Įmonių rizikos valdymas (ERM)
Įmonių rizikos valdymas (ERM) yra planu pagrįsta verslo strategija, kurios tikslas yra nustatyti, įvertinti ir pasiruošti bet kokiems pavojams, pavojams ir kitoms nelaimių galimybėms - tiek fizinėms, tiek vaizdinėms -, kurios gali trukdyti organizacijos veiklai ir tikslams.
Drausmė ne tik reikalauja, kad korporacijos nustatytų visą riziką, su kuria susiduria, ir nuspręstų, kurią riziką reikia aktyviai valdyti, bet taip pat reikalauja, kad tas veiksmų planas būtų prieinamas visoms suinteresuotosioms šalims, akcininkams ir potencialiems investuotojams kaip jų metinių ataskaitų dalis. Tokios įvairios pramonės šakos kaip aviacija, statyba, visuomenės sveikata, tarptautinė plėtra, energetika, finansai ir draudimas naudoja ERM.
Įmonės daugelį metų valdė riziką. Istoriškai jie tai darė pirkdami draudimą: turto draudimas dėl tiesioginių, žalingų nuostolių dėl gaisrų, vagysčių ir stichinių nelaimių; ir civilinės atsakomybės bei netinkamo elgesio draudimas ieškiniams dėl žalos, praradimo ar sužalojimo nagrinėti. Bet kitas pagrindinis ERM elementas yra verslo rizika, tai yra, kliūtys, susijusios su technologijomis (ypač technologinėmis nesėkmėmis), įmonės tiekimo grandinėmis ir plėtra, taip pat išlaidos ir finansavimas.
Pastaruoju metu kompanijos valdė tokią riziką per kapitalo rinkas naudodamos išvestines priemones, kurios padeda valdyti momentinius valiutų, palūkanų normų, prekių kainų ir akcijų pokyčius. Matematiniu požiūriu visas šias rizikas ar „pozicijas“ buvo gana lengva įvertinti, o pelnas ir nuostoliai eina tiesiai į esmę.
Suprasti įmonių rizikos valdymą
Tačiau šiuolaikinis verslas susiduria su daug įvairesne kliūčių ir galimo pavojaus kolekcija. Kaip VKM suvaldo riziką, kuriai nepriskiriami nesunkūs matavimai ar valdymo sistema, taip pat priklauso ERM. Šie galimi poveikio būdai apima tokią svarbią riziką kaip reputacija, kasdieninės veiklos procedūros, teisinis ir žmogiškųjų išteklių valdymas, finansinės ir kitos kontrolės priemonės, susijusios su 2002 m. Sarbaneso-Oxley įstatymu (SOX), ir bendras valdymas.
Projektų vadovai ir kiti specialistai, dirbantys su ERM, sutelkia dėmesį į jų įmonėms ar pramonės šakoms aktualios rizikos vertinimą, prioritetų teikimą toms rizikoms ir pagrįstų sprendimų, kaip su jomis elgtis, priėmimą. Jų sudarytuose rizikos valdymo planuose įvertinamas įvairių nelaimių poveikis ir aprašomi galimi reagavimo būdai įvykus vienai iš šių nelaimių. Pavyzdžiui, Aplinkos apsaugos agentūra (EPA) reikalauja, kad įrenginiai, dirbantys su ypač pavojingomis medžiagomis, parengtų rizikos valdymo planus, susijusius su tuo, ką jie daro, kad sumažintų pavojų, ir ką jie veiks, jei įvyktų avarija.
Be tiesioginių atvejų planų ir produktų, tokių kaip alternatyvių tiekėjų sąrašas ar draudimo liudijimas, įmonės, sėkmingai valdančios savo riziką, taip pat taiko įprastą praktiką, kad valdytų nustatytą galimą pavojų. Daugeliu atvejų sukuriamos naujos pareigos, pavyzdžiui, įmonės rizikos valdytojai, arba sukuriami nauji skyriai, skirti integruoti rizikos valdymą į kasdienes operacijas, įskaitant įrangos priežiūros ir kokybės kontrolės ar užtikrinimo komandas.
