Dabartinis sukčiavimas

Kas yra dabartinė kortelės apgaulė

Kortelės sukčiavimas yra kreditinės kortelės sukčiavimo rūšis, kurios metu fiziškai kortelė pateikiama prekybininkui apgaulingos operacijos metu.

NAUDOJIMASIS KORTELE - dabartinė apgaulė

Klastingą kortelę teoriškai lengviau užkirsti kelią nei sukčiavimui, kai kortelės nėra, nes prekybininkas turi galimybę ištirti kreditinę kortelę, taip pat kliento elgesį, ar nėra įtartinos veiklos požymių. Žinoma, norint nustatyti sukčiavimą net turint kortelę, prekybininkui ir jo darbuotojams reikia būti atidiems ir rūpestingiems vykdant sukčiavimo prevencijos procedūras.

Kredito kortelių mokėjimo kortelių tvarkytojai reikalauja, kad prekybininkai imtųsi konkrečių veiksmų, kad sukčiavimas kortelėse būtų kuo mažesnis. Vienas iš šių žingsnių yra patikrinti kortelės apsaugos požymius, kurie dažnai apima holografinį atvaizdą arba holografinę magnetinę juostelę, kurios funkcijos skiriasi pagal kortelę. Du papildomi veiksmai yra kredito kortelės leidimo gavimas perbraukiant kortelę per mokėjimo terminalą ir kortelės savininko parašo gavimas, jei autorizacijos prašymas yra patvirtintas. Prekybininkai taip pat gali paprašyti kortelės turėtojo pateikti asmens tapatybės pažymėjimą.

Sukčiavimo metodai ir jų prevencija

Suklastota kortelė gali įvykti, kai kredito kortelės informacija įvedama rankiniu būdu, nes magnetinė juostelė nėra nuskaitoma, o neskaitoma magnetinė juostelė kartais yra padirbtos kortelės ženklas. Kiti galimo sukčiavimo kortelėje požymiai yra tada, kai vartotojas perka daug daiktų, neva nesirūpindamas jų kaina, stiliumi ar dydžiu; kai vartotojas bando skubinti operaciją ar atitraukti kasą; arba kai vartotojas perka didelius pirkinius artėjant parduotuvės atidarymo ar uždarymo laikui.

Kitas būdas, kaip prekybininkai gali nustatyti sukčiavimą kortelėse, yra įsitikinti, kad sąskaitos numeris prasideda teisingu skaitmeniu. Pvz., Visi „MasterCard“ kredito kortelių sąskaitų numeriai prasideda skaičiumi 5, visi „Visa“ kredito kortelių sąskaitų numeriai prasideda skaičiumi 4, visi „American Express“ kredito kortelių sąskaitų numeriai prasideda 37 arba 34, o visi „Discover“ kredito kortelių sąskaitų numeriai prasideda skaičiais 6.

Be to, pirmieji arba paskutiniai keturi kredito kortelės sąskaitos numerio numeriai paprastai bus atspausdinti antroje kortelės vietoje, pavyzdžiui, tiesiai po įspaustu sąskaitos numeriu arba kortelės užpakalinėje dalyje parašo skydelyje, kai vieta skiriasi. kortelės išdavėjo. Kortelė, kuri atrodo suklastota ar pakeista, taip pat gali nukreipti prekybininką į galimą sukčiavimą kortelės pavidalu.

Jei prekybininkas įtaria sukčiavimą kortelėje, jis turėtų nedelsdamas paskambinti į kredito kortelių autorizacijos centrą ir pranešti apie tai. Jei pardavimo vietoje nustatoma, kad kortelė yra apgaulinga, kol klientas vis dar yra, mokėjimo autorizacijos centras gali nurodyti prekybininkui laikyti kortelę, jei ji tai gali padaryti saugiai.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Nesąžininga kortelės apgaulė Apibrėžimas Kortelės nebuvimas yra sukčiavimo rūšis, vykdoma nepateikiant prekybininkui fizinės kortelės. daugiau Adreso patikrinimo tarnyba (AVS) Adreso patikrinimo tarnyba yra įrankis, kurį naudoja kreditinių kortelių tvarkytojai, bankai ir prekybininkai, norėdami aptikti įtartinas kredito kortelių operacijas. daugiau autorizuotų operacijų apibrėžimas Autorizuota operacija yra debeto ar kreditinės kortelės pirkimas, kuriam prekybininkas gavo banko, išdavusio kliento mokėjimo kortelę, patvirtinimą. daugiau Kortelių atkūrimo biuletenis Kredito kortelių išdavėjai skelbia kortelių atkūrimo biuletenį kaip pamestų, pavogtų ir padirbtų kortelių sąrašą, kad prekybininkai galėtų nustatyti sukčiavimą ir išvengti jo. daugiau Lustinė kortelė Lustinė kortelė yra standartinio dydžio plastikinė debeto kortelė arba kreditinė kortelė, kurioje yra įdėta mikroschema ir tradicinė magnetinė juostelė. daugiau „Chip-and-Signature“ kortelė „Chip-and-Signature“ kortelėje yra duomenys, įterpti į mikroschemą, ir vartotojai turi pasirašyti, kad įvykdytų operacijas, kad padidintų saugumą. daugiau partnerių nuorodų