar obligacijos, juos galima greitai nusipirkti ir parduoti reaguojant į rinkos pokyčius. Skirtingai nuo daugelio investicinių fondų, ETF nenustato jokių nuobaudų, kai parduodate juos, nelaikydami jų nustatytą laiką.

Tiesa, kad kiekvieną kartą prekiaudami ETF turite mokėti komisinius, jei žinote apie šias išlaidas ir jūsų prekybos doleriais vertė yra pakankamai aukšta, ji yra nominali.

Be to, kadangi ETF prekiauja dienos metu, juos galima nusipirkti ilgai arba parduoti trumpai, naudoti apsidraudimo strategijose ir įsigyti su marža. Jei galvojate apie strategiją, kurią būtų galima įgyvendinti su akcijomis ar obligacijomis, tą strategiją galima pritaikyti kartu su ETF - tačiau užuot prekiavę vienos įmonės išleistomis akcijomis ar obligacijomis, jūs prekiaujate visa rinka ar rinkos segmentu.

4. Pradėkite investuoti į ETF

Investuotojams, kurie renkasi mokestį turinčias investicijas, o ne prekybą komisiniais, ETF taip pat yra įvairių apvyniojimo programų dalis. Nors „ETF wrap“ gaminiai dar yra pradinėje stadijoje, tai yra saugu lažintis, kad netrukus jų bus dar daugiau.

Esmė

Apskritai, ETF yra patogūs, ekonomiški, veiksmingi mokesčiai ir lankstūs. Jie yra lengvai suprantami ir lengvai naudojami bei populiarėja tokiu greičiu, kad kai kurie ekspertai tikisi, kad vieną dieną jie pranoks investicinių fondų populiarumą. Jei ETF dar nerado vietos jūsų portfelyje, yra nemaža tikimybė, kad ateityje jie taip pat bus.