Ar galite tapti turtingu investuodami į investicinius fondus?

Investavimas yra vienas populiariausių gerovės kūrimo būdų. Prisiimdami tam tikrą rizikos laipsnį, galite priversti savo trumpalaikį turtą dirbti jums ir generuoti trumpalaikes ar ilgalaikes pajamas, atsižvelgiant į jūsų investavimo tikslus. Be abejo, kuo daugiau rizikuosite, tuo didesnė sėkmės ir nesėkmės tikimybė. Dėl šios priežasties rizikingesni vertybiniai popieriai, tokie kaip akcijos, tradiciškai laikomi investicijomis, skirtomis tiems, kurie nori gauti turtingą turtą.

Kadangi investiciniai fondai paprastai laikomi saugesnėmis ir stabilesnėmis investicijomis, gali pasirodyti, kad jie gali suteikti daug galimybių agresyviam turto kūrimui. Tiesą sakant, kai kurie investicinių fondų tipai yra tokie pat rizikingi ar rizikingesni nei individualios vertybinių popierių investicijos ir gali duoti didžiulę grąžą. Visų pirma, aukšto pajamingumo akcijų ir obligacijų fondai yra skirti sukurti kuo didesnį pelną investuojant į rizikingiausią turtą.

Aukšto pajamingumo akcijų fondai

Yra plati akcijų fondų, skirtų konkretiems investuotojų tikslams, paletė. Aukšto pajamingumo fondai, kaip rodo pavadinimas, yra nukreipti į tai, kad būtų galima gauti kuo didesnę grąžą, atsižvelgiant į tai, kokių pajamų siekia akcininkai.

Investuotojams, norintiems gauti maksimalią metinių pajamų iš investicijų sumą, didelio pelningumo dividendų fondai orientuojasi į akcijas, kurios nuolat moka labai didelius dividendus. Visi investiciniai fondai privalo paskirstyti grynąjį pelną akcininkams bent kartą per metus, todėl didelius pajamas gaunantys dividendai moka bent vieną dividendą per metus. Šie fondai mažiau orientuojasi į kapitalo prieaugio generavimą, todėl jie dažnai neprekiauja vertybiniais popieriais, nebent akcijų dividendai yra sustabdomi arba smarkiai sumažėja. Tai tikrai nėra pačios agresyviausios fondų rūšys, tačiau jei turite nemažą sumą investuoti, kiekvienais metais gaunamos pajamos iš dividendų gali būti nemažos.

Kiti labai pelningi akcijų fondai orientuojasi į kapitalo prieaugio generavimą, taikydami labai agresyvų prekybos stilių. Tai reiškia, kad reikia aktyviai ieškoti kitų didelių atsargų ir bandyti laiku pakilti. Priešingai, šios lėšos gali atrodyti kaip trumpos akcijos, kurios yra linkusios smarkiai sumažėti. Šios rūšies fondams reikalingas labai aktyvus valdytojas, turintis didelę patirtį ir žingeidų instinktą. Šio tipo akcijų fondams būdingas daug didesnis rizikos laipsnis, palyginti su dividendų fondais, tačiau tai taip pat suteikia didesnę galimybę gauti greitą, nemažą pelną.

Aukšto pajamingumo obligacijų fondai

Akcijų fondai nėra vieninteliai investiciniai fondai, galintys padėti atgaivinti turtus. Nors obligacijų fondai paprastai priskiriami prie vienos saugiausių fondų rūšių, teikiant nedideles metines pajamas ir žadant išlaikyti kapitalą, aukšto pajamingumo obligacijų fondai iš tikrųjų yra gana rizikingi.

Nors fondai, investuojantys į aukštą reitingą turinčių korporacijų ir vyriausybių išleistas obligacijas, didžiąją dalį savo grąžos gauna iš palūkanų mokėjimų, fondai, investuojantys į labai žemo reitingo obligacijas, vadinamąsias nepageidaujamas obligacijas, naudoja daug trumpesnio laikotarpio investavimo strategiją. Užuot turėję obligacijas iki išpirkimo ir rinkdami metines kuponų įmokas, „junk“ fondai pasinaudoja nepaprastųjų obligacijų verčių nepastovumu. Kadangi įsipareigojimų neįvykdymo rizika yra tokia didelė, šiukšlių obligacijos dažnai parduodamos už daug mažesnę nei jų nominali vertė ir moka ypač dideles palūkanas.

