Diena finansų analitiko gyvenime

Tarp griežtesnių, bet atlygintinų karjeros variantų finansinių paslaugų pramonėje yra finansų analitikas. Bet ką tiksliai daro finansų analitikas kasdien? Atsakymas į šį klausimą labai priklauso nuo analitiko patirties. Nors jaunesni analitikai linkę daug rinkti duomenis, tvarkyti finansinius modelius ir tvarkyti skaičiuokles, vyresni analitikai linkę daugiau laiko praleisti kurdami investicines tezes, kalbėdami su įmonės valdymo komandomis ir kitais investuotojais bei rinkodaros idėjas (jei jie yra pardavimo pusė). Pažvelkime atidžiau į dieną jaunesniojo ir vyresniojo finansų analitiko gyvenime.

Jaunesnysis analitikas: 0-3 metų patirtis

Per pirmuosius keletą analitiko karjeros metų jis ar ji gali tikėtis praleisti didžiąją laiko dalį rinkdamas svarbius duomenis, atnaujindamas palyginimo skaičiuokles ir finansinius modelius bei skaitydamas atitinkamas naujienas ir pramonės leidinius. Šios veiklos tikslas yra sukurti tvirtą pagrindinį tam tikro verslo, sektoriaus ar pramonės supratimą. Be to, daugelis jaunesnių analitikų dalį laiko skiria studijoms, skirtoms profesiniams ir licencijavimo egzaminams, tokiems kaip CFA egzaminas (3 šaltinis), 7 serijos ir 63 serijos licencijos. Nors pozicijų pavadinimai įvairiose įmonėse skiriasi, mes naudojame pavadinimą „jaunesnysis analitikas“, kad apibūdintume finansų analitiką, turintį mažiau nei trejų metų patirtį.

Vyresnysis analitikas: 3 ir daugiau metų patirtis

Kai jaunesnysis analitikas įgyja tam tikrą pramonės srities žinių lygį ir užmezga pagrįstai stiprų kontaktų tinklą, jo profesinė atsakomybė virsta duomenų naudojimu, norint susidaryti nuomonę apie investicijas. Be to, vyresnysis analitikas gana daug laiko praleidžia kurdamas ryšius su pramonės ir įmonės kontaktais bei rinkodamas komandos darbą. Mentorystė taip pat yra svarbi vyresniųjų analitikų kasdienių pareigų dalis.

Nepaisant jaunesniojo ir vyresniojo analitiko profesinių įsipareigojimų skirtumų, jų dienos srautai yra panašūs. Pristatome jums dieną finansų analitiko gyvenime.

Pavyzdinė diena jaunesniojo ir vyresniojo analitiko gyvenime

5:30: patikrinkite aktualias naujienas
Jaunesnysis ir vyresnysis analitikas: Patikrinkite naujienas ir sužinokite, ar per naktį nebuvo jokių naujienų pranešimų, susijusių su komandos aprėpties visuma, ar nebuvo kokių nors rinkos pokyčių.

6:00 ryto: gesinkite gaisrus pagal poreikį
Jaunesnysis analitikas: Jei juostoje yra svarbių naujienų, jaunesnysis analitikas, be atitinkamų duomenų failų ir skaičiuoklių atnaujinimo, paprastai įspėtų vyriausiąjį analitiką.

Vyresnysis analitikas : Jei juostoje yra naujienų, vyresnysis analitikas nustato, ar tai turi įtakos analitiko nuomonėms apie investavimą, ar ne, ir kiek reikia imtis veiksmų su šia naujiena. Jei juostoje nėra jokių naujienų, vyresniojo analitiko rytą gali reikėti kalbėti įmonės rytiniame susirinkime arba susitikime su instituciniais klientais ar bendrovės valdymo komandos nariais.

7:00: Rytinis susitikimas
Jaunesnysis analitikas: Daugybė pardavimo ir pirkimo operacijų palengvina kasdienį rytinį susitikimą, kuriame aptariami svarbiausi analitikų tyrimų dalyviai. Jaunesnieji analitikai paprastai yra skatinami dalyvauti šiame susitikime, nes, be kitų privalumų, praplečiama jų žinių bazė.

Vyresnysis analitikas: Jei vyresnysis analitikas įmonei pristato investavimo idėją, analitikas gali tai padaryti per rytinį įmonės susirinkimą. Arba vyresnysis analitikas gali susitikti su klientais ar įmonės vadovybe.

8:00 val. Registracija su prekybininkais ir pardavėjais
Jaunesnysis ir vyresnysis analitikas: Reguliarus kontaktas su kitais komandos nariais visoje firmoje užtikrina, kad analitiko idėjos būtų gerai žinomos ir suprantamos.

