Aktyvaus dalyvio statusas
Aktyvaus dalyvio statusas yra nuoroda į asmens dalyvavimą įvairiuose darbdavio remiamuose pensijų planuose.
ATSAKYMAS Aktyvaus dalyvio statusas
Aktyvaus dalyvio statusas taikomas asmenims, kurie dalyvauja šiuose pensijų planuose:
- Kvalifikuoti planai, tokie kaip pelno pasidalijimo planai, nustatytų išmokų planai, pinigų pirkimo pensijos ar tikslinės išmokų planai ir 401 (k) planai
- SEP IRA
- PAPRASTOS IRA
- 403 (b) planai
- Kvalifikuoti anuitetų planai
- Darbuotojų finansuojami pensijų fondai (sukurti iki 1959 m. Birželio 25 d.)
- Planas, kurį savo darbuotojams sudarė JAV, JAV valstija ar politinis padalinys arba JAV ar bet kurio jos padalinio agentūra ar instrumentai.
Paprastai darbdavys asmens W-2 formoje nurodo, jei asmuo yra aktyvus dalyvis, pažymėdamas langelį „Išėjimo į pensiją planas“. Asmenys turėtų įsitikinti savo darbdaviu.
Aktyvaus dalyvio statusas ir santaupos pensijai
Aktyvaus dalyvio specifikacija turi reikšmės tam, ar kažkas gali reikalauti mokesčio išskaitymo už įnašą tradicinei IRA, ar ne, o tam tikras paskyrimo taisykles gali būti sunku išaiškinti.
„Jūs turite teisę visiškai atskaityti savo tradicinį IRA įnašą, jei nesate aktyvus dalyvis ar esate vedęs / -a vedęs“, - teigiama „Appleby Retirement Dictionary“ pranešime. "Kita vertus, jei esate aktyvus dalyvis arba vedęs aktyvų dalyvį, jūsų tinkamumas atskaityti tradicinį IRA įnašą priklauso nuo jūsų pakoreguotų bendrųjų pajamų ir mokesčių deklaravimo būklės.
„Bendras apibrėžimas yra toks, kad aktyvus dalyvis yra asmuo, gaunantis įmokas ar išmokas pagal darbdavio remiamą pensijų planą“, - sakoma toje svetainėje, kurioje pateikiamas išsamus sudėtingų taisyklių, nustatančių, kaip aktyvūs dalyviai gali arba negali gauti kvalifikaciją, sąrašas. įvairūs skirtingi planai. "Tačiau taisyklės, apibrėžiančios, kas yra aktyvus dalyvis, skiriasi pagal darbdavių remiamų planų tipus ir gali priklausyti nuo to, kada įmokos bus mokamos į dalyvio sąskaitą (pagal darbdavio remiamą planą)."
„Appleby Retirement Dictionary“ pataria investuotojams, išeinantiems į pensiją, nepatekti į „aktyvaus dalyvio painiavos spąstus“. Jis pažymi, kad „asmenys kreipėsi į IRS į teismą, ginčydami savo poziciją dėl aktyvaus dalyvio statuso ir jie pralaimėjo“.
Svetainėje priduriama, kad darbdaviai "privalo pažymėti jūsų W-2 13 langelį, jei esate aktyvus metų dalyvis. Tačiau galite padaryti klaidų. Pasitarkite su mokesčių ar finansų specialistu, kuris yra ekspertas pensijų planų srityje, jei yra tam tikro laipsnio neapibrėžtumas “.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.