Kintant nacionalinėms palūkanų normoms arba išleidusiems subjektams įgyjant arba prarandant patikimumą, šių obligacijų rinkos kaina gali smarkiai svyruoti. Nepageidaujami fondai gauna pelną, pigiai pirkdami nepageidaujamas obligacijas, pasinaudodami dosnių kuponų išmokų pranašumais ir parduodami juos prieš įmonei nevykdant įsipareigojimų, tikimės gauti pelną. Jei emitentas stabilizuosis ir pagerės jo kredito reitingas, nepageidaujamų obligacijų vertė gali dramatiškai išaugti, todėl dėl pigesnio pirkimo kainos padidės dar didesnis pajamingumas.

Subalansuotos lėšos nuosaikiam investuotojui

Tiems, kurie nėra pasirengę prisiimti ypatingos rizikos, susijusios su didelio pajamingumo fondais, yra daug savitarpio pagalbos fondų variantų, kurie suteikia galimybę gauti didelę naudą, tačiau kartu suteikia tam tikrą stabilumą. Subalansuoti fondai investuoja tiek į skolas, tiek į nuosavybę ir gali būti pritaikyti konkretiems jų akcininkų tikslams ir tolerancijai rizikai.

Investuotojams, norintiems investuoti į didelės rizikos ir didelės naudos turtą, nedarant lažybų ūkyje, yra tinkami fondai, kurie jį valdo palyginti saugiai, tačiau vis tiek turi keletą pelningų vertybinių popierių. Pavyzdžiui, fondas pirmiausia gali investuoti į labai stabilias obligacijas arba pirkti ir laikyti „blue-chip“ akcijas, turinčias patikrintų rezultatų, bet taip pat dalį savo kapitalo skirti investicijoms į nepaprastąsias obligacijas arba labai nepastovias akcijas. Nors rimto turto kūrimo galimybė yra ribota, šie fondai siūlo ilgalaikį stabilumą tik su brūkšniu.

Mažos rizikos obligacijų ir pinigų rinkos fondai

Kaip ir kiekviena investicija, kuo daugiau galite leisti, tuo didesnė jūsų potenciali grąža. Sunku praturtėti investavus tik 1 000 USD į bet kokio tipo vertybinius popierius. Vis dėlto, jei turite nemažą sumą investuoti, galite sugeneruoti nemažą sumą pajamų net ir stabiliausiomis investicijomis.

Nors mažos rizikos obligacijos ir pinigų rinkos fondai nėra visiškai gerovės kūrimo superžvaigždės, jie siūlo labai aukštą stabilumo laipsnį ir kiekvienais metais žada fiksuotas pajamas. Jei turite pakankamai lėšų investuoti, net ir nedidelės palūkanų normos gali sukelti didelių sumų. Pavyzdžiui, 500 000 USD, investuotų į pinigų rinkos fondą, kuris moka tik 3% per metus, vis tiek generuoja 15 000 USD investicijų pajamų kiekvienais metais. Kuo turtingesnis esate pradedantis, tuo lengviau per trumpą laiką tapti gana turtingu.

Valdymo mokesčių poveikis

Svarstant turtą per investicinius fondus, svarbu atsižvelgti į fondo išlaidų santykio įtaką. Apskritai, labiau valdomi fondai, tokie kaip didelio pajamingumo obligacijos ir akcijų fondai, paprastai turi didesnius išlaidų koeficientus, atspindinčius didesnius prekybos mokesčius. Jei tam tikro fondo išlaidų santykis yra labai didelis, jis gali žymiai padidinti jūsų metinį pelną.

Yra firmų ir brokerių, kurių nurodytas tikslas yra sumažinti išlaidas ir įsitikinti, kad investuotojai tiksliai žino, ką gauna ir moka. Kai kurie taip pat stengiasi ne tik suderinti rinką pakeliui ir įveikti ją žemyn. Tai galima padaryti labai atsargiai paskirstant turtą ir valdant portfelį. Gali būti, kad ne viena įmonė, veikianti tokiu būdu, egzistuoja ir yra verta ją rasti.

Investicinės pajamos ir mokesčių prievolė

Kitas svarbus aspektas renkantis investicinį fondą yra investicijų pajamų poveikis jūsų mokesčių sąskaitai. Priklausomai nuo to, kokias pajamas sukuria investicinis fondas, galite mokėti daugiau mokesčių nei tikėtasi. Fondai, generuojantys trumpalaikį pelną, kaip paprastai daro dideles pajamas gaunantys fondai, gali sukurti didelę mokestinę prievolę, nes trumpalaikių investicijų pajamos yra apmokestinamos pagal jūsų įprastą pajamų mokesčio tarifą, o ne pagal mažesnį ilgalaikio investavimo pelno procentą. pelno.