9:00 - 11:00 PM: Rinkodara, ryšių užmezgimas, ilgalaikių projektų darbas ir priežiūros tyrimai ir kt.

Kasdieninė analitiko veiklos apimtis ir srautas priklauso nuo tokių veiksnių, kaip uždarbio kalendorius, vyresniojo analitiko rinkodaros kalendorius ir nuo to, ar vykdomi tyrimų projektai, ar ne (paprastai tokie yra).

Gana intensyvi diena gali vykti taip:

9:00 RYTO:
Jaunesnysis ir vyresnysis analitikas: Dalyvaukite komandos susitikime su komandos nariais.

10:00 RYTO:
Jaunesnysis analitikas: atnaujinkite rinkodaros skaidrių paketą prieš vyresniojo analitiko rinkodaros kelionę. Pristatykite denį kitiems komandos nariams peržiūrėti.

Vyresnysis analitikas: Konferencinis pokalbis su įmonės valdymo komanda, siekiant išsiaiškinti kai kuriuos dalykus dėl bendrovės verslo modelio ir suplanuoti investuotojo vizitą į paskirstymo centrą. Dalyvaukite vidiniame posėdyje. Peržiūrėkite logistiką, skirtą ne prekybai skirtoje parodoje.

12:00:
Jaunesnysis analitikas: Susitikite su mentoriumi per pietus.

Vyresnysis analitikas: Pietūs su pramonės atstovais.

13:30:
Jaunesnysis analitikas: Paruoškite tyrimų užrašų šabloną prieš išleidžiant informaciją apie pajamas.

Vyresnysis analitikas: Peržiūrėkite jaunesniojo analitiko darbą ir pasiūlykite konstruktyvių atsiliepimų.

14:30:
Jaunesnysis analitikas: atlikite rekomenduojamus skaidrių rinkinio rinkodaros pakeitimus.

Vyresnysis analitikas: Paskambinkite klientams su naujausiomis investavimo idėjomis.

15:30:
Jaunesnysis analitikas: Peržiūrėkite konferencijų skambučių nuorašus ir ankstesnio ketvirčio pajamas prieš paskelbdami informaciją apie pajamas.

Vyresnysis analitikas: ir toliau skambinkite klientams; pasidomėkite prekybos skyriuje dėl neįprastai didelės prekybos apimties tam tikrose akcijose.

5:00 VAKARO:
Jaunesnysis analitikas: išleidžiama pajamų ataskaita; taigi jaunesnysis analitikas turi atnaujinti komandos finansinį modelį ir tyrimo pastabų šabloną, naudodamasis uždarbio išleidimo duomenimis. Tada jaunesnysis analitikas turi paruošti klausimus įmonės valdymo komandai. Visi svarbiausi pranešimo spaudai punktai turėtų būti pažymėti vyresniajam analitikui ir komandai.

Vyresnysis analitikas: Peržiūrėkite pajamų ataskaitą ieškodami svarbių punktų. Susisiekite su vadybos komanda ir išsiaiškinkite visus klausimus. Nustatykite pajamų paskelbimo įtaką analitiko nuomonei apie investavimą.

20:00:
Jaunesnysis analitikas: pateikite atnaujintą tyrimų pastabą ir finansinį modelį vyresniajam analitikui peržiūrėti. Atlikite pakeitimus pagal poreikį.

Vyresnysis analitikas: Peržiūrėkite tyrimo pastabą ir modelį. Prireikus atlikite niuansuotų pakeitimų.

9:00 val .:
Jaunesnysis analitikas: pateikite redaguotą ir patvirtintą tyrimų pastabą priežiūros analitikams patvirtinti.

Vyresnysis analitikas: Sukurkite pokalbio taškus rytojaus ryto susitikimui. Peržiūrėkite klientų skambučių sąrašus, nes skambučius reikės atlikti anksti ryte.

22:30:
Jaunesnysis analitikas: Pastaba yra paskelbta. Pasiruoškite vyresniajam analitikui kalbėti per kitos dienos rytinį susitikimą.

Vyresnysis analitikas: Kai tik pranešimas bus paskelbtas, paruoškite balso pašto pranešimą, kad jis būtų išplatintas tam tikriems klientams.

23:00 val .:
Dienos pabaiga.

Apatinė eilutė

Paprastai tariant, diena jaunesniojo ar vyresniojo analitiko gyvenime gali būti labai daug darbo reikalaujanti. Nepaisant to, atlyginimas yra sudėtinga ir (potencialiai) finansiškai naudinga karjera. (Apie tai skaitykite skyrelyje „Finansų analitikas: karjeros kelias ir kvalifikacija“)