Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) yra profesinis paskyrimas, kurį išleido Pasaulinė finansų ir vadybos akademija (GAFM), oficialiai Amerikos finansų valdymo akademija (AAFM). Jis skirtas patvirtinti turto valdymo specialistų žinias ir įgūdžius.
Privalomos CWM programos sąlygos yra trejų ar daugiau metų profesinė patirtis turto valdymo srityje ir GAFM patvirtintas laipsnis ar kita patvirtinta programa, pavyzdžiui, magistro laipsnis tam tikrose srityse.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Chartered Wealth Manager (CWM) paskyrimas yra profesionalus turto valdytojams išduotas pažymėjimas, kurį siūlo Pasaulinė finansų ir vadybos akademija.
- CWM patvirtina darbdavių, kolegų ir klientų profesinę kompetenciją šiose srityse: finansinis planavimas, investicijos, rizika, ekonomika, mokesčiai, pensijos, turto planavimas, pinigai ir bankininkystė.
- Kandidatai privalo turėti finansų, teisės, ekonomikos, matematikos ar turto valdymo magistro laipsnius ir daugiau kaip 5 metų patirtį. Profesoriai, doktorantai, CPA ir teisininkai gali kreiptis dėl individualių išimčių.
Chartered Wealth Manager (CWM) supratimas
„Chartered Wealth Manager“ programoje pagrindinis dėmesys skiriamas tokioms temoms kaip santykių valdymas, komunikacija, pardavimai ir finansinis planavimas ir jai reikia 15 valandų per metus tęstinio mokymo reikalams.
GAFM yra pasaulinė institucija, siūlanti kandidatams atestuoti, kad būtų tobulinamos jų žinios ir įgaliojimai finansų, apskaitos ir vadybos konsultacijose. Ji siūlo kitus sertifikatus, tokius kaip akredituotas finansų analitikas (AFA), akredituotas vadybos konsultantas (AMC) ir pagrindinis finansinis planuoklis (MFP). GAFM standartų valdyba buvo įsteigta 1996 m., Susijungus pradinio mokesčių ir turto planavimo įstatymo apžvalgos steigėjų patariamajam komitetui ir Amerikos finansų valdymo ir analitikų akademijai.
CWM reikalavimai
Kandidatai, norintys siekti CWM paskyrimo, turi atitikti būtiniausius akademinius ir darbo reikalavimus. Kandidatai privalo turėti du iš šių dalykų:
- ABA AACSB, ACBSP arba Equis akredituotas finansinis, investicinis, apskaitos, mokesčių ar ekonomikos laipsnis
- Trejų metų profesinė patirtis
- Vyriausybės pripažintas laipsnis: licencijos, laipsnis, MBA / magistro arba teisės laipsnis, daktaro laipsnis, CPA, pripažintos paskyrimo ir specializacijos darbai
- Susijęs laipsnis ir egzaminai iš AAFM patvirtintos ir akredituotos universiteto programos
- Internetinių vadovų sertifikavimo mokymo programų baigimas
Norėdami įrodyti, kad pareiškėjai įgijo magistro laipsnį, jie privalo pateikti:
- AAFM sertifikavimo programa, rodanti AAFM kvalifikaciją turinčio mokymo teikėjo išsilavinimą
- Sąžiningi įrodymai dėl taikymo, priėmimo ir baigimo laipsnio ir egzaminų pagal akredituotą ar vyriausybės sankcionuotą programą
- Darbo patirties įrodymai ir visi diplomai, licencijos, paskyrimai, pažymėjimai, vyriausybės darbas / mokymai, mokymo darbas, moksliniai tyrimai ar kiti apdovanojimai
CWM egzamino nereikia. CWM profesionalai turėtų turėti žinių, apimančių šias temas: 1. Turto planavimas ir patikos fondai 2. Turto valdymas 3. Portfelio valdymas 4. Tarptautinis apmokestinimas 5. Išėjimo į pensiją įstatymas 6. Ekonomika 7. Investicijos 8. Pinigai ir bankininkystė 9. Aukštos grynosios vertės konsultacijos 10. Santykių valdymas, laikymasis ir etika 11. Verslo subjektai ir organizacijos 12. Rizikos valdymas ir draudimas
CWM turėtojai privalo kasmet baigti ne mažiau kaip 15 valandų tęstinio mokymo.
CWM funkcijos
CWM paprastai padeda mažmeniniams investuotojams:
- Kurkite investavimo strategijas: Chartered Wealth Manager'iai kuria strategijas, atsižvelgdami į savo klientų toleranciją rizikai, asmenines situacijas ir ilgalaikius finansinius tikslus. Pvz., CWM gali sudaryti pasyvių pajamų siekiančiam investuotojui didelio pelningumo dividendų atsargas.
- Teikti nepriklausomus patarimus: CWM analizuoja didelius finansinių naujienų ir duomenų kiekius ir teikia klientams nepriklausomą informacijos vertinimą. Pvz., Perskaitęs būsimo pirminio viešo platinimo (IPO) prospektą, CWM gali patarti savo klientui vengti investuoti.
- Aktyviai klausykite: klientų aplinkybės nuolat keičiasi. CWM reguliariai rengia susitikimus su investuotojais ir nustato, ar pasikeitus jų situacijai reikalinga investavimo strategijos peržiūra. Pvz., Po kliento susitikimo CWM gali nuspręsti iš naujo suderinti portfelį, sužinojusi apie palikimą. Aktyvus klausymasis padeda užtikrinti, kad CWM atitiktų „Pažink savo klientą“ (KYC) taisyklę.
- Mokymas: CWM aktyviai moko investuotojus apie finansų rinkas ir kaip kurti turtus. Jie moko savo klientus apie tokius pagrindinius principus kaip diversifikavimas, turto paskirstymas ir disciplinos svarba. Jei CWM turi aktyvių prekybos klientų, jie gali paaiškinti kapitalo išsaugojimo ir rizikos / naudos svarbą.
- Finansų globėjas: kvalifikuoti turto valdytojai stebi klientų rinkas ir įspėja juos apie naujas galimybes ar galimą riziką, kuri gali turėti įtakos jų portfeliams. Pvz., CWM gali informuoti klientą apie netikėtą pelno perspėjimą, kuris gali neigiamai paveikti portfelio valdymą.