6 knygos turto planavimui

Mums tai patinka ar ne, mirtis yra viena iš nedaugelio gyvenimo garantijų. Vis dėlto per daug žmonių nespėjo išsiaiškinti, kam jie norėtų paveldėti savo turtą po palikimo.

Nors gerai suprojektuoto turto plano sukūrimas reikalauja daug darbo, jis yra vertas. Tai leidžia jums pasakyti paskutinį žodį, ką norėtumėte padaryti su turtais, kuriuos sunkiai dirbote, kad sukauptumėte.

Šios šešios knygos suteikia jums supratimo, kaip tiksliai pereiti į priekį planuojant savo turtą, ir kad procesas atrodytų ne toks bauginantis.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• „Legacy“ kelionė ir aistra dovanoti apima jūsų turto suteikimą labdaros organizacijoms.
• „Už kapų“ yra išsamus vadovas, kuriame paaiškinami turto planavimo pagrindai, tuo tarpu „ Family Trust“ paaiškina, kaip veikia patikos fondai ir kaip jie naudingi turto planui.
• 8 būdai, kaip išvengti testamento, dalijasi strategijomis, skirtomis įgyvendinti, ir „ Get It Together“ padeda skaitytojams sukurti sistemą, skirtą tvarkyti visus dokumentus, susijusius su turto planu.

1. Legacy kelionė: radikalus Biblijos turto ir dosnumo vaizdas

Per pastaruosius kelis dešimtmečius vardas Dave'as Ramsey'as tapo sinonimu, kai siekiama išbristi iš skolų. Po to, kai 20-ųjų pabaigoje jis pateikė asmeninį bankrotą, Ramsey pastatė kelių milijardų dolerių vertės finansinio mokymo imperiją, kurios tikslas - padėti vidutinės klasės šeimoms gyventi visiškai be skolų.

Skirtingai nuo kitų Ramsey knygų, „Legacy Journey“ mažai pabrėžia kasdienį pinigų valdymą. Vietoj to dėmesys sutelkiamas į tai, kaip investuoti, išleisti ir atiduoti dalį savo turto po to, kai jį sukaupi. Evangelikas krikščionis Ramsey knygoje kalba apie turtus bibliniu požiūriu.

„Legacy Journey“ skaitytojams taip pat suteikia žvilgsnį iš vidaus, kaip Ramsey sukūrė savo dvaro planą. Jis dalijasi keliais būdais, kuriais jis pasitiki savo vaikais, kai jie buvo nepilnamečiai, ir tuo, kaip jis su žmona pasirenka labdaros organizacijas, kurioms jie skiria.

2. Aistra duoti: įrankiai ir įkvėpimas labdaros fondo kūrimui

Kaip būdas tęsti savo palikimą, daugelis žmonių nori palikti dalį savo turto įvairioms ne pelno organizacijoms ir dėl kitų ypatingų priežasčių mirdami. Aistra dovanoti yra vadovas visiems, norintiems pasidaryti labdarą, suteikiant svarbų vaidmenį jų turto plane.

Be valios, tinkamas turto planavimas taip pat reiškia pakankamo gyvybės draudimo įsigijimą, mirties į pensiją gaunančių asmenų perkėlimo į pensiją ir kitų investicijų sąskaitų įvardijimą, įpėdinių patikos fondų steigimą ir net lėšų paskirstymą įvairioms labdaros organizacijoms.

Be pasidalijimo atvejų, kaip turtingi filantropai aukoja savo pinigus, autoriai Peteris Kleinas ir Angelica Berrie pateikia išsamų vadovą, kaip pradėti ir valdyti privatų šeimos fondą, ir kaip tinkamai investuoti fondo turtą. laikui bėgant jie auga.

