„Cash Plus“ fondas
„Pinigų plius“ fondas yra fondas, dažniausiai paplitęs Australijoje, skirtas konservatyviems investuotojams, siekiantiems išsaugoti kapitalą ir pagrįstą investicijų grąžą. „Cash plus“ fondai yra skirti trumpesnio laikotarpio investuotojams.
„Cash plus“ fondai yra skirti investuotojams, kurie vengia rizikuoti.
„Cash Plus Fund“ pagrindai
Grynųjų pinigų ir fondų portfelio valdytojai investuoja į didelio pajamingumo, fiksuotų pajamų vertybinių popierių ir pinigų rinkos vertybinių popierių mišinį. Finansų specialistai paprastai lygina šių lėšų sėkmę su UBS Australian Bank Bill Index, o mokesčiai paprastai yra menki.
„Pinigų plius“ fondais paprastai siekiama suteikti galimybę Australijoje įsigyti vyriausybės, su vyriausybe susijusių subjektų ir verslo subjektų išleistus aukštos kokybės vertybinius popierius ir obligacijas už mažesnę kainą, nei paprastai būtų įmanoma. Šie fondai paprastai siūlo trumpalaikių skolos vertybinių popierių ir pinigų rinkos investicijų derinį, kuris suteikia galimybę pasiekti didesnį pajamingumą nei tradiciniai grynųjų pinigų fondai.
Reitingų agentūra „Standard & Poor's Financial Services LLC“ apskaičiavo, kad grynųjų pinigų plius lėšos gali būti palyginamos su A (ilgalaikiu). Laiko prognozė paprastai yra maždaug septyni ar aštuoni mėnesiai, tačiau ji gali būti trumpesnė ar ilgesnė, atsižvelgiant į individualaus grynųjų pinigų fondo specifiką.
Kaip ir rizika, susijusi su grynaisiais pinigais, taip pat ir šių lėšų grąža.
Kiti „Cash Plus“ fondų pranašumai
Nepaisant to, kad grynųjų pinigų ir fondų portfelio valdytojai dažnai juos kuria trumpesniam investavimo laikotarpiui, investuotojai paprastai gali tikėtis konkurencingumo rezultatų per ilgą laiką, jei nusprendžia palikti savo pinigus grynųjų pinigų plius fonde ilgesniam laikotarpiui. Šis palyginamasis rezultatas įvyksta todėl, kad investicijos į fondą yra sukurtos taip, kad užtikrintų nedidelės rizikos, pastovius rezultatus, ir tokia investavimo strategija gali būti naudojama įvairiems tikslams pasiekti.
Grynųjų pinigų plius fondai taip pat yra gana įvairūs. Jei investuotojui reikia didesnio portfelio diversifikavimo, fondas gali būti protingas būdas pasiekti šį tikslą. Diferencijavimo rūšis, kurią paprastai galima rasti „grynųjų pinigų plius“ fonde, dažniausiai apribos investuotojo susidūrimą su atskirų vertybinių popierių ar pramonės šakų svyravimais.
Kadangi grynieji pinigai ir lėšos yra skirti mažoms išlaidoms, valdymo ir veiklos mokesčiai yra labai atidžiai stebimi ir kontroliuojami. Dauguma grynųjų plius lėšų gali išlaikyti nuosekliai mažas išlaidas, palyginti su kitų rūšių investicijomis, kurių investavimo profiliai yra panašūs.
„Cash Plus“ fondų rizika
Nors grynieji pinigai ir lėšos laikomi konservatyvesnėmis ir mažiau rizikingomis investicijomis, investuotojui vis tiek įmanoma prarasti didelę dalį ar net visas investuotų pinigų sumas. Taip pat yra reikšminga teisinė rizika. Vyriausybės ar reguliavimo institucijos gali priimti įstatymus, kurti politiką ar įgyvendinti reglamentą, prieštaraujantį konkrečiam akcijų paketui fonde ar tam tikroms investicijoms į fondą. Dėl tokių pokyčių fondas negali pasiekti savo investavimo tikslų. Be to, investuojant į valdomą fondą, gaunamos skirtingos pajamos ir padidėja kapitalas, palyginti su tiesioginiu investavimu į vertybinius popierius. Atsižvelgiant į investuotojo tikslus, tai gali kelti susirūpinimą.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- „Pinigų plius“ fondai paprastai siūlo trumpalaikių skolos vertybinių popierių ir pinigų rinkos investicijų derinį investuotojams Australijoje.
- Grynieji pinigai labai atsargiai stebi ir kontroliuoja valdymo ir veiklos mokesčius.
- Grynųjų pinigų plius fondai taip pat yra gana įvairūs.
- Šios lėšos yra skirtos konservatyviems investuotojams, kurie vengia rizikos.