Turėtų prisijungti keturios profesinės asociacijos - finansų patarėjai

Finansų patarėjai, ieškantys profesionalios pagalbos už savo verslo ribų, gali prisijungti prie vienos ar kelių pagrindinių organizacijų, skirtų toliau plėtoti finansinį planavimą įvairiomis funkcijomis, tokiomis kaip planavimas pagal mokesčius, bendrosios finansinės paslaugos ir draudimo pardavimas.

Nors nebūtina prisijungti prie jų visų, narystė kiekvienoje didelėje profesinėje asociacijoje turi keletą privalumų, kurie gali padėti patarėjams plėsti savo praktiką. Čia yra keturios įtakingos su finansiniu planavimu susijusios organizacijos:

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Prisijungimas prie profesinės asociacijos gali padėti gauti pramonės paramą, kokybiškus tinklus, tęstinį mokymąsi ir paskatinti klientus.
• Finansinių paslaugų pramonėje yra keletas nacionalinių ir regioninių asociacijų, prie kurių patarėjai gali apsvarstyti galimybę įstoti.
• FPA, NAIFA, NAPFA ir finansinių paslaugų profesionalų draugija yra tik keturios labiausiai gerbiamos asociacijos, kurias mes savo ruožtu aptariame toliau.

Finansinio planavimo asociacija (FPA)

Ši grupė laiko save galutine sertifikuotų finansų planuotojų asociacija (CFP®). Įkurta 2000 m. Sujungus Sertifikuotų finansų planuotojų institutą (ICFP) ir Tarptautinę finansinio planavimo asociaciją (IAFP), ji yra skirta tobulinti CFP® įgaliojimus ir visą finansinio planavimo profesiją. Finansų planavimo asociacija (FPA) atidarė naują interneto svetainę vartotojams, skirtą vartotojams šviesti apie finansinio planavimo vertę ir konkrečius būdus, kuriais ji gali būti naudinga. Svetainėje yra keletas interaktyvių įrankių, įskaitant vadovus, straipsnius ir kitą literatūrą, internetinius vaizdo įrašus, paieškos programą finansiniams planuotojams ir dar daugiau.

Profesionalūs nariai gali naudotis daugybe privalumų ir priemonių, kurios gali padėti jiems plėsti verslą ir tapti geresniais patarėjais. Po rugsėjo 11-osios išpuolių ši grupė įsteigė Nacionalinį planavimo paramos centrą, kuriame FPA nariai teikia pro bono paslaugas finansinis planavimas teroristinių išpuolių ir kitų rūšių nelaimių aukoms.

Nacionalinė draudimo ir finansų patarėjų asociacija (NAIFA)

Ši organizacija, įkurta 1890 m., Yra iki šiol seniausia profesionali finansų patarėjų asociacija. NAIFA yra skirta teikti draudimo profesionalams, pašalpų specialistams ir finansiniams patarėjams profesionalią ir įstatymų leidybos pagalbą. Ši organizacija pripažįsta kritinį draudimo vaidmens vaidmenį planuojant finansus ir siekia sustiprinti draudimo industriją skatindama etinį elgesį tarp savo narių, taip pat padedama jos nariams tobulinti savo įgūdžius ir išsilavinimo lygį versle.

Grupės narius sudaro draudimo agentai, finansų patarėjai, daugialypiai agentai, sveikatos draudimo specialistai ir išmokų darbuotojams specialistai - tiek uždarieji, tiek nepriklausomi finansų patarėjai, naujieji versle, pramonės lyderiai ir visi kiti.

Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija (NAPFA)

Skirtingai nuo FPA ar NAIFA, kurie abu dirba su kelių skirtingų tipų konsultantais, naudodamiesi įvairių tipų platformomis, tokiomis kaip brokerių platintojai, nepriklausomos rinkodaros organizacijos ar registruotų investicijų konsultavimo firmos (RIA), Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija (NAPFA). ) buvo sukurta tik finansiniams planuotojams, kurie imasi mokestį už planavimo paslaugas ir negauna jokio komisinio mokesčio.

Profesiniai įgaliojimai, tokie kaip CFP® ar Chartered Life Underwriter (CLU), narystės nereikalauja, tačiau nariai privalo kasmet pasirašyti ir laikytis griežtos patikėtinio priesaikos. Taip pat yra etikos kodeksas, pagal kurį reikalaujama išsamiai atskleisti visus galimus klientų interesų konfliktus.

Organizacijos tinklalapyje nurodoma, kad NAPFA nurodytos vertybės:

• Būti nepriklausomų, objektyvių finansinių patarimų individui ir šeimai švyturiu.
• Būti viešųjų interesų srityje teikiamų finansinių paslaugų čempionu.
• Būti standartine besiformuojančios finansinio planavimo profesijos nešėja.

Finansinių paslaugų profesionalų draugija

Finansinių paslaugų profesionalų draugija (FSP Society) yra antra seniausia finansinių paslaugų profesinė asociacija, kurią 1928 m. Įkūrė pirmoji Amerikos koledžo abiturientų klasė Bryn Mawr mieste, Pensilvanijoje. Šiandien joje yra daugiau nei 11 000 narių 150 skyrių visoje šalyje.

Ši grupė yra vienintelė, reikalaujanti, kad visi nariai turėtų dabartinius įgaliojimus, tokius kaip CFP, CLU arba Chartered Financial Consultant (ChFC). Jis taip pat turi profesinio elgesio kodeksą ir pareiškimą apie įvairovę. FSP draugija gali pasigirti daugiadisciplinine finansų specialistų bendruomene, įskaitant CPA, advokatus, draudimo ekspertus ir visų sričių finansinius patarėjus.

Esmė

Nors šios keturios organizacijos anaiptol nėra vienintelės asociacijos, prieinamos finansinių paslaugų profesionalams, jos yra vienos gerbiamiausių ir plačiausiai žinomų pramonėje. Kiekvienas iš jų turi vietinius skyrius, kurie reguliariai susitinka ir remia vietos veiklą. Norėdami rasti skyrių šalia jūsų, apsilankykite kiekvienos asociacijos svetainėje ir gaukite daugiau informacijos.