3. Peržiūrėtas ir atnaujintas leidimas „Už kapo“: Teisingas ir neteisingas būdas palikti pinigus savo vaikams (ir kitiems)

Parašė advokatas Jeffrey Condonas, turintis kelių dešimtmečių patirtį praktikuodamas nekilnojamojo turto įstatymus, „ Už kapų“ yra išsamus vadovas, kuriame aprašomi turto planavimo pagrindai. Knygoje paaiškinta, ką reiškia bendrieji terminai, ir įtrauktos strategijos, kaip sumažinti turto paveldėtojų mokesčių įsipareigojimus. Jame taip pat dalijamasi patarimais, kaip turto savininkai gali išvengti palikimo, kuris padalintų jų šeimas.

4. Šeimos fondai: vadovas naudos gavėjams, patikėtiniams, pasitikėjimo gynėjams ir pasitikėjimo kūrėjams

Trestai yra instrumentai, kurie dažniausiai naudojami planuojant turtą. Jie padeda sumažinti turto mokesčius ir neleidžia kreditoriams areštuoti tam tikro turto. „Family Trust“ visoms patikos organizacijose dalyvaujančioms šalims, paramos teikėjams, patikėtiniams ir naudos gavėjams teikia pagrindinę informaciją apie tai, kas yra patikos fondas ir kaip jis veikia. Ši Hartley Goldstone'o, Jameso Hugheso jaunesniojo ir Keitho Whitakerio knyga taip pat suteikia paramos teikėjams pasiūlymų, kaip tiksliai susikurti pasitikėjimą.

5. 8 būdai, kaip išvengti žvairumo

Kai kas nors miršta, visas jų turtas pereina į teisinį procesą, kad patvirtintų jo / jos valią, paskiria vykdytoją paskirstyti palikimo turtą paveldėtojams ir sumokėti galutines šio turto skolas ir mokesčius. Tai žinoma kaip testamentas, ir dažnai tai užtrunka mėnesius, o kartais net metus, kol ji bus baigta. Taigi daugeliui šeimų taikomi dideli teisiniai mokesčiai ir palikimas gali būti atidėtas dėl paveldėjimo.

Kaip matyti iš pavadinimo, 8 būdai, kaip išvengti testamento, naudojasi aštuoniomis skirtingomis strategijomis, kurias nekilnojamojo turto savininkai gali naudoti nedelsdami perleisdami turtą jų gavėjams mirus, sumažindami tai, kas tikėtina. Parašyta Mary Randolph, naujausiame leidime taip pat aptariami turto ir dovanų mokesčių taisyklių pakeitimai, atsižvelgiant į 2017 m. Mokesčių mažinimo ir darbo vietų įstatymą.

6. Susitarkite: tvarkykite įrašus, kad jūsų šeimai nereikėtų

„Get It Together“ pateikia skaitytojams praktinių patarimų, kaip sutvarkyti ir apsaugoti visus svarbius dokumentus. Tai yra puikus šaltinis tam, kam rūpi, kad mirus jų šeimai gali kilti sunkumų ieškant jų dokumentų. Tai gali būti slaptažodžiai, banko ataskaitos, draudimo polisai ir informacija apie pensijų sąskaitas. Autoriai Melanie Cullen ir Shae Irving padeda skaitytojams sukurti sistemą su praktine žingsnis po žingsnio darbaknyge.

Esmė

Nors jums gali būti sunku susimąstyti apie savo galimą mirtį, labai svarbu investuoti laiką, energiją ir pinigus į visa apimančio turto plano sudarymą. Kiekvienas suaugęs asmuo, ne tik turtuolis, turėtų pasakyti, kas norėtų paveldėti savo turtą.

Neturėdami paskutinės valios ir testamento, rizikuojate, kad teisėjas nuspręs, kaip paskirstyti jūsų turtą tarp savo šeimos narių ir draugų, po jūsų palikimo. Tai yra problema, nes teismo sprendimas nebūtinai atspindi jūsų norus dėl jūsų turto, jei būtumėte paruošę testamentą.

Tinkamas turto planavimas taip pat gali padėti žymiai sumažinti bendrą jūsų turto mokestinę prievolę ir dėl to paveldėtojai gaus didesnį palikimą. Rašant testamentą ir steigiant patikos fondus gali prireikti specialistų pagalbos, šios šešios knygos gali būti puiki pradžia kiekvienam, norinčiam sukurti turto planą.