ERM pranašumai
Rengdamos ERM iniciatyvas, įmonės turėtų sutelkti dėmesį ne tik į neigiamos rizikos, bet ir į neigiamas puses . Tradicinis požiūris buvo sutelktas į negatyvus - pavyzdžiui, nuostolius dėl valiutų ar palūkanų normų prekybos finansų rinkose arba finansinius nuostolius, kuriuos gali sukelti tiekimo grandinės sutrikimas ar kibernetinė ataka, apsunkinanti įmonės informacines technologijas.
Galvodamos apie aukščiausias galimybes įmonės dabar turi atsižvelgti į konkurencines galimybes ir strateginius pranašumus, kurie gali atsirasti dėl neapgalvoto rizikos valdymo. Kai kurie iš šių „geresnių sprendimų“ apima tokius dalykus kaip, pavyzdžiui, kur rasti gamyklą ar biurą užsienyje, remiantis rizikos analize, kuri ištirtų šalies politinę aplinką.
Į „aukštyn kojomis“ taip pat kreipiamas dėmesys į prevencines priemones, padedančias įmonei išvengti galimų nelaimių. Pavyzdžiui, kai kurie iš šių veiksmų gali apimti nustatymą, kada ir kaip reikia prižiūrėti ir pakeisti fizinį turtą.
Tokiu būdu įmonė gali išvengti netikėtų ir brangiai kainuojančių įrengimų ir įrengimų gedimų, kurie gali sukelti uždarymą, sprogimą ar kitus įvykius, keliančius pavojų įmonės darbuotojams, bendruomenėms ir visuomenės profiliui. Suprasdamos, kad svarbiausias ir vertingiausias jų turtas yra jų įvaizdis, kai kurios įmonės veikia aktyviai, spręsdamos žmogaus sukeltas ar stichines nelaimes.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Įmonės rizikos valdymo verslo strategija nustato ir parengia pavojus, susijusius su įmonės veikla ir tikslais.
- ERM yra nauja ir tobulėjanti valdymo disciplina.
- Kas yra „geriausia praktika“ ERM, dar reikia apibrėžti.
- ERM draugiškas įmones galima rasti ieškant specialiose ERM svetainėse.
ERM ir Investavimas
Tyrimas, kaip korporacijos valdo neįtikėtinai daugybę rizikų, su kuriomis susiduria, gali atlikti nepaprastai svarbų vaidmenį priimant investicinius sprendimus. Atskirų įmonių „rizikos profilių“ žinojimas gali paskatinti investuotojus nustatyti būsimas įmones, investuojant pasitikint, kad jos gali įvykdyti įmonės tikslus ir investuotojų lūkesčius (ne tik palankiu metu, bet ir blogu metu).
Tai taip pat gali padėti geriau suprasti, kurias įmones leisti į jūsų bendruomenę per naują gamyklą ar biurą, manydami, kad jos padarys viską, kas įmanoma, kad būtų išvengta žalos aplinkai ir būtų tinkamai elgiamasi su darbuotojais.
Iki šiol, ypač JAV, didžioji dauguma korporacijų suinteresuotiesiems subjektams pateikė labai mažai informacijos apie savo bendrą rizikos profilį. Daugelyje kitų išsivysčiusių šalių, tokių kaip Kanada, JK ir Australija, įmonės daug daugiau kalba apie riziką ir ERM veiklą.
Tačiau padėtis gali keistis, kai reitingų agentūros pradeda atsižvelgti į įmonės sugebėjimą valdyti VKM. Suinteresuotosios šalys pradės matyti gausybę naujų turimų su rizika susijusių duomenų ir informacijos. Ši rizikos valdymo istorija per artimiausią dešimtmetį greičiausiai labai išsiplės.
Surasti su ERM susijusias bendroves
Investuotojams yra sunki užduotis sužinoti, kurios įmonės dirba, kad valdytų riziką visos įmonės mastu, ir dar sunkesnis darbas sužinoti, kas tai daro efektyviai. Daugelis įmonių valdybos narių nesupranta ERM, manydami, kad tai tiesiog dar viena brangiai kainuojanti ir sunkiai įvertinama reguliavimo priemonė iš Vašingtono.
Daugelis kitų mano, kad veiksmingą ERM galima pasiekti tiesiog plečiant su SOX susijusias ataskaitų teikimo ir kontrolės pastangas, o taip nėra.
Kadangi tai yra nauja vadybos disciplina, ERM „geriausia praktika“ vis dar vystosi.
Šiuo metu tai apibūdina pramonė pagal pramonės šakas, tačiau nedaug, jei kurios nors įmonės reklamuoja save kaip „geriausias iš geriausių“ ERM ar rizikos valdymo srityje. Taigi, kaip sužinoti, kas sunkiai dirba prie efektyvaus ERM? Vienas iš būdų yra patikrinti vyriausiojo rizikos pareigūno (CRO) vykdomąjį sąrašą.
Nors CRO dažniausiai randami energetikos, bankų ir draudimo pramonėje, agresyvesnės gamybos įmonės taip pat juda ta linkme. Kitas užuomina yra mažoje įmonių, turinčių vadybininkų, atsakingų už jų VKM pastangų koordinavimą, riešutai. Šie vadovai savo pavadinimuose turės žodį „įmonės rizika“. Intensyvus papildomas investuotojų slepimas gali pasiūlyti vertų dividendų.
Tiesiog ieškodami „įmonių rizikos valdymo“ internete, investuotojai galės naudotis daugybe naujausių konferencijų šia tema. Tada investuotojai turėtų atkreipti dėmesį į tai, kurios bendrovės turi vadovus, kurie skaito ERM. Taip pat peržiūrėkite kelių asociacijų, skirtų ERM reklamai, tokias kaip Rizikos ir draudimo valdymo draugija Niujorke ar Vyriausiųjų rizikos pareigūnų komitetai.
Niujorko konferencijų taryba taip pat vykdo specialią praktiką, tiriančią korporacijas ir jų ERM pastangas. Nacionalinė korporacijų direktorių asociacija parengė šiek tiek pasenusią, bet neįkainojamą „Mėlynojo kaspino“ ataskaitą apie tai, kaip įmonių valdybos nariai galvoja apie riziką ir kaip tai turi pasikeisti. .
Ypatingos aplinkybės
Kalbant atsargiai, vien todėl, kad įmonė turi CRO - arba girtis tuo, ką daro ERM - dar nereiškia, kad turėtumėte atsižvelgti į jos žodį. Turėsite pažvelgti giliau ir užduoti išsamius klausimus santykių su investuotojais vadovams.
Bankų pramonė metų metus gyrėsi turėdama geriausias bet kurios pramonės rizikos valdymo ir ERM programas. Tačiau nė vienas iš jų nesutrukdė 2007 m. Kreditų krizės ir hipotekų žlugimo.
Įmonių rizikos valdymo pavyzdys
„Johnson & Johnson“ yra viena iš modelio reputacijos rizikos valdymo istorijų įmonės istorijoje. 1982 m. Farmacijos gigantas pripažino savo reputaciją ir akcijų kainą smarkiai sužlugdydamas paaiškinimus, kad kažkas suklastojo ir apsinuodijo jo skausmą malšinančio vaistinio preparato Tylenol buteliais ir dėl to mirė keli.
Bendrovė greitai sureagavo, pašalindama ir pakeisdama savo produktus mažmeninės prekybos vietose, visapusiškai bendradarbiaudama su teisėsaugos institucijomis ir nuolat informuodama žiniasklaidą (taigi ir visuomenę). Jos ryžtingi veiksmai ir sąžiningas atviras bendravimas krizės metu padėjo atkurti akcijų vertę per kelis mėnesius.
Nuo 2006 iki 2008 m. Pastaruoju metu įmonės stengiasi įrodyti, kad jos „žalėja“, tikėdamiesi, kad agresyvus aplinkos rizikos valdymas teigiamai įvertins jų gaminius, gamyklas, tiekimo grandinę ir kitas operacijas su dabartiniais ir būsimais klientais.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.